co je růstový a příjmový fond?

růst a výnosy fondu je třída podílových fondů nebo fondu obchodovaného na burze (ETF), který má dvojí strategie kapitálového zhodnocení (růstu) a aktuální příjmy prostřednictvím dividend nebo úroků. Růstový a příjmový fond může investovat pouze do akcií nebo do kombinace akcií, dluhopisů, investičních fondů do nemovitostí (REIT) a jiných cenných papírů.

růstový a příjmový fond je druh směsného fondu, který investuje do růstových i hodnotových akcií.

Pochopení Růst A Příjem finančních Prostředků

Růst a příjem finančních prostředků jsou velmi populární mezi investory, s mírným (ale ne příliš) apetit k riziku – někdy-populární „vyvážený investor.“I když se vrátí, bude obvykle mas ty z čistého růstu finančních prostředků, někdy vysoce výnosných akcií stala oblíbenou v akciové trhy, řízení růstu a příjem finančních prostředků, aby vynikající výkon. Stabilita těchto fondů se jeví jako nejatraktivnější, když se zdá, že široká ekonomika oslabuje.

růstové a časové horizonty

investoři do růstových a příjmových portfolií upřednostňují stabilitu bez opuštění výnosů, které převyšují inflaci. V závislosti na toleranci rizika, vyvážené investiční cíl je přijatá jednotlivci, kteří buď shun volatility zcela nebo omezit růst cíle, jako odchod do důchodu se blíží. Při plánování investičních strategií, věk investora je zásadní při určování alokace aktiv a tolerance rizika. 25-rok-starý investor původně vstupu zaměstnanců má delší časový horizont než 70-letý důchodce. Investiční poradci naznačují, že bez ohledu na věk je expozice akciím nezbytná pro jakékoli portfolio.

procento expozice vlastního kapitálu se však mění s tím, jak se zkracují časové horizonty. Pravidlem mezi finančními profesionály je, že alokace růstu se s věkem investora snižují. Pokud jednotlivci odečtou svůj věk od 100, zbytek představuje procento akcií, které by měli držet, s zůstatkem v méně volatilních dluhopisech a hotovosti.

investoři si mohou vybrat z mnoha fondů, které splňují vyvážené cíle. Portfolia, jako je John Hancock Balanced Fund („SVBAX“), ilustrují nízkou volatilitu s průměrným ročním výnosem 5,49% po dobu 10 let do prosince. 31, 2018, zaostává za indexem s&p 500, který ve stejném časovém rámci vrátil 8.5%.

potřeby příjmů a odchodu do důchodu

investiční cíl důchodce zahrnuje potřeby příjmů, scénář, ve kterém jsou výdělky nahrazeny osobními úsporami a dividendovými a úrokovými příjmy. Finanční poradci doporučují, aby důchodci nahradili 75% pracovní mzdy cennými papíry produkujícími příjmy, jako jsou dluhopisy a akcie vyplácející dividendy s velkým kapitálem.

vyvážený fond drží značnou alokaci firemních a státních dluhopisů, které nabízejí pololetní platby úroků a zároveň se snaží zachovat kapitál. Méně volatilní povaha USA Ministerstvo financí a dluhopisy investičního stupně pár s potenciálem růstu zásob, zajištění příjmu a potenciální míra zhodnocení v boji proti rostoucí ceny zboží a služeb, které zajistí, že jedinec nemusí přežít svůj odchod do důchodu úspory. Růstové a příjmové fondy splňují oba cíle v rámci jediného zajištění.

příklady růstových a příjmových fondů

vyvážený fond Dodge a COX („DODBX“) zaznamenal roční průměrný pětiletý výnos 16.3% a konečný 12měsíční výnos 1.94% od prosince. 31, 2018, opatření, které překračuje s& P 500 je 15.79% růst. Jeho výnos však klesl pod výnos 10leté státní pokladny, která skončila rok kolem 2.409%. Růstové a příjmové fondy tak za určitých okolností, například při nízkých úrokových sazbách, plní dvojí investiční cíle pod jednou střechou.

přestože mají stejný cíl růstu a příjmů, investoři by si měli být vědomi toho, že stejně jako jiné typy podílových fondů bude mít každý fond zaujatost ve své investiční strategii. Například, Dodge & Cox Vyvážený Fond se přiklánějí k hodnotě akcie, hledám cenné papíry, které se objevují podhodnocené na trhu. Ostatní fondy mohou zvýraznit buď růstovou nebo příjmovou stránku rovnice, nebo mají vyšší expozici dluhopisům. I když jsou tyto fondy považovány za kategorii s nízkou volatilitou, některé mají více než jiné. Například akcie investorského fondu Vanguard Growth and Income Fund („VQNPX“) představují klíčové riziko jako volatilitu díky své plné expozici na akciovém trhu.