bank Centralny odgrywa ważną rolę w systemie monetarnym i bankowym kraju.

odpowiada za utrzymanie suwerenności finansowej i stabilności gospodarczej kraju, zwłaszcza w krajach słabo rozwiniętych.

„Bank Centralny to bank w każdym kraju, któremu powierzono obowiązek regulowania wielkości waluty i kredytu w tym kraju”-Bank rozrachunku Międzynarodowego.

emituje walutę, reguluje podaż pieniądza i kontroluje różne stopy procentowe w danym kraju. Oprócz tego bank Centralny kontroluje i reguluje działalność wszystkich banków komercyjnych w danym kraju.

niektórzy eksperci zarządzania zdefiniowali bank centralny na różne sposoby, które są następujące:

według Samuelsona „każdy Bank Centralny ma jedną funkcję. Działa w celu kontroli gospodarki, podaży pieniądza i kredytu.”

według very Smith ” podstawową definicją Banku Centralnego jest system bankowy, w którym jeden bank ma albo całkowity, albo rezydualny monopol emisji obligacji.”

„

według Bank of International Settlement, ” Bank Centralny jest bankiem w każdym kraju, któremu powierzono obowiązek regulowania wielkości waluty i kredytu w tym kraju.”

Bank Of England był pierwszym na świecie skutecznym bankiem centralnym, który powstał w 1694 roku. Zgodnie z rezolucją przyjętą na konferencji finansowej w Brukseli w 1920 r., wszystkie kraje powinny utworzyć bank centralny dla interesów współpracy światowej. Tak więc, od 1920 roku, banki centralne powstają w prawie każdym kraju świata. W Indiach RBI działa jako bank centralny.

banki centralne różnią się od banków komercyjnych w różny sposób, co przedstawiono w tabeli 2:

funkcje banku centralnego:

bank centralny nie posiada kontaktować się bezpośrednio z opinią publiczną. Wykonuje swoje funkcje za pomocą banków komercyjnych. Bank centralny jest odpowiedzialny za ochronę stabilności finansowej i rozwoju gospodarczego kraju.

oprócz tego Bank Centralny odgrywa również znaczącą rolę w unikaniu cyklicznych wahań poprzez kontrolowanie podaży pieniądza na rynku. Zgodnie z poglądem Hawtrey ’ a bank centralny powinien być przede wszystkim „pożyczkodawcą ostatniej instancji.”

z drugiej strony Kisch i Elkins uważali, że” utrzymanie stabilności standardu monetarnego ” jest podstawową funkcją banku centralnego. Funkcje banku centralnego są zasadniczo podzielone na dwie części, a mianowicie funkcje tradycyjne i funkcje rozwojowe.

funkcje te są pokazane na rysunku-4:

różne funkcje banku centralnego (omówione na rysunku-4) są wyjaśnione w następujący sposób:

(a) funkcje tradycyjne:

odnoszą się do funkcji wspólnych dla wszystkich banków centralnych na świecie.

tradycyjne funkcje banku centralnego obejmują:

(i) Bank emisji:

posiada wyłączne prawo do emisji banknotów (waluty) w każdym kraju na świecie. W początkowych latach bankowości każdy bank cieszył się prawem emisji banknotów. Doprowadziło to jednak do szeregu problemów, takich jak nadmierna emisja banknotów i dezorganizacja systemu walutowego. Dlatego rządy różnych krajów upoważniły banki centralne do wydawania banknotów. Emisja banknotów przez jeden bank doprowadziła do ujednolicenia obiegu banknotów i równowagi podaży pieniądza.

(II) bankier, agent i doradca rządu:

oznacza, że bank centralny wykonuje różne funkcje dla rządu. Jako bankier, bank centralny pełni funkcje bankowe dla rządu, jak banki komercyjne wykonują dla społeczeństwa, przyjmując depozyty rządowe i udzielając pożyczek rządowi. Jako agent Bank Centralny zarządza długiem publicznym, zobowiązuje się do zapłaty odsetek od tego długu i świadczy wszelkie inne usługi związane z długiem.

jako doradca, Bank Centralny doradza rządowi w kwestiach polityki gospodarczej, rynku pieniężnego, rynku kapitałowego i pożyczek rządowych. Oprócz tego bank Centralny formułuje i wdraża politykę fiskalną i monetarną w celu regulowania podaży pieniądza na rynku i kontrolowania inflacji.

(iii) Powiernik rezerw pieniężnych banków komercyjnych:

Banki komercyjne są zobowiązane do utrzymywania pewnej ilości depozytów publicznych jako rezerwy gotówkowej w banku centralnym, a inna część jest przechowywana w samych bankach komercyjnych.

procent rezerw gotówkowych jest przekazywany przez bank centralny! Pewna część tych rezerw jest utrzymywana w Banku Centralnym w celu udzielania pożyczek bankom komercyjnym, dlatego bank centralny jest również nazywany bankiem bankowym.

(iv) Powiernik waluty międzynarodowej:

oznacza, że bank centralny utrzymuje rezerwę obowiązkową waluty międzynarodowej. Głównym celem tej rezerwy jest spełnienie nadzwyczajnych wymogów dewizowych i przezwyciężenie niekorzystnych wymogów deficytu w bilansie płatniczym.

(v) Bank rediscount:

zaspokajanie potrzeb gotówkowych osób fizycznych i przedsiębiorstw poprzez ponowne rozliczanie weksli za pośrednictwem banków komercyjnych. Jest to pośredni sposób pożyczania pieniędzy bankom komercyjnym przez bank centralny. Dyskontowanie weksla oznacza nabycie weksla poprzez wykupienie go za kwotę mniejszą niż jego wartość nominalna.

ponowne odkrycie oznacza dyskontowanie weksla, który wcześniej był dyskontowany. Kiedy właściciele weksli potrzebują gotówki, zwracają się do banku komercyjnego, aby zdyskontować te rachunki. Jeśli banki komercyjne same potrzebują gotówki, zwracają się do banku centralnego, aby ponownie obliczyć rachunki.

(vi) Bank Centralny pożycza również pieniądze bankom komercyjnym. Zamiast ponownego rozliczania weksli, Bank Centralny udziela pożyczek na bony skarbowe, rządowe papiery wartościowe i weksle.

(vii) Bank centralnego rozliczania, rozrachunku i przelewu:

oznacza, że bank centralny pomaga w rozliczaniu wzajemnego zadłużenia między bankami komercyjnymi. Deponenci banków wystawiają czeki i żądają projektów sporządzonych na innych bankach. W takim przypadku nie jest możliwe, aby banki zwróciły się do siebie w celu rozliczenia, rozliczenia lub przekazania depozytów.

bank Centralny ułatwia ten proces, ustawiając pod nim izbę rozliczeniową. Izba Rozliczeniowa działa jako instytucja, w której rozliczane jest wzajemne zadłużenie między bankami. Przedstawiciele różnych banków spotykają się w Izbie Rozliczeniowej, aby rozliczać płatności międzybankowe. Pomaga to bankowi centralnemu poznać stan płynności banków komercyjnych.

(viii) Kontroler kredytów:

oznacza, że bank centralny ma prawo regulować tworzenie kredytów przez banki komercyjne. Kreacja kredytu zależy od wysokości depozytów, rezerw gotówkowych i oprocentowania udzielanych przez banki komercyjne. Wszystkie są bezpośrednio lub pośrednio kontrolowane przez bank centralny. Na przykład bank centralny może wpływać na depozyty banków komercyjnych, przeprowadzając operacje otwartego rynku i wprowadzając zmiany w CRR w celu kontrolowania różnych warunków gospodarczych.

(b) funkcje rozwojowe:

odnoszą się do funkcji związanych z promocją systemu bankowego i rozwojem gospodarczym kraju. Nie są to obowiązkowe funkcje banku centralnego.

omówiono je w następujący sposób:

(i) rozwój wyspecjalizowanych instytucji finansowych:

odnoszą się do podstawowych funkcji banku centralnego dla rozwoju gospodarczego kraju. Bank Centralny ustanawia instytucje, które obsługują potrzeby kredytowe sektora rolnego i innych przedsiębiorstw wiejskich.

niektóre z tych instytucji finansowych to Industrial Development Bank Of India (IDBI) i National Bank for Agriculture and Rural Development (NABARD). Nazywane są one wyspecjalizowanymi instytucjami, ponieważ służą konkretnym sektorom gospodarki.

(II) wpływanie na rynek pieniężny i Rynek kapitałowy:

oznacza, że bank centralny pomaga w kontrolowaniu rynków finansowych transakcje na rynku pieniężnym w kredytach krótkoterminowych i transakcje na rynku kapitałowym w kredytach długoterminowych. Bank Centralny utrzymuje wzrost gospodarczy kraju, kontrolując działalność tych rynków.

(iii) zbieranie danych statystycznych:

gromadzi i analizuje dane związane z bankowością, walutą i pozycją walutową kraju. Dane są bardzo pomocne dla naukowców, decydentów i ekonomistów. Na przykład, Reserve Bank Of India publikuje czasopismo o nazwie Reserve Bank Of India Bulletin, którego dane są przydatne do formułowania różnych polityk i podejmowania decyzji na poziomie makro.