Personen, die selbständig sind, müssen vierteljährlich geschätzte Steuerzahlungen einsenden. Wenn Ihr Einkommen jedoch von Monat zu Monat oder von Jahr zu Jahr variiert, ist es schwierig, die Höhe der zu zahlenden Steuern zu bestimmen. Sie möchten nicht so viel einsenden, dass Ihre täglichen Ausgaben darunter leiden, oder so wenig, dass Sie zur Zeit der Steuererklärung mit einer schockierenden Steuerrechnung geschlagen werden, ganz zu schweigen von Unterzahlungsstrafen.Befolgen Sie einen oder mehrere der folgenden Tipps zur Berechnung Ihrer vierteljährlich geschätzten Steuerzahlungen, um die Wahrscheinlichkeit von Strafen oder Budgetverstößen zu minimieren.

1. Stützen Sie Ihre Zahlungen auf die Einnahmen des letzten Jahres

Sie können die Zahlung einer Strafe vermeiden, indem Sie mindestens den gleichen Betrag an Steuern zahlen wie im Vorjahr, wenn Sie damals auch selbstständig waren. Sie finden die Gesamtsteuern, die Sie in der Steuererklärung des letzten Jahres gezahlt haben. Teilen Sie einfach die Steuern des letzten Jahres in vier gleiche Zahlungen auf und senden Sie sie jeweils bis zu den vierteljährlichen Fälligkeitsterminen des IRS ein: April 15, Juni 15, Sept. 15, und Jan. 15.

Wenn Ihre Steuern in diesem Jahr höher ausfallen als im letzten, haften Sie immer noch für das, was Sie schulden, aber Sie müssen auch keine Unterbezahlungsstrafe zahlen. Nehmen wir zum Beispiel an, Sie haben letztes Jahr 4.000 US-Dollar an Steuern gezahlt. Sie senden in vier gleichen Zahlungen von $ 1.000 in diesem Jahr. Sie berechnen Ihre Steuern am Ende dieses Jahres auf 5.500 US-Dollar. Sie können dem IRS zur Steuerzeit einen Scheck über die Differenz von 1.500 USD senden, ohne eine Strafe zu zahlen.

Sie sollten beachten, dass Sie, wenn Sie im Vorjahr keine Steuerschuld hatten, keine Strafe dafür zahlen, dass Sie keine Zahlungen vor der Steuererklärung geleistet haben. Sie können wählen, wie viel Sie das ganze Jahr über einsenden möchten, aber beachten Sie, dass Sie am Ende des Jahres eine große Steuerrechnung haben könnten, wenn Sie nicht genug einsenden.

2. Lassen Sie sich im ersten Jahr beraten

Sprechen Sie im ersten Jahr der Selbstständigkeit mit einem Freund, der selbstständig ist, oder beauftragen Sie einen Buchhalter, der Ihre Steuerberechnungen für Sie übernimmt. In jedem Fall können Sie herausfinden, wie viel Sie bezahlen müssen, welche Ausgaben Sie abziehen können, und sich mit dem Prozess vertraut machen.

3. Verwenden Sie separate Konten für Geschäftsausgaben

Es vereinfacht Ihr Leben und erleichtert die Schätzung Ihrer vierteljährlichen Steuern, wenn Sie ein separates Bankkonto und ein Kreditkartenkonto eröffnen, die nur für Geschäftsausgaben reserviert sind.

Diese bieten Aufzeichnungen über Ihre Geschäftsausgaben für eine einfache Referenz kommen Steuerzeit. Es ist viel einfacher, als durch einen Stapel Papierbelege zu waten, wenn Sie Ihre Steuern machen, und es ist viel einfacher, wieder durchzusehen, wenn eine Frage zu Ausgaben auftaucht.

4. Halten Sie eine laufende Bilanz Ihres Einkommens

Sie könnten nächsten April einen Aufkleberschock bekommen, wenn Sie keine laufende Bilanz Ihres Einkommens führen und Ihre geschätzte Steuer entsprechend zahlen. Berechnen Sie Ihr Einkommen am Ende jedes Quartals und verwenden Sie dies als Grundlage dafür, ob Sie Ihre vierteljährlichen Zahlungen erhöhen oder senken sollten.

Wenn Sie dieses spezielle Girokonto für Ihre Geschäftseinkommenseinlagen verwenden, dauert es einige Minuten, bis Ihre Online-Bankunterlagen eingecheckt sind.

5. Verwenden Sie das IRS 1040-ES-Arbeitsblatt

Wenn Ihr Einkommen von Jahr zu Jahr stark variiert, können Sie Ihre vierteljährlichen Zahlungen am besten mit dem 1040-ES-Arbeitsblatt des IRS schätzen. Das Arbeitsblatt führt Sie durch die Berechnung Ihrer erwarteten Steuerschuld und berücksichtigt bestimmte allgemeine Abzüge, die Sie möglicherweise geltend machen können.

Sie können das Arbeitsblatt jedes Quartal ausfüllen, oder zumindest jedes Quartal, das eine ungewöhnliche Änderung Ihres Einkommens darstellt. Wenn Ihr Unternehmen von Quartal zu Quartal erhebliche Schwankungen aufweist, müssen Sie Ihre geschätzte Steuerzahlung anpassen, um eine große Überraschung im nächsten April zu vermeiden.

6. Überschätzen Sie immer, zumindest ein wenig

Steuerstrafen können teuer sein, je nachdem, wie sehr Sie Ihre fälligen Steuern unterschätzt haben.

Zinsen werden auf den Betrag erhoben, den Sie vom Tag der Fälligkeit Ihrer vierteljährlichen Zahlung bis zum Tag der Zahlung unterbezahlt haben. Der Unterzahlungsstrafsatz ist der kurzfristige Zinssatz des Bundes plus 3% und wird vierteljährlich bekannt gegeben. Also, wenn Sie für das erste Quartal eines Steuerjahres unterbezahlen, könnten Sie einen anderen Strafbetrag schulden, als wenn Sie für das dritte Quartal unterbezahlen.

Wenn Sie sich nicht sicher sind, welchen genauen Betrag Sie jedes Quartal zahlen müssen, überschätzen Sie Ihre Steuern leicht. Sie werden langfristig kein Geld verlieren. Sie erhalten es einfach als Steuerrückerstattung zurück.

7. Setzen Sie die IRS Tax Help Line auf Kurzwahl

Die kostenlose Helpline des IRS ist Ihre beste Quelle für die Beantwortung Ihrer Fragen. Die Nummer für einzelne Steuerzahler ist 800-829-1040.

Wenn Sie nicht jemanden einstellen, der Ihre Steuern für Sie erledigt, sind Sie Ihre eigene Buchhaltungsabteilung. Es sei denn, Sie sind tatsächlich ein Buchhalter, Sie können sehr gut einige Fragen haben, zumindest während des ersten Jahres der Selbständigkeit.

Das Endergebnis

Wenn Sie selbstständig sind, müssen Sie bei der Berechnung und Zahlung Ihrer geschätzten Steuern sehr vorsichtig sein, um keine Strafen für Unterzahlungen zu erhalten. Wenn Sie die oben genannten Tipps zur Berechnung Ihrer vierteljährlich geschätzten Steuerzahlungen befolgen, können Sie die Wahrscheinlichkeit minimieren, dass Strafen verhängt werden oder Ihr Budget überschritten wird. Wenden Sie sich immer an einen Steuerberater, wenn Sie Fragen zu Ihrer spezifischen Steuersituation haben.