세금 효율적인 투자 항상 우선 순위에서 자산 배치를 통해 계정에서 후속 펀드 선택을 위해,특히 소득이 높은 투자자들입니다. 왜 불필요하게 엉클 샘에게 돈을 포기해야합니까? 포트폴리오의 세금 부담을 최소화하는 것은 장기 총 수익을 극대화하는 것을 의미합니다. 여기에서는 세금 효율적인 기금 배치와 과세 대상 계정에 대한 최상의 Etf 를 살펴 보겠습니다.

비디오를 선호합니까? 여기에서보세요.

공개: 이 페이지의 링크 중 일부는 추천 링크입니다. 에 추가 비용 없는 경우에,당신은 당신이 구매를 선택하거나 등록하는 서비스에 대한 후에 클릭을 통해 이러한 링크가 나타날 수 있는 작은 commission. 이를 통해이 사이트에서 고품질의 광고없는 콘텐츠를 계속 제작할 수 있으며 가끔 커피 한잔을 지불합니다. 내가 있는 경험과 함께 모든 제품이나 서비스 나는 것이 좋습니다,나는 그들을 추천하기 때문에 내가 진정으로 믿고 그들이 유용하지 않기 때문에 위원회를 얻을 구매하는 것을 결정하는 경우 나의 링크입니다. 여기에서 더 많은 것을 읽으십시오.

In a hurry? Here’s the list:

1. IVV – iShares Core S&P 500 ETF
2. ITOT – iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF
3. IXUS – iShares Core MSCI Total International Stock ETF
4. VUG – Vanguard Growth ETF
5. VTEB – Vanguard Tax-Exempt Bond ETF
6. VGIT – Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF

Introduction – Creating a Tax-Efficient ETF Portfolio

Whether it’s for shorter investing horizons, income investing, or retirement account spillover, investing in taxable accounts is unavoidable sometimes. 그것은 일반적으로 가지고있는 좋은 문제입니다.

세금 비효율적 자산에,최에서 개최된 세금 우대 같은 공간 IRA,같은 것들이 될 것이 높은 배당수익 주식이나 자금,리츠,금속(과세으로 수집),적극적으로 자금을 관리. 배당금 및 자본 이득 분배금은 지불 될 때 과세됩니다. REITs 는 거의 모든 수입을 분배해야하며,일반적으로 자격을 갖추지 않은 배당률로 분배해야합니다. 적극적으로 관리되는 기금은 무엇이라고 높은 매출을–그들은 지속적으로 구매 및 판매 증권 펀드 내에 있습니다. 채권 펀드는 또한 상대적으로 세금 비효율적이지만 재무부 채권의이자는 주세에서 면제됩니다.

Etf 는 과세 중개 계정에 세금 효율적인 투자에 특히 매력적이지만 모든 Etf 가 동등하게 생성되는 것은 아닙니다. 특히,우리가 찾고 있는 ETFs 와 세금 효율적인 구조,수동적인 관리,낮은 회전율,낮은 자본 이익 배포,낮은 요금,그리고 낮은 배당금을 얻을 수 있습니다. 이러한 옵션 중에는 광범위한 핵심 주식 펀드,성장 주식 펀드,재무부 채권 및 지방채가 있습니다.

최 ETFs 에 대한 과세 대상이 계정

의 다이빙으로 6 가장 ETFs 에 대한 과세 대상이 계정입니다.

IVV–iShares S Core&P500ETF

IVV 에서 iShares 트랙 S&P500 지수로 구성되어 500 의 가장 큰 회사에서 미국이다. 펀드는 0.03%의 사업 비율을 가지고 있습니다.

ITOT–iShares Core S&P Total U.S. 주식 시장 ETF

소형주 및 중형주에 대한 노출을 추가하려면 총 시장 ETF 와 함께 갈 수 있습니다. IShares 의 ITOT 는 총 미국 주식 시장에 접근 할 수있는 저비용 옵션입니다. 이 펀드는 3,500 개가 넘는 주식을 포함하고 있으며 사업 비율은 0.03%입니다.

IXUS–iShares 핵심 MSCI 총 국제식 ETF

국제는 주식 일반적으로 수행하는 더 높은 배당수익보다 미국의 주식이지만,이 균형이 다소에 외세 신용,신용 개인에게 세금을 지불에 대한 외국인 투자 소득이다. 이것은 국제 주식 펀드를 합리적으로 세금 효율적으로 만듭니다. ITOT 와 마찬가지로 IXUS 는 광범위한 총 시장,이 경우 전 미국 주식에 대한 노출을 얻을 수있는 저비용 옵션입니다. 이 펀드는 MSCI ACWI ex USA IMI 지수를 추적하며 사업 비율이 0.09%입니다.

VUG–Vanguard Growth ETF

성장주를 선호하거나 포트폴리오에 대한 성장 기울기를 원하십니까? 당신은 운에있어. 성장주는 배당 수익률이 낮거나 전혀 없으므로 높은 수익률로 인해 더 큰 세금 부담이 발생하는 과세 환경에 이상적입니다. Vanguard Growth ETF 는 성장 특성을 나타내는 대형주로 구성된 CRSP US Large Cap Growth Index 를 추적합니다. 펀드는 사업 비율이 0.04%입니다.

VTEB–선봉 면세 채권 ETF

자금이 채권은 일반적으로 최고의 보관세 유리한 계정입니다. 그러나 과세 대상 계정에 채권을 원한다면 일부는 다른 것보다 세금 효율적입니다. 지방채의이자는 연방,주 및 지방 수준에서 면세입니다. 이는 특히 높은 세금 브래킷에있는 고소득 투자자에게 영향을 미칩니다. VTEB 는 S&P National AMT-Free Municipal Bond Index 를 추적하는 Vanguard 의 municipal bond index fund 입니다. ETF 의 사업 비율은 0.06%입니다.

VGIT–선봉급-장기 국채 ETF

마찬가지로,관심에서 국채는 면세에서 국가 및 지역 수준이다. 재무부 채권은 지방채보다 주식에 대한 낮은 상관 관계를 보유하는 경향이있어 가능성이 높은 헤지가됩니다. 뱅가드의 중간 기간 재무부 ETF 는 Bloomberg Barclays 미국 재무부 3-10 년 채권 지수를 추적합니다. 펀드는 0.05%의 사업 비율을 가지고 있습니다.

는 이 세금 효율적인 ETFs

M1 금융의 큰 선택이 브로커를 구입하는 상기 ETFs 에 과세 대상이 계정이다. 그것은 제로 거래 수수료를 제공하는 소수의 주식과 현대적이고,사용자 친화적 인터페이스와 모바일 응용 프로그램입니다.

가장 중요한 것은 이러한 맥락에서,브로커 기능을 자동으로 재조정,지시하는 새로운 예금을 체중한 자산에 따라 지정된 할당,그래서 당신이 없을 수동으로 재조정 및 세금을 지불하고 있습니다. 또한,M1 기능이 내장되어 세금 최적화,판매하는 모든 손실은 이익을 상쇄하는 첫째,다음의 가장 오래된 세무 많이해를 최소화하기 위해,capital gains taxes.

M1 또한 제공합부의 가장 낮은 요금 마진 경우에 당신을 사용하고 싶은 레버리지에서 과세 대상이 계정 노출을 향상시키기 위해. 나는 여기에 M1 금융에 대한 포괄적 인 리뷰를 썼다.

공개:없음.

더 게으른 포트폴리오에 관심이 있습니까? 여기에서 전체 목록을 참조하십시오.

면책 조항: 나는 투자 관련 데이터에 다이빙하고 백 테스트로 놀기를 좋아하지만,나는 어떠한 방식 으로든 인증 된 전문가가 아닙니다. 나는 공식적인 금융 교육이 없다. 저는 재무 고문,포트폴리오 관리자 또는 회계사가 아닙니다. 이것은 재정적 인 조언,투자 조언 또는 세금 조언이 아닙니다. 이 웹 사이트의 정보는 정보 제공 및 레크리에이션 목적으로 만 제공됩니다. 논의 된 투자 상품(Etf,뮤추얼 펀드 등)는 설명 목적으로 만 사용됩니다. 언급 된 제품 중 하나를 구매,판매 또는 달리 거래하는 것은 권장 사항이 아닙니다. 자신의 실사를하십시오. Past performance does not guarantee future returns. Read my lengthier disclaimer here.