Unterschied zwischen PFS und CFP

PFS ist die Abkürzung für Personal Financial Specialist und dieser Kurs wird von AICPA durchgeführt und Personen mit diesem Abschluss können als Steuerplaner, Ruhestandsplaner usw. arbeiten, während CFP die Abkürzung für Certified Financial Planner ist und dieser Kurs vom CFP Board durchgeführt wird und Personen mit diesem Abschluss als Nachlassplaner, Finanzmanager, Ruhestandsplaner usw. arbeiten können.

Sie müssen sich nicht über CFP und PFS verwirren lassen. Denn wenn Sie CFP-Prüfung und CPA-Prüfung könnten, würden Sie die Anforderungen von PFS bereits erfüllen, dann müssen Sie nicht für die PFS-Prüfung sitzen.

In diesem Artikel werden wir tief gehen und sehen, was Sie tun müssen, um CFP- und PFS-Bezeichnungen zu erhalten. Aber wenn Sie jemals das Gefühl haben, dass Sie CFP nicht brauchen, melden Sie sich einfach für CPA an und lernen Sie hart. Da Sie nicht für PFS sitzen können, ohne sich zuerst für CPA zu qualifizieren, ist es klüger, gut zu lernen.

Schauen wir uns also beide Zertifizierungen im Detail an und treffen dann am Ende dieses Artikels eine fundierte Entscheidung.

Was ist der zertifizierte Finanzplaner (CFP)?

CFP ist eine Bezeichnung, die einzigartig ist, weil nur sehr wenige Bezeichnungen im Finanzbereich so viel Wert schaffen. Sobald Sie Ihre CFP-Zertifizierung abgeschlossen haben, werden Sie als Experte für Budgetierung, Altersvorsorge, Versicherungsplanung und Besteuerung behandelt. Viele Organisationen suchen überall nach Experten wie CFP. Alles, was Sie tun müssen, ist die Prüfung zu bestehen.

• CFP ist nicht nur eine weltweit anerkannte, renommierte Zertifizierung, sondern auch die Menschen werden CFP als vertrauenswürdige Berater behandeln, da CFP ihnen nicht nur bei den persönlichen Finanzen, sondern auch bei Steuern und persönlichen Ersparnissen helfen kann.
• Der wichtigste Teil einer GFP sind die ethischen Standards, die diese Zertifizierung für andere festlegt. Es gibt viele Finanzplaner auf dem Markt, aber nur sehr wenige nehmen sich Zeit und achten auf die ethischen Gründe der Transaktionen. Bei CFP sind ethische Standards von größter Bedeutung, und CFP Board achtet besonders darauf, seine Studenten in strengen und strengen ethischen Standards auszubilden und auszubilden, damit sie das Vertrauen ihrer Kunden nie verpassen.
• Auch wenn es scheint, dass CFP hart ist, beweisen die Ergebnisse es nicht. Fast durchschnittlich 65-70% haben diese Prüfung im Jahr 2015 bestanden. Es gibt also keinen Grund, warum Sie es nicht klären können, wenn Sie hart lernen und sich gut auf die Prüfung vorbereiten.

Was ist der Personal Financial Specialist (PFS)?

PFS ist ein kompletter Kurs in Finanzplanung. Wenn Sie CFP noch nicht gemacht haben, sollten Sie dies nicht verpassen. Und da die wichtigste Voraussetzung die CPA-Zertifizierung ist, sind Sie bei PFS doppelt für die Finanzplanung qualifiziert.

• PFS-Zertifizierung ist etwas, was Sie tun sollten, wenn Sie an der Finanzplanung interessiert sind. Warum? Weil PFS eine umfassende Finanzplanungsprüfung ist, die Steuer-, Nachlass-, Alters-, Investitions- und Versicherungsplanung sowie Leistungen an Arbeitnehmer, Seniorenplanung und Bildungsplanung umfasst. Es gibt insgesamt 11 Fächer, die Sie abdecken müssen, um die PFS-Prüfung ablegen zu können. Sie können es also nicht leicht nehmen.
• PFS ist keine Bezeichnung, die enden würde, wenn Sie die Prüfung ablegen und das Zertifikat erhalten. Alle drei Jahre müssen Sie 60 Stunden Continuing Professional Education (CPE) absolvieren und einen Pauschalbetrag zahlen, um die Bezeichnung tragen zu können.

CFP vs PFS Infografiken

Hauptunterschiede

• Prüfungsformat: CFP und PFS sind beide umfassende Prüfungen. Aber beide sind unterschiedlicher Natur. CFP ist eine 10-stündige Mammutprüfung, während Sie bei PFS 5 Stunden sitzen müssen. In beiden Prüfungen müssen Sie jeweils 170 (CFP) und 160 (PFS) Fragen beantworten.
• Prüfungsfenster: Bei CFP gibt es drei Prüfungsfenster – im März, Juli und November. Während es bei PFS zwei Prüfungsfenster gibt – Juli-August und Dezember-Januar.
• Teilnahmeberechtigung: Es gibt hauptsächlich zwei Bildungsanforderungen für die CFP-Zertifizierung. Die erste Anforderung besteht darin, die Kursarbeit auf College- oder Universitätsniveau über ein beim CFP Board registriertes Programm abzuschließen, das sich mit den wichtigsten Bereichen der persönlichen Finanzplanung befasst. Die zweite ist zu überprüfen, ob Sie eine regional akkreditierte Hochschule oder Universität Bachelor-Abschluss oder eine höhere Zertifizierung halten. Die Kursarbeit sollte abgeschlossen sein, bevor Sie überhaupt an der CFP-Zertifizierungsprüfung teilnehmen. Im Falle von PFS müssen Sie einen CPA ausfüllen.
• Stellenangebote: Wenn Sie eine dieser Zertifizierungen abschließen, müssen Sie sich keine Gedanken über Stellenangebote machen. Wenn Sie Ihr CFP zuerst abschließen, müssen Sie überhaupt nicht für PFS sitzen, da Sie die Anforderung von PFS erfüllen würden. Im Falle von Beschäftigungsmöglichkeiten, Sie würden mehrere Profile zur Auswahl haben – Altersvorsorge, persönliche Finanzplanung, Nachlassplanung, Steuerplanung, etc.
• Gebühren: Im Falle von CFP, müssen Sie die maximale US $ 795 (late Registration fees) zu zahlen. In Bezug auf PFS handelt es sich jedoch nicht nur um eine einmalige Zahlung von 300 bis 500 US-Dollar, da Sie alle 3 Jahre 60 Stunden CPE absolvieren müssen und dafür einen hohen Betrag zahlen müssen.

Quelle: AICPA

PFS vs. CFP Comparative Table

Warum CFP verfolgen?

Wenn Sie sich immer noch fragen, warum Sie CFP verfolgen sollten, werden wir Sie fragen, warum nicht? Sie erhalten einen Weltklasse-Kurs unter 600 US-Dollar, und wenn Sie diesen Kurs abschließen, müssen Sie sich keine Gedanken über Beschäftigungsmöglichkeiten machen. Wer würde diesen Kurs nicht machen? Nur diejenigen, die keine Leidenschaft für Finanzplanung haben. Wenn Sie das Gefühl haben, dass Sie die geringste Neigung zur Finanzplanung haben, ist CFP die richtige Option für Sie.

• CFP ist ein Kurs, der sehr gut geplant ist. Dem Kurs wurde nichts hinzugefügt, um anzugeben. Vielmehr hat sich der CFP-Vorstand bei der Gestaltung des CFP-Kurses um vier Säulen gekümmert, die jeweils mit E-Education, Prüfung, Erfahrung und Ethik beginnen.
• CFP ist ein Beruf, der in jedem Jahr um ein Vielfaches gewachsen ist. Es wird erwartet, dass der Karriereweg in der Finanzplanung 2016 um 41% wachsen wird. Wenn Sie jetzt beitreten, denken Sie darüber nach, was passieren wird. Ihre Erfolgschancen werden drastisch steigen.
• CFP ist ein großartiger Beruf. Wenn Sie jemals finanzielle Schwierigkeiten hatten, würden Sie wissen, wie es sich anfühlt. Es fühlt sich schrecklich an. Sobald Sie Ihre GFP abgeschlossen haben, können Sie Menschen vor finanziellen Schwierigkeiten bewahren. Sie können Missgeschicke nicht vollständig vermeiden, aber sie können sich mit Ihrer Anleitung und Prognose darauf vorbereiten.

Warum PFS verfolgen?

Anscheinend scheint PFS nicht so wertvoll zu sein, aber der wichtigste Grund für die Verfolgung von PFS sind nicht nur Beschäftigungsmöglichkeiten oder großartige Referenzen. Aber Sie sollten PFS wegen der laufenden Bildungschancen tun. Natürlich kostet es Sie Geld, jede Ausbildung tut es. Aber es gibt Ihnen die Möglichkeit, Sie alle drei Jahre zu aktualisieren und der Kurve einen Schritt voraus zu sein.

• Die Kombination von CPA und PFS ist tödlich. Sobald Sie PFS nach CPA machen, wäre Ihr Fachwissen in den Fächern beispiellos. Die meisten Unternehmen würden Sie gerne in ihren Vorständen haben, um Ihre Expertenmeinung einzuholen und sich beraten zu lassen. Und die meisten Kunden werden Sie auch jedem vorziehen, der gerade CPA gemacht hat.
• Wenn Sie mehrere Kunden bedienen und Fachwissen in mehreren Bereichen erwerben möchten, sollten Sie sich auf jeden Fall für PFS entscheiden. PFS ist nicht einfach, aber warum einfach gehen, wenn Sie sich von der Masse trennen können?

Fazit

Es gibt zwei Dinge. Wenn Sie ein Finanzplaner sein wollen, gehen Sie für CFP. Wenn Sie jedoch beispielloses Wissen wünschen, machen Sie Ihren CPA und qualifizieren Sie sich ohne zusätzlichen Aufwand als PFS. Der Vorteil von PFS ist die Möglichkeit, sich kontinuierlich weiterzubilden. Natürlich ist es deine Entscheidung.

Sie müssen entscheiden, was für Sie funktioniert und was nicht. Aber wir denken, dass Sie nach dem Lesen dieses gründlichen Artikels entscheiden können, welchen Weg Sie mit Zuversicht einschlagen möchten. Nicht wahr.

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Dies war ein Leitfaden für PFS vs. CFP. Hier diskutieren wir die wichtigsten Unterschiede zwischen PFA und CFP zusammen mit Infografiken und der Vergleichstabelle. Sie können sich auch die folgenden Artikel ansehen –

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