Vor ein paar Jahren, als mein Vater meine Steuern machte, war es ein Durcheinander. Sicher, das Scannen meiner 1099er, W-2er und anderer Formulare, die ich ihm in Arizona schicken sollte, war einfach genug, aber als es an der Zeit war, über Abzüge zu sprechen, war ich schlecht vorbereitet. Während ich mich bemühte, alte E-Mails zu finden oder Quittungen aus dem ganzen Jahr auszugraben, Es war klar, dass ich mit der ganzen Sache viel besser organisiert sein und dadurch möglicherweise mehr sparen konnte.

Kurz nachdem ich das durchgemacht hatte, beschloss ich, mich für Quickbooks Self-Employed (oder QBSE, um dieses Artikels willen) anzumelden, um zu sehen, ob das helfen könnte, die Steuerzeit ein bisschen einfacher zu machen. Jetzt, drei Jahre später und immer bereit, an meiner letzten Rückkehr zu arbeiten, Ich kann Ihnen sagen, dass es sicherlich einen Unterschied gemacht hat. Damit, hier ist ein kurzer Blick auf Quickbooks Self-Employed und wie es mir geholfen hat, Geld in den letzten Jahren zu sparen.

Was ist Quickbooks Selbstständig?

Auch wenn Sie den Namen nicht sofort erkennen, besteht eine gute Chance, dass Sie zumindest von einem Intuit-Produkt gehört haben. Das Unternehmen steht hinter der TurboTax-Software, die Sie wahrscheinlich jedes Frühjahr auf Costco-Displays gesehen haben, sowie ihrer Quickbooks-Suite, die kleinen Unternehmen bei der Buchhaltung helfen soll. In diesem Sinne ist Quickbooks Self-Employed eine abgespeckte Version von Quickbooks Online, die sich speziell an Einzelunternehmer wie mich richtet.

Erste Schritte mit Quickbooks — Die Hauptmerkmale

Transaktionen verfolgen

Für mich ist das nützlichste Element von QBSE die Möglichkeit, alle Ihre Transaktionen im Auge zu behalten. Dies wird erreicht, indem Sie zuerst Ihre Bankkonten und Kreditkarten mit Quickbooks verknüpfen. Auf diese Weise können Sie alle Ihre eingehenden und ausgehenden Transaktionen durchgehen und als „persönlich“ oder „geschäftlich“ kennzeichnen.“ Wenn es sich um ein Unternehmen handelt, können Sie außerdem spezifischere Kategorien auswählen, die sich bei der Ermittlung Ihrer Steuerabzüge als nützlich erweisen. Sie können Transaktionsbeträge auch zwischen persönlichen und / oder so vielen Geschäftskategorien aufteilen, wie Sie möchten und auf welche Weise auch immer Sie sich entscheiden.

Sie können entweder die Website oder die App verwenden, um Ihre Transaktionen durchzugehen. Eigentlich, Dies auf dem Handy zu tun, bot eine fast Zunder-ähnliche Erfahrung, da Sie nach rechts wischen können, um einen Kauf als „persönlich“ und nach links für „geschäftlich“ zu markieren.“ In beiden Medien können Sie auch Regeln einrichten, so dass zukünftige (und sogar bestehende) Transaktionen dieser Art automatisch für Sie kategorisiert werden.

Ein weiteres hilfreiches Element ist die Möglichkeit, digitale Kopien von Quittungen an jede Transaktion anzuhängen. Dies wird erreicht, indem einfach ein Bild des Eingangs aufgenommen oder Bestätigungs-E-Mails von einem verknüpften E-Mail-Konto an Quickbooks weitergeleitet werden. Ehrlich gesagt war dies eine Funktion, von der ich noch nicht viel Gebrauch gemacht habe, aber ich sollte sie wahrscheinlich in Zukunft nutzen.Ich werde jedoch ein Wort der Warnung anbieten, und das ist, dass Sie alle Ihre Geschäftstransaktionen überprüfen möchten, auch wenn sie bereits manuell oder über eine Regel kategorisiert sind. Das liegt daran, dass es eine Handvoll Fälle gab, in denen ich doppelte Transaktionen in meinen Ausgaben gesehen habe. Offensichtlich könnte dies Ihre Abzugsberechnungen abwerfen, daher ist es wichtig, diese Schurkenklone auszuschließen. Zum Glück ist dieser Teil einfach genug, um sich darum zu kümmern — aber ich wünschte, das wäre überhaupt nicht passiert.

Sie können selbst sehen, wie einfach Quickbooks in meinen Videobewertungen unten zu verwenden ist:

Kilometerstand summieren

Während ich keinen Job habe, der viel Fahren erfordert (mein typischer Weg ist der 20-Fuß von meinem Bett zum nächsten Raum, in dem sich mein Heimbüro befindet), öffnete mir Quickbooks Self-Employed die Augen dafür, wie lukrativ die Verfolgung Ihrer Geschäftskilometer sein kann. Falls Sie es nicht wissen, beträgt der aktuelle Preis 0,575 USD pro gefahrene Meile. Das bedeutet, dass mein Roadtrip nach Tulsa, um eine Veranstaltung für eine andere Website abzudecken, mir mehr als 200 US-Dollar an Abzügen einbrachte.

Wenn Sie viel fahren, bietet die QBSE-App auch eine Auto-Tracking-Option. Obwohl ich diese Funktion nicht in großem Umfang verwendet habe, habe ich ein paar Mal damit experimentiert und es scheint ziemlich hilfreich zu sein — und es ist definitiv nützlich für Leute wie mich, die vergessen, ihren Kilometerzähler zu überprüfen, bis es zu spät ist.

Natürlich können Sie Ihre Meilen jederzeit manuell zusammen mit einer Beschreibung der Reise hinzufügen, einschließlich Start- und Endpunkten.

In diesem Sinne ist ein kleines Ärgernis, das ich mit QBSES Kilometereintrag gefunden habe, dass Sie nicht in der Lage zu sein scheinen, eine Reise leicht zu duplizieren. Dies kam ins Spiel, als ich mehrere Tage Fahrten zur FinCon Expo protokollierte und gerne einfach die Reise kopiert und das Datum geändert hätte. Stattdessen musste ich alles — einschließlich der Adressen – immer wieder manuell eingeben. Ich werde sagen, dass dieser Prozess in der App etwas besser war, in der QBSE Daten aus Google Maps abruft, um die Adressen automatisch auszufüllen, aber es war immer noch nicht so einfach, wie ich glaube, dass es sein könnte. Die Moral der Geschichte ist, wenn Sie eine Menge Geschäftskilometer beanspruchen möchten, probieren Sie unbedingt die Auto-Tracking-Funktion aus.

Rechnungen

Eine weitere nützliche Funktion für Freiberufler ist der Rechnungsbereich von Quickbooks. QBSE bietet nicht nur die Möglichkeit, Rechnungen zu generieren und zu verfolgen, sondern Sie können sich auch anmelden, um diese Rechnungen online zahlbar zu machen. Wenn Sie sich für diese Option anmelden, sind Banküberweisungen kostenlos, obwohl Kreditkartenzahlungen 2,9% plus $ kosten.25. Das mag nicht gerade ideal sein, aber es ist auch nicht schrecklich.

Steuerschätzungen und mehr

Nun zu dem Grund, warum ich die Software in der erster Platz. Zusätzlich zu den äußerst nützlichen Transaktionsklassifizierungen und der Kilometerverfolgung, die zur Steuerzeit ins Spiel kommen, hilft Ihnen Quickbooks Self-Employed auch bei der Schätzung Ihrer vierteljährlichen Steuern. Um dies zu tun, sollten Sie Ihr Steuerprofil einrichten, über die Kategorisierung Ihrer Transaktionen auf dem Laufenden bleiben und sicherstellen, dass Sie Ihr Geschäftseinkommen angeben. Natürlich sollte beachtet werden, dass QBSE nur vierteljährliche Steuerschätzungen des Bundes anbietet, wenn Ihr Staat also Einkommensteuer erhebt und auch geschätzte vierteljährliche Zahlungen verlangt, müssen Sie diese immer noch selbst berechnen. Für diejenigen unter Ihnen, die sich nicht sicher sind, ob Sie vierteljährliche Steuern zahlen müssen, ist dies ein aufschlussreicher Artikel zu diesem Thema, den ich empfehle.

Hier kommt auch ein weiterer kleiner Ärger mit der grundlegenden QBSE ins Spiel. Obwohl Sie einige hilfreiche Steuerberichte erstellen können, einschließlich einer Tabelle Ihrer verschiedenen Ausgaben und Abzüge, konnte ich keine Möglichkeit finden, diese Daten in einem Format zu exportieren, das mein Vater in TurboTax einfügen konnte. Darüber hinaus gibt es eine Möglichkeit, Ihren Buchhalter einzuladen, auf Ihre Bücher zuzugreifen, aber zu diesem Zeitpunkt bin ich mir nicht sicher, ob dies bedeutet, dass er die TurboTax-Datei exportieren kann oder nicht.Beim Stöbern stellte ich fest, dass dieses Problem durch ein Upgrade auf das Quickbooks Self-Employed Tax Bundle gelöst werden kann — das für $ 10 mehr pro Monat für die Basis oder $ 20 mehr läuft, wenn Sie Live-Support hinzufügen möchten. Mit diesen Paketen können Sie nicht nur einen Zeitplan C nach TurboTax exportieren, sondern auch Ihre vierteljährlichen Bundessteuern über QBSE bezahlen (obwohl Sie sich dazu noch für EFTPS anmelden müssen). Schließlich enthält das Steuerpaket auch eine Bundes- und eine Landessteuererklärung.

Ich habe das Tax Bundle Upgrade in den letzten paar Steuersaisons getestet und hatte eine ziemlich positive Erfahrung damit. Wie versprochen wurden meine Daten von QBSE übertragen, was die Dinge einfacher machte. Natürlich musste ich nach dem Senden meiner Daten aufgrund von Fehlern meinerseits noch Anpassungen vornehmen, aber es war trotzdem hilfreich. Und obwohl ich ein wenig besorgt war, dass ich vor der endgültigen Einreichung eine zusätzliche Zahlung leisten müsste, war ich erleichtert, dass sowohl meine staatlichen als auch meine bundesstaatlichen Rückgaben wirklich in meinem Plan enthalten waren. Leider hat sich dieser Plan seit meiner ersten Anmeldung um 8 US—Dollar pro Monat erhöht (jetzt für 25 US-Dollar pro Monat) – aber dazu kommen wir später.

Auch wenn Sie sich nicht für das Bundle entscheiden, machen es die Berichte, die Sie aus Quickbooks exportieren können, ziemlich einfach, Ihre Abzugsnummern einzufügen. Ich werde jedoch sagen, dass einige meiner Zahlen, als ich zuvor andere Steuervorbereitungstools verwendet habe, nicht richtig mit meinem Bericht übereinstimmen. Daher musste ich besonders aufpassen. Trotzdem hat es die Dinge viel einfacher gemacht, als sie sonst gewesen wären.

Für mich ist die Möglichkeit, Abzüge zu verfolgen und diese in tatsächliche Steuererklärungseingaben umzuwandeln, der Punkt, an dem sich die Software wirklich bezahlt gemacht hat. Anstatt nach Quittungen zu fummeln oder zu versuchen, andere Gegenstände, die ich abschreiben durfte, zu brainstormen, konnte ich problemlos alle meine Abzugsdaten bereitstellen, was sich zu einer beträchtlichen Menge summierte. Besser noch, ich erinnere mich, dass mein Vater mir nach meiner ersten Steuerrunde nach meinem QBSE-Abonnement sogar erzählte, wie beeindruckt er von meiner Organisation war. Selbst in meinen 30ern fühlt sich das immer noch gut an.

Labs

In den wenigen Jahren, in denen ich Quickbooks selbstständig verwendet habe, ist der Service weitgehend gleich geblieben. Das heißt, Intuit hat über seine Labors mit neuen Funktionen experimentiert. Sie können darauf zugreifen, indem Sie auf das Zahnradsymbol auf der Desktop-Site klicken und dann „Labs“ unter „Über Sie“ auswählen.“ Sobald Sie dort sind, können Sie die neuesten Integrationen und Innovationen anzeigen, für die Sie sich entscheiden können.

Eine besonders coole Funktion im Zusammenhang mit Transaktionen ist die Integration von Quickbooks in Amazon. Anstatt Ihre Einkäufe wie gewohnt nur als „Amazon“ zu kennzeichnen, können Sie durch Verknüpfen Ihres Amazon-Kontos mit QBSE sehen, welche Artikel in jeder Sendung enthalten waren. Von dort aus können Sie auch einzelne Artikel in Ihrer Bestellung als „geschäftlich“ oder „persönlich“ kennzeichnen, ohne den Split selbst berechnen zu müssen. Als jemand, der häufig Geschäft mit Vergnügen mischt, wenn es um Amazon-Einkäufe geht, war diese Funktion äußerst nützlich. Ich habe die Vergangenheitsform „had“ in diesem letzten Satz verwendet, da ich in jüngerer Zeit Probleme mit dieser Funktion hatte. Obwohl es zeigt, dass ich mit Amazon verbunden bin, Ich erhalte immer noch eine Fehlermeldung — und der Versuch, eine erneute Verbindung herzustellen, führt zu einem Zyklus von s. Glücklicherweise, Wenn Sie auf dasselbe Problem stoßen, Es gibt mindestens eine Amazon-Importoption, mit der Sie zwei Berichte von der Site exportieren und dann in QSBE hochladen können, damit angezeigt wird, woraus jede Bestellung besteht. Offensichtlich ist das nicht so bequem oder cool, aber hey, zumindest funktioniert es.

Wenn man sich Labs in letzter Zeit ansieht, gehören zu den anderen vorgestellten Elementen benutzerdefinierte farbcodierte Tags, die Möglichkeit, Kilometerfahrten von Google zu importieren, die Integration mit Coinbase und vieles mehr. Eine weitere nützliche Option, die ich in Labs gefunden habe, ermöglicht es Ihnen, einem bestimmten Konto einen „Zweck“ zuzuweisen. Das Tolle daran ist, dass Sie ein Konto als „Hauptsächlich geschäftlich“ kennzeichnen können, sodass Transaktionen von diesem Konto automatisch als solche abgelegt werden (natürlich können Sie dies jederzeit überschreiben, falls Sie auf einen „persönlichen“ Kauf stoßen).

Wenn es etwas gibt, was ich an Labs nicht wirklich mag, dann ist es einfach, wie versteckt es ist und dass es einige stagniert zu haben scheint. In Anbetracht dessen, wie praktisch einige dieser Tools sind, Sie würden denken, Intuit möchte sie bekannter machen oder sie einfach vollständig integrieren, da sie sich seit einiger Zeit in „Labs“ befinden.“ Wenn Sie Ihrer Quickbooks—Erfahrung einige zusätzliche Funktionen hinzufügen möchten, lohnt es sich auf jeden Fall, diesen Abschnitt zu lesen – und wir hoffen, dass sie bald zusätzliche Funktionen einführen.

Quickbooks Selbstständige Kosten

In der Zeit, in der ich Kunde war, hat Quickbooks seine Preise erhöht. Derzeit kostet der Basic Self-Employed Plan 15 US-Dollar pro Monat, bietet jedoch manchmal Verkäufe an. Zum Zeitpunkt dieser Veröffentlichung bieten sie beispielsweise die ersten 6 Monate für 40% Rabatt an. Mittlerweile haben sie auch zwei Steuerbündel-Optionen. Die erste – die eine staatliche und eine bundesstaatliche Steuererklärung über TurboTax enthält – kostet 25 US-Dollar (manchmal 12 US-Dollar pro Monat für einen Testzeitraum), während die Option Live Tax Bundle CPA-Unterstützung hinzufügt, einschließlich einer endgültigen Überprüfung Ihrer Steuererklärungen. Dieser letztere Plan ist normalerweise $ 35 pro Monat, aber Rabatte auf $ 17 während Ihrer Testversion. Übrigens können Sie Ihr Abonnement tatsächlich als Geschäftsaufwand abschreiben, was sich ehrlich gesagt unglaublich meta anfühlt.

Abschließender Rückblick auf Quickbooks Self-Employed

Nachdem ich jetzt den gesamten Steuerprozess ein paar Mal alleine durchlaufen habe, kann ich ehrlich sagen, dass ich nicht annähernd so erfolgreich gewesen wäre, wenn ich nicht in Quickbooks Self-Employed investiert hätte — es ist kein Werbespot, es ist einfach wahr. Ich kann zwar nicht sicher sagen, wie viel ich als direktes Ergebnis der Software gespart habe, aber ich kann Ihnen anekdotisch sagen, dass es viele Geschäftstransaktionen gab, auf die ich gestoßen bin. Darüber hinaus habe ich jetzt gelernt, wie hilfreich es ist, alle Ihre Geschäftsausgabendaten an einem Ort zusammen mit der Rechnungsverfolgung zu haben. In diesem Aspekt, während ich es meistens benutze, um mit meinen Steuern zu helfen, könnte dies auch ein wichtiges Werkzeug für Freiberufler sein, die ihre Finanzen insgesamt besser im Auge behalten möchten. Während die jüngsten Preiserhöhungen enttäuschend sein können und es immer noch ein paar Fehler gibt, die Sie möglicherweise von Zeit zu Zeit beheben müssen (nämlich doppelte Transaktionen), bleibe ich persönlich ein Quickbook-selbstständiger Abonnent und habe keine Pläne, das jetzt zu ändern.

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