pasivní investování a indexové investování jsou často diskutovány mezi investory. První se týká typu správy fondů a druhá investiční strategie. Indexové investování buduje portfolio nebo fond založený na indexech, jako je Dow Jones Industrial Average.

pasivně spravované investice jsou fondy nebo portfolia, která nejsou aktivně spravována investorem nebo finančním profesionálem. Od indexové fondy jsou postaveny kolem pevně nebonitních aktiv, nevyžadují tolik pozornosti jako fond postavený kolem investic, které nejsou na indexu.

existuje riziko spojené s pasivním i indexovým investováním, takže je nezbytné vědět více o každém z konceptů a souvisejících rizicích.

co je indexový fond?

akciové indexy jsou seznamy akcií ručně vybraných zkušenými investory pro jejich výkon, spolehlivost návratnosti a dlouhověkost. Existuje několik indexů, ale nejoblíbenější jsou Standardní & Poor ‚ S (S&P) 500 a Dow Jones Industrial Average.

denní, týdenní, měsíční a roční ceny akcií na těchto indexů jsou v průměru a pak sledoval—to je číslo, které jste mohli vidět na denní burzovní zprávy, pokud se o nárůst nebo pokles o jeden průměrů.

dalším populárním indexem je index Russell 2000. Tento index je seznam malých podniků-společností s malou tržní kapacitou-které přitahují zájemce o investice do menších podniků.

fond je fond investic, které skupina investorů míst kapitál; fond manažeři pak dal peníze do podkladového aktiva. Indexový fond je fond, kde podkladové investice pocházejí z indexu, na kterém je založen.

co je pasivně řízený indexový fond?

Pokud správci fondu neustále mění podkladové investice a přesouvají kapitál, je fond aktivně řízen. Pasivní fondy jsou obecně postaveny kolem jednoho z akciových indexů, které se mění jen příležitostně. Pokud je akcie odstraněna z indexu a nahrazena, správci fondů udělají totéž.

pasivně spravovaný indexový fond je fond, který je založen na indexu, že nebude honit nejnovější trend; manažeři ujistěte se, že podkladové investice jsou vždy z indexu, který sleduje.

Pasivně Spravovaného indexového Fondu Riziko

Po krátkou dobu, ceny akcií (měřeno indexy akciových trhů) může mít volatilní výkyvy nahoru nebo dolů.

pravděpodobnost, že investice ztratí hodnotu, je základním předpokladem rizika. Když si koupíte akcie, nevíte, zda získá nebo ztratí hodnotu. Pasivně řízené indexové fondy jsou navrženy tak, aby snížit množství rizik investor bere tím, že sleduje, nebo investovat do akcií vybral a umístil na index zkušení investoři a finanční profesionály.

snížení rizika neznamená, že neexistuje žádné riziko. Pasivně spravované indexové fondy mohou a ztratily hodnotu v výkyvech trhu.

investice do pasivně spravovaného indexového fondu

investoři obecně přijímají indexové fondy jako dlouhodobé investice s nižším rizikem na základě historické výkonnosti jejich podkladových aktiv. Někteří investoři věří, že dlouhodobé investování je rizikovější než krátkodobé, zatímco jiní věří opaku. Někteří investoři věří v míchání obou strategií.

Mnoho finančních poradců nebo zkušených investorů doporučujeme brát větší riziko, když jste mladší, protože budete mít více času kompenzovat případné ztráty. Když jste starší, doporučují méně riskovat. Tato přesvědčení vedou k pěti základním obavám o investiční strategie:

1. dlouhodobé mohl být riskantní
2. Krátkodobé mohl být riskantní
3. Mix krátkodobých a dlouhodobých strategií
4. Vysoké riziko, je lepší, když jste mladší
5. Nízké riziko je lepší, když jsi starší,

K řešení těchto problémů s pasivně spravovaného indexového fondu, můžete vytvořit portfolio více indexových fondů, které řeší každý problém. Pokud jste mladší, příklad, jak by mohla pasivně investovat a alokovat 100% akciové portfolio, tzv. alokace aktiv mix, napříč různými indexové fondy by mohl vypadat takto:

• 30% S&P 500 index fund—nízké riziko
• 10% Mid-cap index fund—vysoké riziko
• 10% Russell 2000 nebo small-cap index fund—nejvyšší riziko
• 20% Velkých-cap mezinárodní index fund—nízké riziko
• 10% Index rozvíjejících se trhů fondu—nejvyšší riziko
• 10% Mezinárodní small-cap index fund—nízké riziko
• 10% Real estate index fund—vysoké riziko

Dluhopisy, jako jsou AMERICKÉ Dluhopisy nebo korporátní dluhopisy, které jsou obecně přijímány jako nízké riziko investice. Existují také fondy dluhopisového indexu, takže jak stárnete, můžete snížit procento fondů akciového indexu a zvýšit své procento alokace do fondů dluhopisového indexu, snížení výše rizika ve vašem portfoliu a udržení jeho celkové hodnoty.

jaký je váš ideální mix alokací aktiv?

Když uslyšíte, že byste měli přijmout větší riziko, když jste mladí, protože máte více času na kompenzaci, diskutuje se o vašem alokačním mixu aktiv. Jednou z nejjednodušších metod určení, jak přidělit aktiva portfolia, je technika 100-minus-age. Odečtete svůj věk od 100 a výsledek použijete jako procento akcií, které byste měli mít ve svém portfoliu.

někteří upravili tuto techniku na 110-nebo 120-minus-věk, aby zvýšili riziko a výnosy, když jste mladí, a pokusili se zvýšit výnosy, když jste starší a změnili své portfolio na více dluhopisů než akcií.

Další teorií, která vám může pomoci alokovat vaše aktiva, je moderní teorie portfolia, která používá analýzu průměrných rozptylů k minimalizaci rizika a maximalizaci výnosů.