ロボアドバイザーの海では、いくつかの”大きな魚” Wealthfrontは、設定し、あなたの目標を達成し、あなたの全体の財務画像を検討することに焦点を提供し、そのうちの一つです。 実際には、このWealthfrontのレビューでは、我々は市場で最高のロボアドバイザーの一つとしてそれを評価します。

このサービスはミレニアル世代にとって大きな魅力を持っています—結局のところ、彼らは退職のために節約することになると、彼らの側に時間があ しかし、自動化された投資を通じて富を成長させることに興味がある人には、ここに十分なものがあります。 理由を見つけるために、このプラットフォームをさらに見てみましょう。/div>

Wealthfrontとは何ですか？

Wealthfrontは、市場で多くのロボアドバイザーの一つです。 これらの自動化された投資プラットフォームは、かつて受け取るために高価な個人的な顧問を必要としたサービスを提供することによ そして、彼らは非常に人気があることが証明されました。 2011年の発売以来、Wealthfrontは11.5億ドルに管理下の資産（AUM）を構築しています。それは単に動作します：あなたは（$500の必要な最低預金があります）Wealthfrontアカウントにあなたのお金を投資します。 ご希望の場合は、課税繰延個々の退職金口座（IRA）を使用することを選択することができます。 資金は、同社の子会社であるWealthfront Brokerage LLCの仲介口座に保管されています。 RBCクリア&Custody(RBC CC)を使用して取引をクリアします。

Wealthfrontは、上場投資信託（Etf）の品揃えにあなたの投資を割り当てます。

多くのrobo投資サービスと同様に、Wealthfrontは現代のポートフォリオ理論（MPT）を使用して、リスク許容度と財務ニーズを考慮して自動資産配分を作成します。 プラットフォームは、自動リバランスを使用して、配分が正しいことを継続的に確認します。

Wealthfrontはどのように機能しますか？

Wealthfrontは、伝説の経済学者バートン-マルキエルが率いる”世界クラスの金融専門家”のチームを使用しています。 彼は私が読むことを推薦する投資の古典的なウォール街の下の任意歩行の著者である。 マルキエルはWealthfrontの最高投資責任者です。

Wealthfrontは、アンケートを完了することから始めるという点で、Bettermentや他のrobo advisorsといくつかの類似点があります。 Wealthfrontのアンケートには、4つの客観的な質問と6つの主観的な質問があります。 調査の目的は、あなたのリスク許容度を決定し、資産配分を設定することです。

一度確立されると、割り当てはあなたが投資した金額に関係なく一定のままになります。 特定のしきい値があなたのアカウント内で交差した後、ポートフォリオは自動的にそれが提案された資産ミックスに沿って滞在するように調整され

Wealthfrontの機能

パスと無料の財務計画

wealthfrontは、博士号のチームがあなたの目標を達成するために開 Pathを使用すると、大きなものの節約目標を設定できます: 退職、大学、および/または家の購入。 外部の貯蓄、銀行、さらには住宅ローンのアカウントを含む——このサービスは、あなたのアカウントのすべてを取り、個人的な財政アドバイスを作成します。 パスは、あなたが右にしているかどうかを判断するのに役立つシナリオを生成します…よく…あなたの貯蓄目標を達成するためのパス。 そうでない場合は、そうするための最良の方法を提案します。 それはWealthfrontが行うすべてに組み込まれています。

それは、ソフトウェアベースの個人的な財務顧問を持つようなものです。それだけでなく、投資を必要とせずに無料でPathを使用できます。 実際、Wealthfrontは現在、無料の財務計画を提供する唯一のrobo advisorです。 あなたがしなければならないのは、Wealthfrontアプリをダウンロードしている、とパスは、あなたの個人的な財政状況に合わせた10,000以上の質問に答える能力で、あ

Wealthfrontはあなたがこれらの質問に答えるのを助けることができます：

• あなたは今日どれくらい節約すべきですか？
• あなたはどれくらいの価値がありますか？
• あなたは退職時にあなたの現在のライフスタイルを生きることができますか？あなたはあなたの子供の大学教育のために軌道に乗っていますか？
• あなたの子供の大学教育のために軌道に乗って
• あなたは家を購入するのに十分な節約していますか？あなたの現金を駐車するための安全な場所を探しているなら、Wealthfrontはあなたをカバーしています。 サービスの新しい現金口座はあなたに0.35％の利息を支払うことになり、開くには最低open1しか必要としません。 あなたが安全性を心配しているなら、fdicはWealthfrontの現金口座を最大100万ドルで保証します。 それはあなたが通常の銀行で見つけることができます四倍のカバレッジです。

  さらに、現金口座を使用すると、Wealthfrontの無料の財務計画のアドバイスと10,000以上の財務質問への回答にアクセスできます。 さらに読むために、私たちのWealthfront現金口座のレビューをご覧ください。

  Wealthfron Tax Loss Harvesting

  このサービスは課税対象口座で利用できます。 目的は、税金だけでなく、ETFが請求する年会費を節約することです。 実際には、株式レベルの税損失の収穫はETFのようなものですが、Wealthfrontによって直接管理されています。

  Wealthfrontクライアントは、三つのレベルで株式レベルの税損失収穫にアクセスすることができます:

  1. Wealthfront100—最低tax100,000の課税対象アカウントで利用できます。 Wealthfrontは、米国最大の企業の最大100社の個々の株式を使用し、Vanguard Extended Market ETF（VXF）とVanguard S&p500®Etf（VOO）を使用して小規模企業を表します。
  2. Wealthfront500—最低$500,000で利用可能です。 アカウントは最大500個の大企業株式を使用し、Vanguard Extended Market ETF（VXF）は非S&p500small companiesを表すために使用されます。
  3. Wealthfront1000—最低$1millionで利用可能です。 これは、以前のオプションを拡張し、大企業で最大1,000株を使用し、ヴァンガード小型株ETF（VB）は、小型資本の株式を表すために使用されます。

  Wealthfrontは税の効率性を強調しています

  価値が低下した投資を利用することによって税損失の収穫作業を行います。 税額控除は、投資家の税金を下げる損失で投資を販売することによって生成されます。 税損失の収穫は、伝統的な財務顧問によって取られた手動の年末のアプローチから来るものよりも大きな利益をもたらす可能性があります。 すべてのクライアントは、追加費用なしでこの機能を受け取ります。

  Wealthfrontの自動投資サービスは、税の最小化の五つのレベルを提供しています：

  1. インデックスファンド—積極的に管理された投資信託とは異なり、インデ
  2. インテリジェント配当再投資—年間を通じてあなたのポートフォリオのバランスを調整するために配当を使用すると、実現キャピタルゲインを下
  3. 税の場所—顧客は、税引後のパフォーマンスを最適化するために、課税対象口座と退職口座に対して異なる資産クラスと資産配分を受け取ります。
  4. 毎日の税損失の収穫-Wealthfrontで所有されている他のEtfの損失とEtfの利益をカバーするために課税勘定で利用可能。
  5. リスクパリティ—Wealthfrontの最新のポートフォリオの追加は、リスクパリティベースの戦略を使用して投資信託です。 これは、努力の標準60/40株式/債券内訳からの偏差は、より高いリスク調整後のリターンを取得することを意味します。 あなたのアカウントに最低$100,000がある場合は、参加することを選択することができます。 詳細については、以下とこの記事を参照してください。これらは、すべての受動的な長期投資家が考慮すべき重要なことですが、ほとんどの場合、そうではありません。

  これらは、すべての受動的な長期投資家が考慮すべき重要なことです。 これは、これらに対処する簡単な方法がないか、この情報を研究するのに時間がかかりすぎるためです。 Wealthfrontはプロセスを簡単にします。

  Wealthfrontは、税引き後の収穫とその株式レベルの税引き後の収穫の使用は、あなたのポートフォリオの年間税引き後の投資収益に2.03％以上を追加するこ

  Automation Services

  Wealthfrontはあなたのアカウントに余分な現金を監視し、残高をあなたの選択したアカウントに自動的に転送します。 あなたはあなたのWealthfrontcashアカウント、課税投資口座、ロスIRA、伝統的なIRAまたは529大学普通預金口座に入金お金を持っていることを選択することができます。

  このサービスは、Wealthfrontを使用して外部の当座預金口座またはWealthfront現金口座のいずれかを監視し、特定の残高を設定することによって機能します。 Wealthfrontが所定よりも口座に多くのお金があることを検出すると、それは自動的にお好みの口座のいずれかにお金を転送します。 それも、お金がなくなっている実現することなく、あなたのお金を投資するための素晴らしい方法です。

  Wealthfrontのスマートベータ版

  これは、コア市場のインデックス上のリターンを強化するために、”スマートベータ”へのWealthfrontのエントリです。 このオプションは、Wealthfrontで少なくともleast500,000をお持ちのお客様にご利用いただけます。 何よりも、Charles Schwabのrobo advisorサービスとそれが使用するEtfとは異なり、Wealthfrontのサービスは追加料金なしで利用できます。 スマートベータ版は、あなたのリターンに税の影響を軽減するために、株式レベルの税損失収穫とペアになっています。 Wealthfrontによると、他のスマートベータサービスやファンドはこのオプションを提供していません。

  Wealthfrontはまた、その税損失の収穫、株式レベルの税損失の収穫、およびスマートベータオプションは、すべてPassivePlusと呼ばれる一つの組み合わせサービスにマージされ

  テーラードトランスファー

  Wealthfrontへの排他的な。 通常、顧問または既存の仲介口座からrobo advisorに移行する場合は、保有しているすべての資産を売却し、現金で移動する必要があります。 この代わりに、Wealthfrontは、時間をかけて多様なポートフォリオにあなたの資産を転送します。 これはあなたの税制改革法案を削減します。 （しかし、Wealthfrontはまだあなたがそのようなストックオプションや投資信託などの互換性のない資産を販売することをお勧めします。)

  紹介プログラム

  あなたがWealthfrontを参照しますすべての新しい顧客のために、あなたは無料で管理された追加の$5,000を取得します。

  外部アカウントのサポート

  手数料、税金、および過剰な現金に関するアドバイスを一つの場所にあなたのアカウントのすべてを整理します。

  529大学貯蓄プラン&大学計画

  Wealthfrontアプリを介してあなたの子供の大学教育のための計画。 大学を選ぶと、アプリはあなたが対象としている正確にどのくらいの財政援助を計算し、あなたが軌道に乗っているかどうかを教えてくれます。あなたがネバダ州の居住者でない限り、最初の$5,000無料です。

  ネバダ州の住民はget25,000を無料で管理します（プラスその金額が堆積した後、年間0.43-0.46％のオールイン手数料）。 （この理由は、Wealthfrontの529計画がネバダ州に居住しているためです。）Wealthfrontは、あなたがそのような家や退職を購入するなど、あなたの他の目標を検討しながらカバーする余裕がどのくらいを示しています。

  ポートフォリオ-ライン-オブ-クレジット

  ユニークなWealthfront機能：accounts100,000以上のアカウントの場合、あなたの投資に対して信用のラインを取り出します。 ローン金利は現在4.75-6.00％APRであり、あなたのアカウントの現在の値の30％まで借りることができます。

  退職貯蓄

  Wealthfrontのパスアルゴリズムを使用して、あなたの退職のための計画。 外部アカウントを含む——Wealthfrontは、あなたのアカウントのすべてを見て、あなたの退職目標を達成するための最良の方法を見つけるのに役立ちます。 ここWealthfront IRAについての詳細を読む

  ホーム計画

  計画し、専門家からのカスタムヘルプや推奨事項を受け取るとともに、あなたの次の家の購入のた 住宅ローンの見積もりを取得し、いくつかの”仮想家の狩猟”を行い、あなたの個人的な状況のために保存するための最良の方法を学びます。

  旅行のための時間オフ

  この新しい計画サービスは、ユーザーが仕事をオフに時間の延長期間を取る可能性を探ることができます。 電卓は、このような私は離陸する余裕ができますどのくらいの時間”などの質問に答えるためにあなたの財務データを調べますか？”そして”延長休暇を取ることは私の他の財政の目的に影響を与えるか。

  Wealthfront Portfolio

  アカウントが課税対象か課税繰延か（IRAなど）によっては、資産配分とファンドの選択が若干異なる場合があります。

  Wealthfrontがあなたのために作成するポートフォリオは、以下のEtfに基づいています。/p>

  株式

  • 米国部門：ヴァンガード米国総株式市場（VTI）
  • 外国部門: ヴァンガードFTSE先進市場（VEA）
  • 新興市場部門：ヴァンガードFTSE新興市場（VWO）
  • 配当部門：ヴァンガード配当感謝（VIG）

  債券

  • 米国のTIPS部門：シュワブ米国のTIPS（SCHP）
  • 米国政府部門：ヴァンガード総債券市場（BND）
  • ムニ部門：iSharesナショナルAMTフリームニ債券（MUB/li>
    : ヴァンガードREIT（VNQ）
  • 天然資源部門：エネルギーセレクトセクター SPDR（XLE）

  リスクパリティファンド

  Wealthfrontが提供する最新の投資商品—と同社初の投資信託—PassivePlusリスクパリティファンドは、異なる市場の状況でより高いリスク調整後リターンを提供することを目指しています。 これは、より高いリスク調整後のリターンと資産クラスへのあなたのポートフォリオより多くの露出を与えることによってこれを行います。

  このファンドは、レイ-ダリオのヘッジファンド、ブリッジウォーターからの同様のオファーに部分的に基づいており、最低100万ドルの口座が必要です。 それはあなたの個人的な設定に応じて、あなたのポートフォリオの20％以下を取るでしょう。 Wealthfrontは、わずか$100,000の要件でこの戦略を民主化することを目指しています。

  このファンドに参加するには、最低deposited100,000を入金する必要があります。 ファンドは、あなたの通常の手数料にのみ0.05％のハイキングに変換されます0.25％の年会費を持っています。

  リスクパリティファンドは、現時点では課税対象口座（IRAsなし）でのみ利用可能です。

  Structure	Investment Minimum	Expense Ratio
  Mutual Fund	$100K	0.50%

  Wealthfront Screenshots

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  Wealthfront手数料の内訳

  Wealthfront最低入金額：Wealthfrontが許可する最小口座サイズは5 500

  最低引き出し額：2 250です。 あなたはbelow500の最小値以下のアカウントを描画することはできません。

  私たちの研究から、accounts10,000未満のアカウントの場合、WealthfrontはETF手数料を含む最も安いrobo advisorsの一つです。 毎年、0.25％を支払うことを期待しています。 しかし、私たちのプロモーションリンクでは、あなたのアカウントの最初の$5,000は無料で管理され、above5,000以上の金額は年間0.25％の手数料を持っています。それを分解してみましょう。

  それを分解してみましょう。 $100,000アカウントでは、料金は通年で$237.50になります—そして、私たちの排他的なプロモーションリンクでは、最初の$5,000は年会費から除外されます。 年会費の額は、毎月日割り計算され、引き落とされます。 Wealthfrontは普通財政の顧問によって満たされる料金のたくさんのドルと比較されたとき安い。 上記のように、Wealthfrontの下で5,000ドル以上を無料で管理する別の方法があります。 お金持ちになった後は、友達を紹介してサービスを利用しましょう。 それぞれの新しいサインアップは、あなたに無料の管理の追加の$5,000を付与します。

  あなたが負担する唯一の他の手数料は、Etfのコストに埋め込まれた非常に低い手数料です。 私たちの60％の株式、40％の債券ポートフォリオテストから、我々はETFの手数料は0.18％を平均しました。 それはWealthfrontに最も深い割引仲介商上の利点を与える。

  Wealthfront Competitors

  Highlights
  Rating	9.5/10	9/10	8.5/10
  Minimum Investment	$100,000	$0	$0
  401(k) Assistance
  Two-Factor Auth.
  Advice	Automated	Human Assisted	Automated
  Socially Responsible

  Read our full Wealthfront vs Betterment and Wealthfront vs Personal Capital comparison.

  Wealthfront Pros & Cons

  Pros

  Free for Accounts Under $5,000

  —With our special promotion link. さらに多くは友人の紹介の提供と可能である。

  すべてのアカウントの税損失収穫

  -これはWealthfrontの専門です。 それは課税対象のアカウントに役立ち、Wealthfrontによると、収益を増やすのに役立ちます。

  株式レベル税損失収穫

  -over100,000以上を投資するとき、それはETF手数料を回避することにより、税金や資金費を減少させるためのさらなる方法です。

  リスクパリティ

  —最近追加されたリスクパリティオプションは、伝統的な60％の株式/40％の債券ポートフォリオに比べてリターンを滑らかにするこ しかし、我々はどのようなコストで質問し、Wealthfrontのパフォーマンスはテストされていません。

  529プランオプション

  —このオプションは、ほとんどのroboアドバイザーが退職計画にのみ焦点を当てているという点でWealthfrontをややユニークにします。

  二要素認証

  -SMSテキストメッセージまたはお使いの携帯電話にインストールされているアプリのいずれかを介して、あなたのアカウントは、エ

  無料ファイナンシャルプランニング

  —WealthfrontのファイナンシャルプランニングサービスPathを、義務や投資を必要とせずに使用できます。

  パスは外部アカウントを考慮します

  —パスアルゴリズムは、あなたの目標の完全な画像を与えるために、Wealthfrontの外に保持されているものであっても、あ

  現金口座

  —わずか$1のために、あなたは今、0.26％の金利を支払い、最大1 1百万のためのFDIC保険を運ぶWealthfrontで現金口座を開くことができます。

  Cons

  端数株式はありません

  —投資していないあなたのアカウントに座って現金を持つことが可能です。

  Wealthfront査の概要

  全体Wealthfrontが表示される優れた投資サービスです。 私たちは、それが実際には、最高のロボアドバイザーの一つだと思います。 それは課税対象のアカウントで輝いています。 Wealthfrontはすべてのアカウントの税損失収穫を提供していますので、そのサービスはあなたの年間税金費用を最小限に抑えることができます。

  あなたが個々のセキュリティの選択と管理に飛び込むことを恐れている初心者の投資家なら、Wealthfrontは優れた選択肢になります。 また、個々の有価証券の選択と維持は完全に不要であるため、受動的な投資家にとって優れた手段です。 このような投資家は、外部の実質的な現金型の保有で彼らの富を補完する必要があります。

  しかし、より積極的な投資家は、自己指示の口座を補完する場合、ここで使用を見つけることができます。しかし、それはWealthfrontが特に到達しようとしている日常の節約者です。 そのパス計画モデルを使用すると、”それを設定し、それを忘れて”とWealthfrontは重いリフトのすべてを行うことができます。

  オプションの財務顧問のアドバイスと、より包括的なオンライン財務計画アプリを探している個人のために、個人的な資本は、同様に良いオプシ

  Wealthfront免責事項：
  あなたはInvestor JunkieによってWealthfront Advisers LLC（”Wealthfront Advisers”）に言及されています。 Wealthfront Advisersは、investor Junkieが弁護士として行動し、Investor Junkieのウェブサイトに掲載された広告を介して潜在的な顧客をWealthfront Advisersに紹介するようにInvestor Junkieを従事させています。 Investor JunkieとWealthfront Advisersは互いに提携しておらず、この取り決め以外の正式な関係はありません。 Wealthfront Advisersは、Investor Junkieに紹介サービスを補償することに同意しており、本契約に基づき、このページをクリックした後にWealthfront Advisersに口座を開設すると、Investor Junkieに現金料金を支 この紹介に関連して何も請求されることはなく、この取り決めは、Wealthfront Advisersの他のアドバイザリークライアントと比較してWealthfront Advisersに支払うアドバイザリー料金には影 Wealthfront Advisersに関する追加情報は、ここにある会社のパンフレットに記載されています。 このページのボタンをクリックすることにより、あなたは上記の開示と前の文のリンクを介してアクセス可能な会社のパンフレットの受領を認

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