성장 및 소득 펀드 란 무엇입니까?

성장과 수익금은 클래스의 뮤추얼 펀드 또는 상금(ETF)는 이중의 전략을 둘 다 자본 감사(성장)과 현재 소득을 통해 생성 배당금 또는 관심 지불. 성장과 수익 투자할 수 있는 펀드에서만 주식 또는 조합에서 주식,채권,부동산 투자 신탁(REIT)및 다른 증권.

성장 및 소득 펀드는 성장 및 가치주 모두에 투자하는 블렌드 펀드의 한 유형입니다.

이해 성장과 수익금

성장과 수익금은 투자자들 사이에 인기가 있으로 적당한(하지만 과도)식욕에 대한 위험의 인기있는”균형 잡힌 투자자입니다.”하지만 반환합니다 일반적으로 지연의 순수성장 펀드,때로는 고수익 주식에서 선호하는 주식 시장 성장과 수익금 우수한 성능을 제공합니다. 이러한 자금의 안정성은 광범위한 경제가 약화되고있는 것처럼 보일 때 가장 매력적으로 보입니다.

성장 및 시간 지평

투자자 성장과 수익 포트폴리오 호의 안정성을 버리지 않고는 수익을 상회했습니다. 에 따라 위험 허용,균형 잡힌 투자 목적을 채택했는 개인이나 순 변동성을 완전히 또는 스케일을 다시 성장을 목표로 은퇴 접근한다. 투자 전략을 계획 할 때 투자자의 나이는 자산 배분 및 위험 허용 성을 결정하는 데 중요합니다. 처음에 노동 인구에 들어가는 25 세의 투자자는 70 세의 퇴직자보다 더 긴 시간의 지평선을 가지고 있습니다. 투자 고문은 연령에 관계없이 주식에 대한 노출은 모든 포트폴리오에 필요하다고 제안합니다.

그러나 시간 지평이 단축됨에 따라 주식 노출의 비율이 이동합니다. 금융 전문가들 사이에서 엄지 손가락의 규칙은 성장 할당이 투자자 연령으로 감소한다는 것을 보유하고 있습니다. 개인이 100 에서 나이를 빼면 나머지는 덜 변동성이 큰 채권과 현금의 잔액으로 보유해야하는 주식의 비율을 나타냅니다.투자자는 균형 잡힌 목표를 달성하는 수많은 펀드 중에서 선택할 수 있습니다. John Hancock Balanced Fund(“SVBAX”)와 같은 포트폴리오는 12 월까지 10 년 동안 연평균 5.49%의 수익률로 낮은 변동성을 나타냅니다. 31,2018 년 떨어지는 단 S&P500 지수는 반환되는 8.5%을 통해 동시에 프레임입니다.

소득하고 은퇴 요구

투자 목적의 정년퇴직자 포함한 소득 필요,시나리오에는 수입 대체에 의해 개인을 절감하고 배당금 및 이자 수익. 금융 자문을 권장하는 퇴직자를 대체는 75%작업의 임금이로 소득이 생산 증권 채권 등이 큰 모자 배당금 지불 주식.

균형 펀드를 보유하고 상당한 할당의 기업과 정부 채권이 제공하는 세미 연례 관심 지불하는 동안 지내는 자본입니다. 미국의 휘발성이 적은 성격. 재무 및 투자 등급의 채권 부과 성장 잠재적인 주식의 소득을 제공하고 잠재적인 평가에게 감사의 전투 상승 상품의 가격 및 지침을 준수하고 있음을 보여줍니하는 개별하지 않는 수명은 그의 혹은 그녀의 은퇴를 절감합니다. 성장과 소득 기금은 단일 보안 내에서 두 가지 목표를 모두 수행합니다.

성장 및 소득 펀드의 예

Dodge and Cox Balanced Fund(“DODBX”)는 연평균 5 년 수익률 16.3%와 12 월 현재 1.94%의 후행 12 개월 수익률을 기록했습니다. 31,2018,S&p500 의 15.79%성장을 초과하는 측정 값. 그러나 그 수익률은 2.409%주변의 연말 연시를 마감 한 10 년 재무부의 수익률보다 떨어졌습니다. 따라서,성장과 수익금을 이행 이중 투자 목표를 한 지붕 아래에서 특정 상황에서,때와 같은 금리가 낮습니다.

비록 그들이 동일한 목적의 성장과 소득,투자자들이 알고 있어야 한다는 것처럼,다른 형태의 상호 기금,각금 것 바이어스에서의 투자 전략입니다. 예를 들어 Dodge&Cox Balanced Fund 는 가치주쪽으로 기울어 져 시장에 의해 저평가 된 것처럼 보이는 증권을 찾습니다. 다른 펀드는 방정식의 성장 또는 소득 측면 중 하나를 강조하거나 채권에 대한 노출이 더 높을 수 있습니다. 또한 이러한 펀드는 변동성이 낮은 범주로 간주되지만 일부는 다른 것보다 많습니다. 예를 들어,전위의 성장과 수익 자금 투자자의 주식(“VQNPX”)이 목록은 중요한 위험으로의 변동성으로 인해 전체 노출의 주식 시장이다.