Diferencia entre PFS y CFP

PFS es la abreviatura utilizada para Especialista Financiero Personal y este curso es realizado por AICPA y las personas con este título pueden trabajar como planificador de impuestos, planificador de jubilación, etc., mientras que CFP es la abreviatura utilizada para planificador financiero certificado y este curso es realizado por la Junta de CFP y las personas con este título pueden trabajar como planificador de bienes, gerente financiero planificador de jubilación, etc.

No necesita confundirse con CFP y PFS. Porque si pudiera realizar el examen de CFP y el examen de CPA, ya cumpliría con los requisitos de PFS, entonces no necesita presentarse al examen de PFS.

En este artículo, profundizaremos y veremos qué necesita hacer para obtener designaciones de CFP y PFS. Pero si alguna vez siente que no necesita CFP, simplemente inscríbase para CPA y estudie duro. Como no puedes sentarte para PFS sin calificar para CPA primero, es más sabio estudiar bien.

Así que echemos un vistazo a estas dos certificaciones en detalle y luego tomemos una decisión informada al final de este artículo.

¿Qué es el Planificador Financiero Certificado (CFP)?

CFP es una designación única en su tipo porque muy pocas designaciones crean tanto valor en el dominio financiero. Una vez que haya aprobado su certificación de CFP, será tratado como un experto en presupuestos, planificación de jubilación, planificación de cobertura de seguro e impuestos. Muchas organizaciones están buscando expertos como la PPC en todas partes. Todo lo que necesita hacer es aprobar el examen.

• CFP no solo es una certificación reconocida a nivel mundial, sino que también las personas tratarán a CFP como sus asesores de confianza porque CFP no solo puede ayudarlos en finanzas personales, sino también en impuestos y ahorros personales.
• La parte más importante de una PPC son los estándares éticos que esta certificación establece para los demás. Hay muchos planificadores financieros en el mercado, pero muy pocos toman tiempo y prestan atención a los motivos éticos de las transacciones. En el caso de la PPC, los estándares éticos son de suma importancia, y la Junta de PPC tiene especial cuidado en capacitar y educar a sus estudiantes en estándares éticos rigurosos y estrictos para que nunca pierdan la confianza de sus clientes.
• Incluso si parece que la PPC es difícil, los resultados no lo demuestran. Casi un promedio de 65-70% ha aprobado este examen en 2015. Por lo tanto, no hay ninguna razón por la que no puedas despejarlo si estudias duro y te preparas bien para el examen.

¿Qué es el Especialista Financiero Personal (PFS)?

PFS es un curso completo de planificación financiera. Si no ha hecho PPC, esto es lo que no debe perderse. Y como el requisito previo principal es la certificación CPA, si hace PFS, estará doblemente calificado para la planificación financiera.

• La certificación PFS es algo que debe hacer si está interesado en la planificación financiera. ¿Por qué? Porque PFS es un examen de planificación financiera integral que incluye planificación de impuestos, patrimonio, jubilación, inversiones y seguros, así como beneficios para empleados, planificación para ancianos y planificación educativa. Hay un total de 11 materias que debe cubrir para poder aprobar el examen PFS. Así que no puedes tomarlo a la ligera.
• PFS no es una designación que terminaría una vez que se aprueba el examen y se obtiene el certificado. Cada tres años, debe completar 60 horas de Educación Profesional Continua (CPE) y pagar una suma global para poder mantener la designación.

Infografía CFP vs PFS

Diferencias clave

• Formato de examen: La PPC y la SSP son exámenes integrales. Pero ambos son de naturaleza diferente. La PPC es un examen mamut de 10 horas, mientras que, en el caso de la SSP, debe sentarse durante 5 horas. En ambos exámenes, debe responder a las preguntas 170 (CFP) y 160 (PFS), respectivamente.Ventana de examen: En el caso de la PPC, hay tres ventanas de examen: en marzo, julio y noviembre. Mientras que en el caso de PFS, hay dos ventanas de examen: Julio-Agosto y Diciembre-enero.
• Elegibilidad: Hay principalmente dos requisitos educativos para la certificación de CFP. El primer requisito es completar los cursos de nivel universitario o universitario a través de un programa registrado en la Junta de CFP, abordando las principales áreas de planificación financiera personal. La segunda es verificar que tienes un título de licenciatura o una certificación superior de una universidad o universidad acreditada regionalmente. El trabajo del curso debe completarse incluso antes de presentarse al examen de certificación CFP. En el caso de PFS, debe completar un CPA.
• Oportunidades de trabajo: Si completa una de estas certificaciones, no necesita preocuparse por las oportunidades de trabajo. Además, si completa su CFP primero, no necesita sentarse para PFS en absoluto, ya que cumpliría con el requisito de PFS. En caso de oportunidades de trabajo, obtendría múltiples perfiles para elegir: planificación de jubilación, planificación financiera personal, planificación patrimonial, planificación fiscal, etc.
• Tarifas: En el caso de CFP, debe pagar el máximo de US 7 795 (tarifas de registro tardío). Pero con respecto a PFS, no es solo un pago único de US 3 300 a US 500, ya que necesita completar 60 horas de CPE cada 3 años, y debe pagar una cantidad considerable por eso.

Fuente: AICPA

SLP vs CFP Comparative Table

¿por Qué Seguir PPC?

Si todavía se pregunta por qué debe perseguir la PPC, le preguntaremos por qué no. Usted está recibiendo un curso de clase mundial por debajo de los US 6 600, y también, si completa este curso, no tendría que preocuparse por las oportunidades de trabajo. ¿Quién no haría este curso? Solo aquellos que no son apasionados por la planificación financiera. Si siente que tiene la más mínima inclinación hacia la planificación financiera, CFP es la opción correcta para usted.

• CFP es un curso muy bien planificado. No se ha añadido nada al curso para presumir. Más bien, al diseñar el curso de PPC, la junta de PPC se ha ocupado de cuatro pilares, cada uno comenzando con la educación electrónica, los exámenes, la experiencia y la ética.
• La PPC es una profesión que se ha multiplicado cada año. Se espera que la trayectoria profesional de planificación financiera crezca un 41% en 2016. Si te unes ahora, piensa en lo que sucederá. Sus posibilidades de éxito aumentarán drásticamente.
• La PPC es una gran profesión. Si alguna vez ha pasado por dificultades financieras, sabrá cómo se siente. Se siente terrible. Una vez que complete su PPC, podrá evitar que las personas sufran dificultades financieras. Es posible que no eviten completamente los contratiempos, pero pueden prepararse para ellos con su guía y pronóstico.

¿Por qué buscar PFS?

Aparentemente, el SSP puede parecer no tan valioso, pero la razón más importante para perseguir el SSP no son solo las oportunidades de trabajo o las excelentes credenciales. Pero usted debe hacer PFS debido a las oportunidades educativas en curso. Por supuesto, le costará dinero, cualquier educación. Pero le dará la oportunidad de actualizarlo cada tres años y adelantarse a la curva.

• La combinación de CPA y SLP son letales. Una vez que haga PFS después de CPA, su experiencia en los temas sería incomparable. A la mayoría de las empresas les encantaría tenerte en sus consejos para buscar tu opinión experta y recibir orientación. Y la mayoría de los clientes también lo preferirán a usted sobre cualquier persona que acaba de hacer CPA.
• Si desea servir a varios clientes y desea obtener experiencia en múltiples campos, entonces, sin duda, debe optar por PFS. PFS no es fácil, pero ¿por qué ir fácil cuando puedes separarte de la multitud?

Conclusión

Hay dos cosas. Si quieres ser un planificador financiero, opta por la PPC. Pero si desea un conocimiento sin igual, haga su CPA y obtenga la calificación de PFS sin ningún esfuerzo adicional. La ventaja de hacer PFS es una oportunidad para seguir una educación continua. Por supuesto, es tu decisión.

Necesitas decidir qué funciona para ti y qué no, pero creemos que después de leer este artículo completo, podrás decidir qué camino tomar con confianza. No lo es.

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