centrální banka hraje důležitou roli v měnové a bankovní systém země.

je zodpovědný za udržení finanční suverenity a ekonomické stability země, zejména v málo rozvinutých zemích.

„Centrální Banka je banka v jakékoliv zemi, do které byla svěřena povinnost regulovat objem peněz a úvěrů v této zemi“-Banky pro Mezinárodní Vypořádání.

vydává měnu, reguluje peněžní zásobu a ovládá různé úrokové sazby v zemi. Kromě toho centrální banka kontroluje a reguluje činnost všech komerčních bank v zemi.

někteří z řídících odborníků definovali centrální banku různými způsoby, které jsou následující:

podle Samuelsona „každá centrální banka má jednu funkci. Působí na kontrolu ekonomiky, nabídky peněz a úvěrů.“

Podle Vera Smith, „primární definice Centrální Banky je bankovní systém, v němž jediném banka má buď úplný, nebo zbytkový monopol na vědomí problému.“

Podle Kent, „Centrální Banky může být definována jako instituce, která má zodpovědnost za řízení expanze a kontrakce objemu peněz v zájmu obecného blahobytu.“

podle Bank of International Settlement, „centrální banka je banka v kterékoli zemi, které byla svěřena povinnost regulovat objem měny a úvěru v této zemi.“

Bank of England byla první efektivní centrální bankou na světě, která byla založena v roce 1694. Podle usnesení přijatého na bruselské finanční konferenci v roce 1920 by všechny země měly zřídit centrální banku pro zájem světové spolupráce. Od roku 1920 se tedy centrální banky vytvářejí téměř ve všech zemích světa. V Indii funguje RBI jako centrální banka.

Centrální banky se liší od komerční banky v různých způsobů, které jsou uvedeny v Tabulce-2:

Funkce Centrální Banky:

centrální banka nebude jednat s veřejností přímo. Vykonává své funkce pomocí komerčních bank. Centrální banka je odpovědná za ochranu finanční stability a hospodářského rozvoje země.

kromě toho hraje centrální banka také významnou roli při vyhýbání se cyklickým výkyvům kontrolou nabídky peněz na trhu. Podle názoru Hawtrey, centrální banka by měla být především “ věřitelem poslední instance.“

Na druhou stranu, Kisch a Elkins věřil, že „udržování stability měnového standardu“ jako základní funkci centrální banky. Funkce centrální banky jsou široce rozděleny do dvou částí, a to tradiční funkce a vývojové funkce.

Tyto funkce jsou zobrazeny na Obrázku-4:

různé funkce centrální banky (jak je uvedeno na Obrázku-4) jsou popsány následovně:

(a) Tradiční Funkce:

Odkazovat na funkce, které jsou společné pro všechny centrální banky na světě.

tradiční funkce centrální banky zahrnují následující:

(i) Banka emise:

má výhradní právo vydávat směnky (měnu) v každé zemi světa. V prvních letech bankovnictví měla každá banka právo vydávat bankovky. To však vedlo k řadě problémů, například bankovky byly nadměrně vydávány a měnový systém se stal dezorganizovaným. Proto vlády různých zemí povolily centrálním bankám vydávat poznámky. Vydávání bankovek jednou bankou vedlo k jednotnosti oběhu bankovek a rovnováze v peněžní zásobě.

(ii) Vláda je bankéř, agent a poradce:

Znamená, že centrální banka provádí různé funkce pro vládu. Jako bankéř, centrální banka vykonává bankovní funkce pro vládu jako komerční banky provádí pro veřejnost přijetím vládních vkladů a poskytování úvěrů vládě. Jako agent centrální banka spravuje veřejný dluh, provádí úhradu úroků z tohoto dluhu a poskytuje všechny ostatní služby související s dluhem.

jako poradce poskytuje centrální banka poradenství vládě v otázkách hospodářské politiky, peněžního trhu, kapitálového trhu a vládních půjček. Kromě toho centrální banka formuluje a provádí fiskální a měnovou politiku s cílem regulovat nabídku peněz na trhu a kontrolovat inflaci.

(iii) Správce hotovostních rezerv komerčních bank:

Znamená to, že centrální banka pečuje o peněžních rezerv komerčních bank. Komerční banky jsou povinny vést určitou částku veřejných vkladů jako hotovostní rezervu u centrální banky a další část je vedena u samotných komerčních bank.

procento peněžních rezerv je deeded centrální bankou! Určitá část těchto rezerv je vedena u centrální banky za účelem poskytování úvěrů komerčním bankám, proto se centrální banka také nazývá bankéřská banka.

(iv) Správce mezinárodní měny:

znamená, že centrální banka udržuje minimální rezervu mezinárodní měny. Hlavním cílem této rezervy je splnění mimořádných požadavků devizových rezerv a překonání nepříznivých požadavků deficitu platební bilance.

(v) Bank of rediscount:

slouží peněžním požadavkům jednotlivců a podniků tím, že přepočítávají směnky prostřednictvím komerčních bank. Jedná se o nepřímý způsob půjčování peněz komerčním bankám centrální bankou. Diskontování směnky znamená získání účtu zakoupením za částku nižší, než je jeho nominální hodnota.

Rediskontování znamená diskontování směnek, který byl dříve slevou. Když majitelé směnky potřebují hotovost, obrátí se na komerční banku, aby tyto účty zlevnila. Pokud Komerční banky samy potřebují hotovost, obrátí se na centrální banku, aby znovu vyúčtovala účty.

(vi) věřitel poslední instance:

odkazují na nejdůležitější funkci centrální banky. Centrální banka také půjčuje peníze komerčním bankám. Místo rediskontování bankovek, centrální banka poskytuje úvěry na pokladniční poukázky, státní cenné papíry a směnky.

(vii) centrální banka zúčtování, vypořádání a převodu:

znamená, že centrální banka pomáhá při vypořádání vzájemné zadluženosti mezi komerčními bankami. Vkladatelé Bank poskytují šeky a požadují návrhy na jiných bankách. V takovém případě není možné, aby se banky navzájem přiblížily k zúčtování, vypořádání nebo převodu vkladů.

centrální banka tento proces usnadňuje nastavením clearingového domu pod ním. Clearingový dům funguje jako instituce, kde se řeší vzájemná zadluženost mezi bankami. Zástupci různých bank se scházejí v clearingovém domě, aby vypořádali mezibankovní platby. To pomáhá centrální bance znát stav likvidity komerčních bank.

(viii) regulátor úvěru:

znamená, že centrální banka má pravomoc regulovat tvorbu úvěrů komerčními bankami. Vytvoření úvěru závisí na výši vkladů, hotovostních rezerv a úrokové sazbě poskytnuté komerčními bankami. Všechny jsou přímo nebo nepřímo kontrolovány centrální bankou. Centrální banka může například ovlivňovat vklady komerčních bank prováděním operací na volném trhu a prováděním změn v CRR za účelem kontroly různých ekonomických podmínek.

(b) vývojové funkce:

odkazují na funkce, které souvisejí s podporou bankovního systému a ekonomického rozvoje země. Nejedná se o povinné funkce centrální banky.

Tyto jsou popsány následovně:

(i) Rozvoj specializované finanční instituce:

Viz základní funkce centrální banky pro hospodářský rozvoj země. Centrální banka zřizuje instituce, které slouží úvěrovým požadavkům zemědělského sektoru a dalších venkovských podniků.

některé z těchto finančních institucí zahrnují indickou průmyslovou rozvojovou banku (IDBI) a Národní banku pro zemědělství a rozvoj venkova (NABARD). Nazývají se specializované instituce, protože slouží konkrétním odvětvím ekonomiky.

(ii) Ovlivňování peněžního trhu a kapitálového trhu:

Znamená, že centrální banka pomáhá při kontrole finančních trhů peněžní trh nabídky v krátkodobých úvěrů a obchodů na kapitálovém trhu u dlouhodobých úvěrů. Centrální banka udržuje hospodářský růst země kontrolou činností těchto trhů.

(iii) shromažďovat statistické údaje:

Shromažďuje a analyzuje údaje týkající se bankovní, měnové a devizové pozice země. Data jsou velmi užitečná pro výzkumné pracovníky, tvůrci politik, a ekonomové. Například, rezervní banka Indie vydává časopis s názvem Bulletin rezervní banky Indie, jehož údaje jsou užitečné pro formulování různých politik a rozhodování na makroúrovni.