sedni si s vaší finanční poradce vytvořit realitní plán, jednou z možností, která může nastat, je případ věřit. Testamentární důvěra je druh důvěry, který je vytvořen v poslední vůli a závěti. Také známý jako will trust nebo trust podle vůle, testamentary trust stanoví rozdělení majetku do důvěry, když osoba, která důvěru vytvořila, zemře. V této příručce se ponoříme hlouběji do toho, co přesně je testamentární důvěra, jak ji vytvořit a kdo ji může vytvořit.

Závěti Důvěry Definovanými

testamentární důvěra je typ důvěry, který je vytvořen v poslední vůli a závěť. Podmínky důvěry jsou uvedeny v závěti. Na rozdíl od živé důvěry vzniká závazná důvěra až poté, co osadník zemře. Vzhledem k tomu, že zákonná důvěra se projeví až poté, co zřizovatel zemře, může provést změny až do tohoto okamžiku, kdy se důvěra stane neodvolatelnou. Důvěra je vytvořena poté, co vůle projde závětí.

stejně jako všechny trusty, testamentární důvěra umožňuje tvůrci stanovit, jak budou aktiva obsažená v trustu vyplacena. Lidé často používají testamentární trusty, pokud chtějí být schopni určit, kdy opustí svůj majetek příjemci. Například rodič nemusí chtít opustit svůj majetek na své dítě, dokud se otočí 18 nebo absolventi vysoké školy. Důvěra končí, když příjemce obdrží zadaná aktiva.

kdo zahrnuje testamentární důvěru?

závěti důvěry zahrnuje tři strany. Poskytovatel nebo zřizovatel je osoba, která vytváří důvěru za účelem převodu svých aktiv. Příjemcem je osoba nebo subjekt, který je příjemcem aktiv. Správce zpracovává důvěru a spravuje aktiva, dokud příjemce nepřevezme.

například zřizovatel může mít 3letou dceru, které chce opustit určitou částku majetku. Zakladatele mohl jmenovat jeho nebo její bratr jako správce, což znamená, že bratr bude zodpovědný za správu majetku, dokud zakladatele dcera dosáhne věku 18 let, nebo podle toho, co milník zakladatele označil v závěti. Jakmile Dcera zřizovatele, která je příjemcem, otočí 18, obdrží aktiva a důvěra skončí.

vzhledem k tomu, že závěť je tvořena závětí, je dědický soud také zúčastněnou stranou. Dědický soud musí nejprve určit pravost vůle. Teprve poté, co se to vytvoří, bude důvěra vytvořena. Dědický soud je také k dispozici, aby zajistil, že správce správně nakládá s důvěrou podle vůle po dobu trvání důvěry. Správce možná bude muset jednou za rok jít k dědickému soudu. Platnost závěti vyprší, jakmile příjemce obdrží aktiva.

jak vytvořit testamentární důvěru

osoba vytvoří testamentární důvěru jako součást poslední vůle a závěti. V poslední vůli a závěť může existovat více než jedna závěť. Testamentární důvěra nabývá účinnosti, dokud zřizovatel nezemře. Vytvořit závěti důvěry, zakladatele první musí vybrat správce a příjemce a určit aktiva, která mají být umístěny ve vztahu důvěryhodnosti. Zřizovatel má také možnost určit, kdy a jak vyplatit důvěru příjemci. Poslední vůle a závěť by měly podrobně popsat všechny tyto informace.

po smrti osadníka prochází závěť dědickým procesem. Po dokončení je důvěra vytvořena a finanční prostředky mohou být vyplaceny. Mnoho testamentárních trustů obsahuje ustanovení, která stanoví, kdy někteří nebo všichni příjemci obdrží přidělení důvěry (např. ve věku 18 let). Pokud je to případ, správce musí jít na pozůstalostní soud ročně, dokud jsou splněny podmínky konstatovat, že důvěra je nakládáno v souladu s vůlí.

Výhody a Nevýhody Závěti Důvěry

hlavní výhodou trustu je, že dává zakladatele kontrolu nad tím, kdy a jak jeho nebo její aktiva jsou vyplaceny. To je zvláště důležité pro osadníky, kteří mají malé děti nebo vnoučata. S testamentární důvěrou mohou aktiva zůstat chráněna, dokud není dítě dostatečně staré na to, aby bylo finančně odpovědné.

Další výhodou testamentární důvěry je, že může být financována z výnosů životního pojištění po smrti. Za tímto účelem musí zřizovatel uvést příjemce životní pojistky jako správce důvěry. Poté, jakmile zřizovatel zemře, životní pojištění se vyplatí do důvěry.

zatímco testamentary trust má nízké počáteční náklady, poplatky od dědického soudu se mohou sčítat. Správce se musí každoročně scházet s dědickým soudem, dokud příjemce neobdrží aktiva. Pokud důvěra vydrží mnoho let, soudní poplatky mohou sníst značný kus peněz.

vytvoření důvěry po smrti může také způsobit vlastní problémy. Správce si nemusí být jistý, jak interpretovat ustanovení, a již nemůže požádat zřizovatele. Správce nemusí ani chtít odpovědnost. V takovém případě může každý člen rodiny dobrovolně nebo soud může jmenovat správce. To by však mohlo být proti přání osadníka. Ale on nebo ona už nemá schopnost soutěžit, protože on nebo ona je mrtvá.

Pro někoho, kdo chce vytvořit důvěru a mít kontrolu nad aktivem čerpání, to může být v jejich nejlepším zájmu, aby vytvořit odvolatelné důvěry, zatímco naživu. S odvolatelnou důvěrou je snazší vést diskuse a provádět nezbytné změny. Odvolatelné věří také nejsou předmětem dědického procesu, jako jsou vytvořené mimo.

Tipy pro plánování nemovitostí

• i když to můžete udělat sami, existuje mnoho úskalí pro plánování nemovitostí. Možná budete chtít pracovat s právníkem a finančním poradcem, zejména pokud je vaše situace složitá. Odpovídající nástroj, jako je SmartAsset, vám pomůže najít finančního poradce, se kterým budete pracovat, který vyhovuje vašim potřebám. Nejprve odpovíte na řadu otázek o vašich potřebách a preferencích. Poté se program spojí až se třemi vhodnými svěřenci ve vašem okolí. Poté můžete pohovořit se svými zápasy a přečíst si jejich profily, abyste je zúžili.
• jakmile se rozhodnete vybrat své příjemce, nezapomeňte aktualizovat své důchodové účty, důchody, životní pojištění a makléřské účty. Kromě výběru příjemců budete také muset určit plnou moc. Pokud máte nezletilé děti, budete muset určit plán opatrovnictví.
• podnikněte kroky k minimalizaci daní z nemovitostí. Vaši příjemci by mohli přijít o značnou část svého dědictví na daních. Existuje však řada kroků, které můžete podniknout, abyste tomu zabránili. Můžete například dát část svého majetku rodinným příslušníkům prostřednictvím dárků nebo založit neodvolatelnou důvěru v životní pojištění.