ce este un Fond de creștere și venituri?

un fond de creștere și venituri este o clasă de fond mutual sau fond tranzacționat la bursă (ETF) care are o strategie duală atât de apreciere a capitalului (creștere), cât și de venituri curente generate prin dividende sau plăți de dobânzi. Un fond de creștere și venituri poate investi numai în acțiuni sau într-o combinație de Acțiuni, Obligațiuni, trusturi de investiții imobiliare (REIT) și alte valori mobiliare.

un fond de creștere și venituri este un tip de fond de amestec, care investește atât în acțiuni de creștere, cât și în acțiuni de valoare.

înțelegerea fondurilor de creștere și venituri

fondurile de creștere și venituri sunt populare în rândul investitorilor cu apetit moderat (dar nu excesiv) pentru risc – tot mai popular „investitor echilibrat.”Deși randamentele vor rămâne în mod obișnuit pe cele ale fondurilor de creștere pură, uneori stocurile cu randament ridicat devin favorizate pe piețele bursiere, conducând creșterea și fondurile de venituri la performanțe superioare. Stabilitatea acestor fonduri pare cea mai atractivă atunci când economia largă pare să slăbească.

creștere și orizonturi de timp

investitorii în creștere și portofolii de venituri favorizează stabilitatea fără a renunța la randamente care depășesc inflația. În funcție de toleranța la risc, un obiectiv de investiții echilibrat este adoptat de persoanele care fie evită complet volatilitatea, fie reduc obiectivele de creștere ca abordări de pensionare. La planificarea strategiilor de investiții, vârsta unui investitor este vitală în determinarea alocării activelor și a toleranței la risc. Un investitor de 25 de ani care intră inițial în forța de muncă deține un orizont de timp mai lung decât un pensionar de 70 de ani. Consilierii de investiții sugerează că, indiferent de vârstă, expunerea la acțiuni este necesară pentru orice portofoliu.

cu toate acestea, procentul expunerii titlurilor de capital se schimbă pe măsură ce orizonturile de timp se scurtează. O regulă generală în rândul profesioniștilor financiari susține că alocările de creștere scad pe măsură ce un investitor îmbătrânește. Dacă indivizii își scad vârsta de la 100, restul reprezintă procentul de acțiuni pe care ar trebui să le dețină, cu soldul în obligațiuni și numerar mai puțin volatile.

investitorii pot alege din numeroase fonduri care îndeplinesc obiective echilibrate. Portofolii precum Fondul echilibrat John Hancock („SVBAX”) exemplifică volatilitatea scăzută, cu un randament mediu anual de 5,49% timp de 10 ani până în decembrie. 31, 2018, care se încadrează scurt de S & p 500 Index, care a revenit 8,5% în același interval de timp.

venituri și nevoi de pensionare

obiectivul de investiții al unui pensionar implică nevoi de venit, un scenariu în care câștigurile sunt înlocuite cu economii personale și venituri din dividende și dobânzi. Consilierii financiari recomandă pensionarilor să înlocuiască 75% din salariile de lucru cu titluri de valoare producătoare de venituri, cum ar fi obligațiunile și acțiunile care plătesc dividende cu capitaluri mari.

un fond echilibrat deține o alocare considerabilă de obligațiuni corporative și guvernamentale care oferă plăți semestriale de dobânzi în timp ce încearcă să păstreze capitalul. Natura mai puțin volatilă a SUA. Trezorerie și investiții gradul obligațiuni cuplu cu potențialul de creștere a stocurilor, furnizarea de venituri și o rată potențială de apreciere pentru a combate creșterea prețurilor de bunuri și servicii asigurându-se că o persoană nu supraviețui economiile sale de pensionare. Fondurile de creștere și venituri îndeplinesc ambele obiective într-o singură garanție.

Exemple de fonduri de creștere și venituri

Fondul echilibrat Dodge și Cox („DODBX”) a înregistrat o rentabilitate medie anuală de cinci ani de 16,3% și un randament final de 12 luni de 1,94% începând cu Decembrie. 31, 2018, o măsură care depășește S&P 500 15.79% creștere. Cu toate acestea, randamentul său a scăzut sub randamentul Trezoreriei de 10 ani, care a încheiat anul în jurul valorii de 2.409%. Astfel, fondurile de creștere și venituri îndeplinesc obiective duble de investiții sub un singur acoperiș în anumite circumstanțe, cum ar fi atunci când ratele dobânzilor sunt scăzute.deși au același obiectiv de creștere și venituri, investitorii ar trebui să fie conștienți de faptul că, la fel ca alte tipuri de fonduri mutuale, fiecare fond va avea o părtinire în strategia sa de investiții. De exemplu, Dodge & Fondul Cox Balanced se apleacă spre stocurile de valoare, căutând titluri de valoare care par subevaluate de piață. Alte fonduri pot evidenția fie partea de creștere, fie partea de venit a ecuației, fie au o expunere mai mare la obligațiuni. De asemenea, deși aceste fonduri sunt considerate o categorie cu volatilitate scăzută, unele au mai mult decât altele. De exemplu, acțiunile investitorilor Vanguard Growth and Income Fund („VQNPX”) listează un risc cheie ca volatilitate datorită expunerii sale complete la piața bursieră.