ahogy leülsz a pénzügyi tanácsadóddal egy ingatlan terv létrehozásához, az egyik lehetőség, amely felmerülhet, egy testamentary trust. A végrendeleti bizalom egyfajta bizalom, amely egy végrendeletben és végrendeletben jön létre. Más néven akarat bizalom vagy akarat szerinti bizalom, a végrendeleti bizalom biztosítja az ingatlan vagyonkezelésbe történő elosztását, amikor a bizalmat létrehozó személy meghal. Ebben az útmutatóban mélyebben belemerülünk abba, hogy pontosan mi a végrendeleti bizalom, hogyan lehet létrehozni egyet, és ki hozhat létre egyet.

Testamentary Trust Defined

a testamentary trust egy olyan típusú bizalom, amely egy utolsó akaratban és végrendeletben jön létre. A bizalom feltételeit az akarat határozza meg. Az élő bizalommal ellentétben a végrendeleti bizalom csak a telepes halála után jön létre. Mivel a végrendeleti bizalom csak a telepes halála után lép hatályba, addig a pontig változtathat, amikor a bizalom visszavonhatatlanná válik. A bizalom jön létre, miután az akarat megy keresztül hagyatéki.

mint minden bizalom, a végrendeleti bizalom lehetővé teszi az alkotó számára, hogy meghatározza a vagyonkezelésben szereplő eszközök kifizetését. Az emberek gyakran használnak végrendeleti vagyonkezelőket, ha meg akarják tudni határozni, hogy mikor hagyják eszközeiket a kedvezményezettre. Például, a szülő nem akarja hagyni a vagyonukat, hogy a gyermek, amíg ő fordul 18 vagy diplomások főiskolai. A vagyonkezelő akkor szűnik meg, amikor a kedvezményezett megkapja a meghatározott eszközöket.

Kit érint a végrendeleti bizalom?

a testamentary trust három félből áll. Az adományozó vagy Telepes az a személy, aki létrehozza a bizalmat vagyonának átruházása érdekében. A kedvezményezett az a személy vagy szervezet, aki az eszközök címzettje. A vagyonkezelő a vagyonkezelőt kezeli, az eszközöket a kedvezményezett átvételéig kezeli.

például egy rendezőnek lehet egy 3 éves lánya,akinek egy bizonyos összeget el akar hagyni. A telepes a testvérét vagyonkezelőnek nevezheti, ami azt jelenti, hogy a testvér felelős az eszközök kezeléséért, amíg a telepes lánya el nem éri a 18 éves kort, vagy bármelyik mérföldkövet, amelyet a telepes az akaratban megjelölt. Amint a telepes lánya, aki a kedvezményezett, 18 éves lesz, megkapja az eszközöket, és a bizalom megszűnik.

mivel végrendeleti bizalom alakul ki a végrendeletben, a hagyatéki bíróság is részt vevő fél. A hagyatéki bíróságnak először meg kell határoznia az akarat hitelességét. Csak miután ez megtörtént, létrejön a bizalom. A hagyatéki bíróság is ott van annak biztosítására, hogy a vagyonkezelő helyesen kezeli a bizalmat az akarat szerint a bizalom időtartama alatt. A vagyonkezelőnek évente egyszer el kell mennie a hagyatéki bírósághoz. A végrendeleti bizalom Lejár, amikor a kedvezményezett megkapja az eszközöket.

Hogyan hozzunk létre egy végrendeleti bizalmat

egy személy létrehoz egy végrendeleti bizalmat egy utolsó akarat és végrendelet részeként. Egy végrendeletben és végrendeletben egynél több végrendeleti bizalom is lehet. A végrendeleti bizalom nem lép hatályba, amíg a telepes meg nem hal. A végrendeleti bizalom létrehozásához a vagyonrendelőnek először ki kell választania a vagyonkezelőt és a kedvezményezettet, és meg kell határoznia a vagyonkezelendő eszközöket. Az elszámolónak lehetősége van arra is, hogy meghatározza, mikor és hogyan folyósítja a bizalmat a kedvezményezettnek. Az utolsó végrendeletnek és végrendeletnek részleteznie kell ezeket az információkat.

a telepes halála után az akarat átmegy a hagyatéki folyamaton. Ha ez megvalósul, létrejön a bizalom, és elkezdődhet a források folyósítása. Számos végrendeleti vagyonkezelő tartalmaz olyan rendelkezéseket, amelyek meghatározzák, hogy a kedvezményezettek egy része vagy egésze mikor kapja meg vagyonkezelői juttatásait (például 18 éves korban). Ebben az esetben a vagyonkezelőnek évente a hagyatéki bírósághoz kell fordulnia, amíg a feltételek nem teljesülnek, hogy kijelentse, hogy a bizalmat az akaratnak megfelelően kezelik.

A Testamentary Trust előnyei és hátrányai

a bizalom fő előnye, hogy a vagyonrendelő számára ellenőrzést biztosít a vagyonának folyósításának időpontja és módja felett. Ez különösen fontos a kisgyermekekkel vagy unokákkal rendelkező települések számára. A végrendeleti bizalommal az eszközök mindaddig védettek maradhatnak, amíg a gyermek elég idős ahhoz, hogy pénzügyileg felelős legyen.

a testamentary trust másik előnye, hogy a halál után életbiztosítási bevételekkel finanszírozható. Ehhez a vagyonrendelőnek fel kell sorolnia az életbiztosítási kötvény kedvezményezettjét a vagyonkezelő megbízottjaként. Aztán, ha a telepes meghal, az életbiztosítási kötvény kifizetődik a bizalomba.

míg a végrendeleti bizalom alacsony kezdeti költségekkel jár, a hagyatéki bíróság díjai összeadódhatnak. A vagyonkezelőnek évente meg kell felelnie a hagyatéki bíróságnak, amíg a kedvezményezett meg nem kapja az eszközöket. Ha a bizalom évekig fennmarad, a bírósági díjak jelentős pénzdarabot fogyaszthatnak.

a halál utáni bizalom létrehozása saját problémáit is okozhatja. A vagyonkezelő nem biztos abban, hogyan értelmezheti a rendelkezéseket, és már nem kérheti a rendezőt. Lehet, hogy a vagyonkezelő nem is akarja a felelősséget. Ebben az esetben bármely családtag önkéntes lehet, vagy a bíróság megbízottat jelölhet ki. Ez azonban ellentétes lehet a telepes kívánságaival. De ő már nem képes versenyezni, mivel ő halott.

annak, aki bizalmat akar létrehozni, és irányítani akarja az eszköz folyósítását, az lehet az érdeke, hogy életre keltsen egy visszavonható bizalmat. A visszavonható bizalommal könnyebb megbeszéléseket folytatni, és minden szükséges változtatást megtenni. A visszavonható trösztök szintén nem tartoznak a hagyatéki folyamat hatálya alá, mivel az akaratukon kívül jönnek létre.

tippek az Ingatlantervezéshez

• amíg meg tudod csinálni magad, számos buktató van a DIY ingatlantervezéshez. Érdemes lehet dolgozni egy ügyvéd és egy pénzügyi tanácsadó, különösen, ha a helyzet bonyolult. A megfelelő eszköz, mint a SmartAsset segíthet megtalálni a pénzügyi tanácsadó dolgozni, aki megfelel az Ön igényeinek. Először egy sor kérdésre válaszol az Ön igényeivel és preferenciáival kapcsolatban. Ezután a program párosul akár három alkalmas fiduciaries az Ön közelében. Ezután interjút a mérkőzést, majd olvassa el a profilokat, hogy szűkítse le.
• ha úgy dönt, hogy kiválasztja a kedvezményezetteket, ne felejtse el frissíteni nyugdíjszámláit, nyugdíjait, életbiztosításait és ügynöki számláit. A kedvezményezettek kiválasztása mellett meg kell jelölnie a meghatalmazást is. Ha kiskorú gyermeke van, meg kell határoznia a gyámsági tervet.
• tegyen lépéseket az ingatlanadók minimalizálása érdekében. A kedvezményezettek elveszíthetik örökségük jelentős részét az adók miatt. Számos lépést tehet annak megakadályozására, hogy ez megtörténjen. Például ajándékokkal adhat vagyonának egy részét a családtagoknak, vagy visszavonhatatlan életbiztosítási bizalmat hozhat létre.