passiivisen sijoittamisen ja indeksisijoittamisen välillä keskustellaan usein sijoittajien keskuudessa. Edellinen viittaa eräänlaiseen rahastonhoitoon ja jälkimmäinen sijoitusstrategiaan. Indeksisijoittaminen on Dow Jones Industrial Average-indekseihin perustuvan salkun tai rahaston rakentamista.

passiivisesti hoidetut sijoitukset ovat rahastoja tai salkkuja, joita sijoittaja tai rahoitusalan ammattilainen ei aktiivisesti hallinnoi. Koska indeksirahastot rakentuvat vakaasti suoriutuvien varojen ympärille, ne eivät vaadi yhtä paljon huomiota kuin rahasto, joka rakentuu indeksiin kuulumattomien sijoitusten ympärille.

sekä passiiviseen että indeksisijoittamiseen liittyy riskejä, joten on oleellista tietää enemmän jokaisesta käsitteestä ja siihen liittyvistä riskeistä.

mikä on indeksirahasto?

osakeindeksit ovat kokeneiden sijoittajien käsin poimimia listoja osakkeista niiden suorituskyvyn, tuottovarmuuden ja pitkäikäisyyden vuoksi. Indeksejä on useita, mutta suosituimpia ovat standardi & Poor ’ s (s&P) 500 ja Dow Jones Industrial Average.

näiden indeksien päivittäiset, viikoittaiset, kuukausittaiset ja vuosittaiset osakekurssit lasketaan keskiarvoiksi ja niitä seurataan—tämän luvun saatat nähdä päivittäisissä osakeuutisissa, jos niissä keskustellaan jonkin keskiarvon noususta tai laskusta.

toinen suosittu indeksi on Russell 2000-indeksi. Tämä indeksi on luettelo pienyrityksistä-yrityksistä, joilla on pieni markkinakapasiteetti—jotka houkuttelevat ihmisiä, jotka ovat kiinnostuneita pienempien yritysten sijoittamisesta.

rahasto on sijoitusten yhteenliittymä, johon sijoittajaryhmä sijoittaa pääomaa; rahastonhoitajat panevat tämän jälkeen rahat kohde-etuuksiin. Indeksirahasto on rahasto, jossa sijoitukset ovat indeksistä, johon se perustuu.

mikä on passiivisesti hoidettu indeksirahasto?

Jos rahaston hoitajat vaihtavat jatkuvasti taustalla olevia sijoituksia ja liikuttavat pääomaa, rahastoa hoidetaan aktiivisesti. Passiiviset rahastot rakentuvat yleensä jonkin osakeindeksin ympärille, jotka vaihtuvat vain satunnaisesti. Jos osake poistetaan indeksistä ja korvataan, rahastonhoitajat tekevät samoin.

passiivisesti hoidettu indeksirahasto on rahasto, joka perustuu indeksiin, joka ei jahtaa viimeisintä trendiä, vaan johtajat pitävät huolen, että taustalla olevat sijoitukset ovat aina sen jäljittämästä indeksistä.

passiivisesti hallittu Indeksirahastoriski

lyhyillä jaksoilla osakekurssit (osakemarkkinaindekseillä mitattuna) voivat heilahdella ylös-tai alaspäin.

riskin peruslähtökohtana on mahdollisuus, että sijoitus menettää arvonsa. Kun ostat osaketta, et tiedä, saako se arvoa vai ei. Passiivisesti hallinnoidut indeksirahastot on suunniteltu vähentämään riskiä, jonka sijoittaja ottaa seuraamalla, tai sijoittamalla, osakkeet poimitaan ja sijoitetaan indeksiin asiantuntevien sijoittajien ja rahoitusalan ammattilaisten.

riskin väheneminen ei tarkoita, etteikö riskiä olisi. Passiivisesti hoidetut indeksirahastot voivat ja ovat menettäneet arvoaan markkinaheilahteluissa.

passiivisesti hallinnoituun indeksirahastoon sijoittavat

sijoittajat hyväksyvät indeksirahastot yleensä matalamman riskin pitkäaikaisina sijoituksina, jotka perustuvat niiden kohde-etuuksien historialliseen tulokseen. Osa sijoittajista uskoo, että pitkäaikainen sijoittaminen on riskialttiimpaa kuin lyhytaikainen, kun taas toiset uskovat päinvastaiseen. Osa sijoittajista uskoo molempien strategioiden sekoittamiseen.

monet talousneuvojat tai kokeneet sijoittajat kehottavat ottamaan nuorempana enemmän riskejä, koska sinulla on enemmän aikaa kuitata mahdolliset tappiot. Vanhempana neuvotaan ottamaan vähemmän riskejä. Nämä uskomukset johtavat viiteen perusasioihin sijoittamisstrategioista:

näiden ongelmien ratkaisemiseksi passiivisesti hoidetulla indeksirahastolla voisi luoda useamman indeksirahaston salkun, joka käsittelee jokaista asiaa. Jos olet nuorempi, esimerkki siitä, miten voit passiivisesti sijoittaa ja jakaa 100% osakesalkun, nimeltään asset allocation mix, eri indeksirahastojen voisi näyttää tältä:

• 30% s&P 500 indeksirahasto—alhainen riski
• 10% Mid-cap—indeksirahasto-korkea riski
• 10% Russell 2000 tai small—cap-indeksirahasto—korkein riski
• 20% Large-Cap international index fund—alhainen riski
• 10% kehittyvien markkinoiden indeksirahasto-korkein riski

li>

• 10% International Small—Cap Index Fund—low risk
• 10% Real Estate Index Fund-high risk

joukkovelkakirjalainat, kuten Yhdysvaltain valtionkassat tai yritysten joukkovelkakirjalainat, hyväksytään yleisesti matalan riskin sijoituksiksi. Bond-indeksirahastoja on myös olemassa, joten ikääntyessäsi voit vähentää osakeindeksirahastojen prosenttiosuutta ja lisätä prosenttiosuuttasi bond-indeksirahastoihin, mikä vähentää salkkuusi sisältyvän riskin määrää ja säilyttää sen kokonaisarvon.

mikä on ideaali omaisuuserien Allokointijakaumasi?

kun kuulee, että nuorena kannattaisi ottaa enemmän riskiä, koska on enemmän aikaa palautua, puhutaan varallisuusjaosta. Yksi yksinkertaisimmista menetelmistä määrittää, miten jakaa salkun varat on 100-miinus-ikä tekniikka. Vähennät ikäsi 100: sta ja käytät tulosta prosenttiosuutena osakkeista, jotka sinulla pitäisi olla salkussasi.

jotkut ovat säätäneet tämän tekniikan 110 – tai 120-miinus-ikään kasvattaakseen riskiä ja tuottoa nuorena, ja yrittävät kasvattaa tuottoa vanhempana ja ovat vaihtaneet salkkusi useampiin joukkovelkakirjoihin kuin osakkeisiin.

toinen teoria, joka voi auttaa varojen kohdentamisessa, on moderni portfolioteoria, jossa käytetään keskiarvovarianssianalyysiä riskien minimoimiseksi ja tuoton maksimoimiseksi.