Investimenti a breve termine in poche parole

Gli investimenti a breve termine possono essere facilmente convertiti in contanti, in genere entro 5 anni. Molti investimenti a breve termine vengono venduti o convertiti in contanti dopo un periodo di soli 3-12 mesi.

Gli investimenti a breve termine possono anche riferirsi specificamente alle attività finanziarie di proprietà di una società. Registrati in un conto separato ed elencati nella sezione attività correnti del bilancio aziendale, si tratta di investimenti effettuati da una società che dovrebbero essere convertiti in denaro a breve termine.

Perché scegliere investimenti a breve termine?

L’obiettivo di un investimento a breve termine-sia per le imprese che per gli investitori individuali/istituzionali—è quello di proteggere il capitale generando al contempo un rendimento.

Le aziende con un conto di investimento a breve termine sul loro bilancio possono permettersi di investire denaro in eccesso in azioni, obbligazioni o mezzi equivalenti per guadagnare interessi più elevati di quelli che guadagnerebbero da un normale conto di risparmio.

Ci sono due requisiti fondamentali per una società per classificare un investimento a breve termine:

1. deve essere liquido;
2. gestione deve vendere il titolo entro un periodo relativamente breve, come 12 mesi.

Esempi di investimenti a breve termine

Gli investimenti e le strategie a breve termine più comuni utilizzati da aziende e investitori individuali includono:

• Certificati di deposito (CD).
• Conti del mercato monetario.
• Treasuries.
• Fondi monetari.
• Prestito peer-to-peer (P2P).

Investimenti a breve termine: casi reali

Nella sua dichiarazione trimestrale del 31 marzo 2018, Microsoft Corp. segnalato tenendo investments 135 miliardi di investimenti a breve termine sul suo bilancio. La componente più grande era titoli governativi e di agenzia degli Stati Uniti, per un totale di billion 108 miliardi. Questa è stata seguita da corporate notes / obbligazioni del valore di billion 6.1 miliardi, titoli di stato esteri del valore di $4.7 miliardi, titoli ipotecari / asset-backed a $3.8 miliardi, certificati di deposito (CDS) del valore di billion 2 miliardi e titoli municipali a million 269 milioni.

Apple Inc. al 31 marzo 2018 deteneva inoltre investimenti a breve termine, quotati come titoli negoziabili, per $254 miliardi. I due principali investimenti erano titoli societari, che rappresentavano securities 138 miliardi, e titoli del Tesoro/agenzia statunitense, che erano billion 62.3 miliardi. L’investimento della società in commercial paper valeva billion 17,4 miliardi e i fondi comuni di investimento erano million 800 milioni. Apple aveva anche titoli di stato non statunitensi di billion 8,2 miliardi e certificati / depositi a termine di billion 7,3 miliardi. I titoli ipotecari / garantiti da attività erano a billion 20 miliardi e i titoli municipali a million 973 milioni.