gdy usiądziesz z doradcą finansowym, aby utworzyć plan nieruchomości, jedną z opcji, która może powstać, jest zaufanie testamentowe. Zaufanie testamentowe to rodzaj zaufania, który jest tworzony w ostatniej woli i Testamencie. Znany również jako zaufanie Woli lub zaufanie pod wolą, zaufanie testamentowe przewiduje podział majątku na zaufanie, gdy osoba, która utworzyła zaufanie, umiera. W tym przewodniku zagłębiamy się w to, czym dokładnie jest zaufanie testamentowe, jak je stworzyć i kto może je stworzyć.

zaufanie testamentowe zdefiniowane

zaufanie testamentowe jest rodzajem zaufania, które jest tworzone w ostatniej woli i Testamencie. Warunki zaufania są określone w testamencie. W przeciwieństwie do żywego zaufania, zaufanie testamentowe powstaje dopiero po śmierci osadnika. Ponieważ zaufanie testamentowe nie wchodzi w życie aż do śmierci osadnika, może on wprowadzać zmiany do tego momentu, kiedy zaufanie staje się nieodwołalne. Zaufanie jest tworzone po przejściu Testamentu przez Testament.

podobnie jak wszystkie trusty, zaufanie testamentowe pozwala twórcy określić, w jaki sposób aktywa zawarte w zaufaniu zostaną wydatkowane. Ludzie często korzystają z powiernictwa testamentowego, jeśli chcą być w stanie określić, kiedy pozostawiają swoje aktywa beneficjentowi. Na przykład rodzic może nie chcieć pozostawić swojego majątku swojemu dziecku, dopóki nie skończy 18 lat lub nie ukończy college ’ u. Zaufanie kończy się, gdy beneficjent otrzymuje określone aktywa.

kogo dotyczy zaufanie testamentowe?

zaufanie testamentowe obejmuje trzy strony. Grantor lub osadnik jest osobą, która tworzy zaufanie w celu przeniesienia jego aktywów. Beneficjentem jest osoba lub podmiot, który jest odbiorcą aktywów. Powiernik obsługuje zaufanie i zarządza aktywami do momentu przejęcia przez beneficjenta.

na przykład osadnik może mieć 3-letnią córkę, której chce pozostawić pewną ilość majątku. Osadnik może nazwać swojego brata powiernikiem, co oznacza, że brat będzie odpowiedzialny za zarządzanie aktywami, dopóki córka osadnika nie osiągnie wieku 18 lat lub jakikolwiek kamień milowy, który osadnik zaznaczy w testamencie. Gdy córka osadnika, która jest beneficjentem, skończy 18 lat, otrzyma aktywa, a zaufanie zostanie zlikwidowane.

ponieważ zaufanie testamentowe powstaje w testamencie, sąd spadkowy jest również stroną zaangażowaną. Sąd spadkowy musi najpierw ustalić autentyczność Testamentu. Tylko kiedy to zostanie ustalone, zaufanie zostanie utworzone. Sąd spadkowy ma również na celu zapewnienie, że powiernik prawidłowo obsługuje zaufanie na wolę przez czas trwania zaufania. Powiernik może być zmuszony do pójścia do sądu spadkowego raz w roku. Zaufanie testamentowe wygasa, gdy beneficjent otrzymuje aktywa.

Jak utworzyć zaufanie testamentowe

osoba tworzy zaufanie testamentowe jako część ostatniej woli i Testamentu. W testamencie i Testamencie może być więcej niż jedno zaufanie testamentowe. Zaufanie testamentowe nie wchodzi w życie, dopóki osadnik nie umrze. Aby utworzyć powiernictwo testamentowe, osadnik musi najpierw wybrać powiernika i beneficjenta oraz określić aktywa, które mają zostać umieszczone w zaufaniu. Rozliczający ma również możliwość określenia, kiedy i jak wypłacić zaufanie beneficjentowi. Ostatnia wola i testament powinny szczegółowo opisywać wszystkie te informacje.

Po śmierci osadnika Testament przechodzi proces spadkowy. Po zakończeniu tego, zaufanie jest tworzone i fundusze mogą zacząć być wypłacane. Wiele trustów testamentowych zawiera przepisy określające, kiedy niektórzy lub wszyscy beneficjenci otrzymują przydział zaufania (np. w wieku 18 lat). W takim przypadku powiernik musi co roku iść do sądu spadkowego, dopóki nie zostaną spełnione warunki, aby stwierdzić, że zaufanie jest obsługiwane zgodnie z wolą.

zalety i wady zaufania testamentowego

główną zaletą zaufania jest to, że daje on osadnikowi kontrolę nad tym, kiedy i jak wypłacane są jego aktywa. Jest to szczególnie ważne dla osadników, którzy mają małe dzieci lub wnuki. Dzięki zaufaniu testamentowemu aktywa mogą pozostać chronione, dopóki dziecko nie dorośnie na tyle, aby być odpowiedzialnym finansowo.

Kolejną zaletą zaufania testamentowego jest to, że może być finansowany z dochodów z ubezpieczenia na życie po śmierci. Aby to zrobić, osadnik musi wymienić beneficjenta polisy ubezpieczeniowej na powiernika trustu. Następnie, gdy osadnik umrze, polisa na życie zostanie wypłacona do trustu.

podczas gdy zaufanie testamentowe ma niskie koszty początkowe, opłaty z sądu spadkowego mogą się sumować. Powiernik musi spotykać się z sądem spadkowym co roku, dopóki beneficjent nie otrzyma aktywów. Jeśli zaufanie trwa przez wiele lat, opłaty sądowe mogą pochłonąć znaczną część pieniędzy.

Tworzenie zaufania po śmierci może również powodować własne problemy. Powiernik może nie być pewien, jak zinterpretować przepisy i nie może już pytać osadnika. Powiernik może nawet nie chcieć odpowiedzialności. W takim przypadku każdy członek rodziny może zgłosić się na ochotnika lub sąd może wyznaczyć powiernika. Może to jednak być wbrew woli osadnika. Ale on lub ona nie ma już zdolności do współzawodnictwa, ponieważ on lub ona nie żyje.

dla kogoś, kto chce stworzyć zaufanie i mieć kontrolę nad wypłatą aktywów, może być w ich najlepszym interesie, aby utworzyć odwołalne zaufanie za życia. Z odwołalnym zaufaniem łatwiej jest prowadzić dyskusje i wprowadzać niezbędne zmiany. Odwołalne trusty również nie podlegają procesowi spadkowemu, ponieważ są tworzone poza wolą.

Wskazówki dotyczące planowania nieruchomości

• chociaż możesz to zrobić sam, istnieje wiele pułapek do planowania nieruchomości DIY. Możesz chcieć współpracować z adwokatem i doradcą finansowym, szczególnie jeśli Twoja sytuacja jest złożona. Dopasowane narzędzie, takie jak SmartAsset, może pomóc Ci znaleźć doradcę finansowego do współpracy, który odpowiada twoim potrzebom. Najpierw odpowiesz na szereg pytań dotyczących Twoich potrzeb i preferencji. Następnie program sparuje się z maksymalnie trzema odpowiednimi powiernikami w Twojej okolicy. Następnie możesz przeprowadzić wywiady ze swoimi dopasowaniami i przeczytać ich profile, aby zawęzić listę.
• gdy zdecydujesz się wybrać swoich beneficjentów, nie zapomnij zaktualizować swoich kont emerytalnych, emerytur, ubezpieczeń na życie i kont maklerskich. Oprócz wyboru beneficjentów, będziesz również musiał wyznaczyć pełnomocnictwo. Jeśli masz małoletnie dzieci, musisz ustalić plan opieki.
• podejmij kroki w celu zminimalizowania podatków od nieruchomości. Twoi beneficjenci mogą stracić znaczną część swojego spadku na rzecz podatków. Istnieje jednak wiele kroków, które możesz podjąć, aby temu zapobiec. Na przykład możesz przekazać części swoich aktywów członkom rodziny za pomocą prezentów lub utworzyć nieodwołalne zaufanie do ubezpieczeń na życie.