Wenn Sie einen Scheck von Ihrem Kunden annehmen, der später wegen unzureichender Mittel zurückgegeben wird, sieht das Gesetz von North Carolina eine Vielzahl von Gebühren und Abgaben vor, die Sie möglicherweise zurückfordern. Die allgemeinen Statuten von North Carolina sehen vor, dass ein Gläubiger, der einen Scheck erhält, der für unzureichende Mittel zurückgegeben wird, nicht nur den Hauptbetrag des Schecks, sondern auch Bearbeitungsgebühren und Bankservicegebühren zurückfordern kann.

Bearbeitungsgebühr
North Carolina General Statute 25-3-506 sieht die Erhebung einer Bearbeitungsgebühr für zurückgegebene Schecks vor. Das Gesetz sieht zum Teil vor, dass eine Person, die eine Scheckzahlung für Waren oder Dienstleistungen akzeptiert, eine Bearbeitungsgebühr von höchstens fünfundzwanzig Dollar (25,00 USD) für einen Scheck erheben und einziehen kann, dessen Zahlung von der Bank des Scheckschreibers abgelehnt wurde wegen unzureichender Mittel oder weil der Scheckschreiber kein Konto bei der Bank hatte.

Bank-Servicegebühren
Das Gesetz von North Carolina erlaubt auch die Rückforderung der Bank-Servicegebühr, die dem Gläubiger für den zurückgegebenen Scheck des Kunden in Rechnung gestellt wird. North Carolina Allgemeines Statut 6-21.3 sieht zum Teil vor, dass „eine Person, Firma oder Körperschaft, die wissentlich einen Scheck oder Entwurf zieht, macht, äußert oder ausstellt und einem anderen einen Scheck oder Entwurf liefert, der von einer Bank oder einem Verwahrer gezogen wird, der sich weigert, diesen zu ehren, weil der Hersteller oder die Schublade nicht über ausreichende Mittel verfügt Einzahlung oder Gutschrift bei der Bank oder dem Verwahrer, mit dem der Scheck oder Entwurf bei Vorlage bezahlt werden soll“, haftet dieser Scheckschreiber für jede Bankdienstleistungsgebühr, die von der Bank für einen solchen zurückgegebenen Scheck erhoben wird.

Mögliche finanzielle Schäden und Strafanzeigen
Das Gesetz von North Carolina sieht auch ein Verfahren vor, bei dem der Gläubiger den Scheckschreiber über den zurückgegebenen Scheck informieren und dem Scheckschreiber mitteilen kann, dass der Scheckschreiber für das Dreifache des Scheckbetrags haftbar gemacht werden kann, wenn der Scheck nicht vollständig bezahlt wird das Gesetz, Der Scheckschreiber kann für das Dreifache des Scheckbetrags haften, darf jedoch 500,00 USD nicht überschreiten oder weniger als 100,00 USD betragen.

Es besteht auch die Möglichkeit, den Scheck dem Bezirksstaatsanwalt zur Verfolgung des zurückgegebenen Schecks als kriminelle Aktivität vorzulegen. Abhängig von der Höhe des Schecks und den Fakten, die die Ausstellung des Schecks umgeben, schafft es oft einen großen Anreiz, den Scheck schneller bezahlen zu lassen, wenn der Bezirksstaatsanwalt an den Strafanzeigen beteiligt ist. Der Gläubiger kann sich dafür entscheiden, gleichzeitig mit den oben genannten Strafanzeigen und zivilrechtlichen Rechtsbehelfen vorzugehen. Der Gläubiger kann den Scheckbetrag zuzüglich der damit verbundenen Gebühren und Gebühren jedoch nur einmal vom Scheckschreiber zurückfordern.

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