すべてのリスクカバレッジとは何ですか？

All-risks coverageは、保険契約が特に除外していないインシデントのカバレッジを提供します。 すべての危険の適用範囲は、またすべて危険の適用範囲と呼ばれて、あらゆる示された危険の適用範囲より大いに広い保護を提供する。 名前付きリスクカバレッジは、ポリシーに具体的に含まれるインシデントのみをカバーします。

しかし、すべての保険契約には多数の除外が含まれているため、”all-risks coverage”の文言は多少誤解を招く可能性があります。 その結果、ほとんどの保険契約は、彼らのポリシーを記述するために、この言語を使用しないようにする傾向があります。 保険会社がこのタイプの保険を記述するために「特別な危険の適用範囲」のような言葉を使用することは共通である。 「すべてのリスク」タイプのカバレッジでは、通常、請求がカバーされていないことを証明するのは保険会社の責任です（請求がカバーされていることを証明する被保険者の責任ではありません）。

どのようにすべてのリスクのカバレッジが動作します

大規模なドルの請求と住宅所有者や自動車保険ではない特定の事件をカバーする しかし、個人的責任の傘ポリシーは、意図的な損害、事業責任、あなた自身の財産への損害、戦争行為に起因する損害など、特定の事件を除外します。 これらのポリシーは、ポリシーがカバーするために書かれている他のすべてをカバーしています—つまり、個人的な責任に関連する事件。

一般的なルールとして、保険プロバイダーは、一般的に住宅所有者や企業のためのプロパティカバレッジの二つのタイプを提供しています–名前の危険 “すべてのリスクカバレッジ”とのポリシーは、実際に損失の任意のタイプをカバーしません。 保険は、通常、特定の状況をカバーするように設計されているため、カバーされていない多くの事件を一覧表示します。 すべてのリスクの範囲から除外される危険の最も一般的なタイプには、地震、戦争、政府の押収または破壊、消耗、侵入、汚染、核の危険、および市場の損失

しかし、すべてのリスクカバレッジポリシーの下で除外されたイベントのカバレッジを必要とする個人またはビジネスは、通常、契約に含まれる特定

消費者は、すべてのリスクのカバレッジは、あなたの健康保険のカバレッジが不足する場所を拾うためにあなたの傘のポリシーを使用することがで

All-Risks Coverage vs.Named Perils Insurance

named perils insurance契約は、ポリシーに具体的に規定されている危険のみをカバーします。 たとえば、保険契約では、火災や破壊行為によって引き起こされた住宅の損失がカバーされることを指定することがあります。 したがって、洪水による損失または損害を経験した被保険者の個人または団体は、保険会社に請求することはできません（洪水は保険適用範囲の下で危険と命名されていないため）。 名前付き危険ポリシーの下では、証拠の負担は被保険者にあります。