når du setter deg ned med din finansielle rådgiver for å lage en eiendom plan, ett alternativ som kan oppstå er en testamentary tillit. En testamentarisk tillit er en type tillit som er opprettet i en siste vilje og testamente. Også kjent som en vilje tillit eller en tillit under vilje, gir en testamentary tillit for fordelingen av en eiendom i en tillit når personen som skapte tillit dør. I denne veiledningen dykker vi dypere inn i hva en testamentarisk tillit er, hvordan man lager en og hvem som kan skape en.

Testamentarisk Tillit Definert

en testamentarisk tillit er en type tillit som er opprettet i en siste vilje og testamente. Vilkårene for tilliten er spesifisert i viljen. I motsetning til en levende tillit kommer en testamentarisk tillit til eksistens først etter at bosetteren dør. Fordi en testamentarisk tillit ikke trer i kraft før bosetteren dør, kan han eller hun gjøre endringer frem til det punktet når tilliten blir uigenkallelig. Tilliten er opprettet etter at viljen går gjennom probate.

som alle trusts, tillater en testamentarisk tillit skaperen å fastsette hvordan eiendelene i tilliten vil bli utbetalt. Folk bruker ofte testamentary tillit hvis de ønsker å være i stand til å spesifisere når de forlater sine eiendeler til en mottaker. For eksempel kan en forelder ikke ønsker å forlate sine eiendeler til sine barn før han eller hun blir 18 eller nyutdannede fra college. Tilliten avsluttes når mottakeren mottar de angitte eiendelene.

Hvem Gjør En Testamentarisk Tillit Involvere?

en testamentarisk tillit involverer tre parter. Grantor eller settlor er personen som skaper tilliten for å overføre sine eiendeler. Mottaker er personen eller enheten som er mottaker av eiendelene. Forvalteren håndterer tilliten og forvalter eiendelene til mottakeren overtar.

for eksempel kan en bosetter ha en 3 år gammel datter til hvem han eller hun vil forlate en viss mengde eiendeler. Bosetteren kan nevne sin bror som forvalter, noe som betyr at broren vil være ansvarlig for å forvalte eiendelene til bosetterens datter når 18 år, eller hvilken milepæl bosetteren er merket i viljen. Når bosetterens datter, som er mottaker, blir 18, vil hun motta eiendelene og tilliten vil opphøre.

siden en testamentarisk tillit dannes i et testamente, er skifteretten også en involvert part. Skifteretten må først bestemme ektheten av viljen. Først når det er etablert, vil tilliten bli opprettet. Skifteretten er også der for å sikre at bobestyrer er riktig håndtering tillit per vilje for varigheten av tillit. Forvalteren må kanskje gå til skifteretten en gang i året. En testamentarisk tillit utløper når mottakeren mottar eiendelene.

Hvordan Lage En Testamentarisk Tillit

en person skaper en testamentarisk tillit som en del av en siste vilje og testamente. Det kan være mer enn en testamentarisk tillit til en siste vilje og testamente. En testamentarisk tillit trer ikke i kraft før bosetteren dør. For å opprette en testamentarisk tillit må bosetteren først velge forvalter og mottaker og spesifisere eiendelene som skal plasseres i tillit. Bosetteren har også muligheten til å spesifisere når og hvordan å utbetale tilliten til mottakeren. Den siste vilje og testamente bør detaljere all denne informasjonen.

ved bosetterens død går viljen gjennom skifterettsprosessen. Når dette er fullført, er tilliten opprettet og midler kan begynne å bli utbetalt. Mange testamentariske trusts inkluderer bestemmelser som angir når noen eller alle mottakerne mottar deres tillitsfordeler(f. eks. ved 18 år). Hvis dette er tilfelle, må bobestyrer gå til skifteretten årlig inntil vilkårene er oppfylt for å opplyse om at tilliten håndteres i samsvar med testamentet.

Fordeler og Ulemper ved En Testamentarisk Tillit

den store fordelen med en tillit er at den gir bosetteren kontroll over når og hvordan hans eller hennes eiendeler utbetales. Dette er spesielt viktig for bosettere som har små barn eller barnebarn. Med en testamentarisk tillit kan eiendeler forbli beskyttet til barnet er gammelt nok til å være økonomisk ansvarlig.En annen fordel med en testamentarisk tillit er at den kan finansieres med livsforsikringsinntekter etter døden. For å gjøre dette må bosetteren oppgi mottaker av livsforsikringen som tillitsmann for tilliten. Så, når bosetteren dør, vil livsforsikringen betale ut i tilliten.Mens en testamentarisk tillit har lave forhåndskostnader, kan gebyrene fra skifteretten legge opp. Forvalteren må møte skifteretten årlig inntil mottakeren mottar eiendelene. Hvis tilliten varer i mange år, kan rettsgebyrene spise opp en betydelig del penger.

Å Skape tillit etter døden kan også forårsake egne problemer. Forvalteren kan være usikker på hvordan man skal tolke bestemmelsene og kan ikke lenger spørre bosetteren. Forvalteren vil kanskje ikke engang ha ansvaret. I dette tilfellet kan ethvert familiemedlem frivillig eller retten kan utnevne en forvalter. Dette kan imidlertid være mot bosetterens ønsker. Men han eller hun har ikke lenger muligheten til å bestride, siden han eller hun er død.

for noen som ønsker å skape en tillit og ha kontroll over utbetaling av eiendeler, kan det være i deres beste interesse å skape en tilbakekallelig tillit mens de er i live. Med en gjenkallelig tillit er det lettere å ha diskusjoner og gjøre nødvendige endringer. Gjenkallelige tillit er heller ikke underlagt skifterettsprosessen, da de er opprettet utenfor viljen.

Tips For Eiendom Planlegging

• Mens du kan gjøre det selv, er det mange fallgruver TIL DIY eiendom planlegging. Du vil kanskje jobbe med en advokat og en finansiell rådgiver, spesielt hvis situasjonen din er kompleks. Et matchende verktøy som SmartAsset kan hjelpe deg med å finne en finansiell rådgiver for å jobbe med som passer dine behov. Du vil først svare på en rekke spørsmål om dine behov og preferanser. Deretter vil programmet parre med opptil tre egnede fiduciaries nær deg. Deretter kan du intervjue kampene dine og lese deres profiler for å begrense det ned.
• når du bestemmer deg for å velge mottakerne dine, ikke glem å oppdatere pensjonskontoer, pensjoner, livsforsikring og meglerkontoer. Bortsett fra å velge dine begunstigede, må du også utpeke fullmakt. Hvis du har mindreårige barn, må du bestemme en vergemål plan.
• Ta skritt for å minimere eiendomsskatt. Dine begunstigede kan miste en betydelig del av sin arv til skatter. Det finnes en rekke tiltak du kan ta for å hindre at dette skjer skjønt. For eksempel kan du gi deler av dine eiendeler til familiemedlemmer gjennom gaver eller sette opp en ugjenkallelig livsforsikring tillit.