税効率の高い投資は、特に高所得投資家のために、口座間の資産配置とその後のファ あなたがする必要がない場合は、なぜ不必要にアンクルサムにお金をあきらめますか？ あなたの有価証券の税負担を最小にすることは長期総リターンを最大にすることを意味する。 ここでは、税効率の高いファンドの配置と課税口座のための最高のEtfを探ります。p>

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In a hurry? Here’s the list:

1. IVV – iShares Core S&P 500 ETF
2. ITOT – iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF
3. IXUS – iShares Core MSCI Total International Stock ETF
4. VUG – Vanguard Growth ETF
5. VTEB – Vanguard Tax-Exempt Bond ETF
6. VGIT – Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF

Introduction – Creating a Tax-Efficient ETF Portfolio

Whether it’s for shorter investing horizons, income investing, or retirement account spillover, investing in taxable accounts is unavoidable sometimes. それは通常持っているべきよい問題である。

税非効率的な資産は、最高のIRAのような税有利なスペースで開催され、高配当利回り株式やファンド、Reit、金属（グッズとして課税）、および積極的に管理され 配当金とキャピタルゲイン分配金は、支払われたときに課税されます。 REITは、通常、非適格配当率で、ほぼすべての収入を分配する必要があります。 積極的に管理された資金は、高い売上高と呼ばれるものを持っている–彼らは常にファンド内の有価証券を売買しています。 債券ファンドも比較的非効率的ですが、国債からの利息は州税から免除されています。Etfは、課税対象の証券会社口座への税務効率の高い投資に特に魅力的ですが、すべてのEtfが均等に作成されるわけではありません。

具体的には、税効率の高い構造、受動的な管理、低い売上高、低いキャピタルゲイン分布、低い手数料、および低い配当利回りを持つEtfを探しています。 これらのオプションの中には、広範なコア株式ファンド、成長株ファンド、国債、および地方債があります。P>

課税口座のための最高のEtf

課税口座のための6最高のEtfに飛び込みましょう。

IVV–iSharesコアS&P500ETF

ISHARESからのIVVは、米国最大の企業の500で構成されているS&P500インデックスを追跡します。 ファンドは0.03％の経費率を持っています。

ITOT–iSharesコアS&P合計米国 株式市場ETF

小と中のキャップにエクスポージャーを追加するには、総市場ETFで行くかもしれません。 ISharesのITOTは、米国の株式市場全体にアクセスするための低コストのオプションです。 ファンドは3,500以上の株式が含まれており、0.03％の経費率を持っています。

IXUS–iShares Core MSCI Total International Stock ETF

国際株式は通常、米国株式よりも高い配当利回りを持っていますが、これは外国投資所得に税金を支払う個人 これにより、国際的な株式ファンドは合理的に課税効率が高くなります。 ITOTと同様に、IXUSは広範な総市場、この場合は米国の元株式への露出を得るための低コストのオプションです。 ファンドは、MSCI ACWI ex USA IMI指数を追跡し、0.09％の経費率を持っています。

VUG–Vanguard Growth ETF

成長株を好むか、あなたのポートフォリオの成長傾きをしたいですか？ あなたは運がいいです。 成長株は、高収率が大きな税負担を作成する課税環境のためにそれらを理想的な作り、低または全く配当利回りを持っています。 Vanguard Growth ETFは、成長特性を示す大型株で構成されるCRSP US Large Cap Growth Indexを追跡しています。 ファンドは0.04％の経費率を持っています。

VTEB–Vanguard非課税債券ETF

債券ファンドは、通常、最高の税有利なアカウントに保管されています。 あなたの課税対象口座に債券をしたい場合でも、いくつかは、他のものよりも税効率的です。 地方債からの利息は、連邦、州、および地方レベルで非課税です。 これは、より高い税のブラケットで高所得の投資家のために特に影響を与えます。 VTEBはVanguardの地方債インデックスファンドであり、S&P National AMT-Free地方債インデックスを追跡しています。 ETFの経費率は0.06％です。

VGIT–Vanguard中間期財務省ETF

同様に、財務省債からの利息は、州および地方レベルで非課税です。 国債は地方債よりも株式との相関が低い傾向があり、優れたヘッジが可能性があります。 ヴァンガードの中間期財務省ETFは、ブルームバーグバークレイズ米国財務省3-10年債指数を追跡します。 ファンドは0.05％の経費率を持っています。

これらの税効率の高いEtfを購入する場所

M1Financeは、課税口座で前述のEtfを購入するブローカーの素晴らしい選択です。 これは、ゼロの取引手数料を持っており、端数株式、および近代的な、ユーザーフレンドリーなインターフェイスとモバイルアプリを提供しています。

最も重要なのは、この文脈では、ブローカーは、手動でリバランスし、不必要に税金を支払う必要がないように、あなたの指定された割り当てに応じて また、m1は、キャピタルゲイン税を最小限に抑えるために、あなたの最も古い税ロットに続いて、最初の利益を相殺するために、任意の損失を販売し、組み込みの税の最適化を備えています。

m1は、エクスポージャーを強化するために課税対象口座にレバレッジを採用したい場合にも、最低証拠金率のいくつかを提供しています。 私はここにM1Financeの包括的なレビューを書いた。

開示：なし。

より怠惰なポートフォリオに興味がありますか？ ここで完全なリストを参照してください。P>

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