ero PFS: n ja YKP: n välillä

PFS on lyhenne, jota käytetään sanoista Personal Financial Specialist ja tämä kurssi on AICPA: n suorittama, ja tämän tutkinnon suorittaneet henkilöt voivat työskennellä verosuunnittelijana, eläköitymissuunnittelijana jne., Kun taas YKP on lyhenne, jota käytetään certified financial plannerista ja tämän kurssin suorittaa YKP: n johtokunta ja tämän tutkinnon suorittaneet henkilöt voivat työskennellä kiinteistösuunnittelijana, talouspäällikkönä, eläköitymissuunnittelijana, jne.

YKP: stä ja PFS: stä ei tarvitse hämmentyä. Koska jos voisit CFP tentti ja CPA tentti, voit täyttää vaatimukset PFS jo, niin sinun ei tarvitse istua PFS tentti.

tässä artikkelissa mennään syvälle ja katsotaan, mitä YKP: n ja PFS: n nimitysten ansaitsemiseksi pitää tehdä. Mutta jos koskaan tuntuu et tarvitse YKP, yksinkertaisesti ilmoittautua CPA ja opiskella ahkerasti. Koska et voi istua PFS ilman oikeutusta CPA ensin, on viisaampaa opiskella hyvin.

tarkastellaan siis molempia todistuksia yksityiskohtaisesti ja tehdään sitten perusteltu päätös tämän artikkelin lopussa.

mikä on Certified Financial Planner (CFP)?

CFP on nimitys, joka on ainoa laatuaan, koska hyvin harvat nimitykset luovat niin paljon arvoa rahoitusalalla. Kun tyhjentää YKP sertifiointi, sinua kohdellaan asiantuntija budjetointi, eläkkeelle suunnittelu, vakuutusturva suunnittelu, ja verotus. Monet organisaatiot etsivät YKP: n kaltaisia asiantuntijoita kaikkialta. Sinun tarvitsee vain tyhjentää tentti.

• YKP ei ole vain maailmanlaajuisesti tunnustettu, maineikas sertifiointi, mutta myös ihmiset kohtelevat YKP: tä luotettavina neuvonantajinaan, koska YKP voi auttaa heitä paitsi henkilökohtaisessa taloudessa, myös verotuksessa ja henkilökohtaiset säästöt.
• YKP: n tärkein osa ovat eettiset standardit, jotka tämä sertifiointi asettaa muille. Markkinoilla on monia taloussuunnittelijoita, mutta hyvin harva ottaa aikaa ja kiinnittää huomiota kauppojen eettisiin perusteisiin. YKP: n tapauksessa eettiset standardit ovat äärimmäisen tärkeitä, ja YKP: n johtokunta huolehtii erityisesti siitä, että se kouluttaa ja kouluttaa opiskelijoitaan tiukkojen ja tiukkojen eettisten standardien mukaisesti, jotta he eivät koskaan menetä asiakkaidensa luottamusta.
• vaikka näyttäisi siltä, että YKP on kova, tulokset eivät sitä todista. Lähes keskimäärin 65-70% on läpäissyt tämän kokeen vuonna 2015. Joten ei ole mitään syytä, miksi et voisi selvittää sitä, jos opiskelet ahkerasti ja valmistaudut hyvin tenttiin.

mikä on henkilökohtainen talousasiantuntija (PFS)?

PFS on taloussuunnittelun kokonaiskoulu. Jos et ole tehnyt YKP, tämä on asia, sinun ei pitäisi missata. Ja koska tärkein ennakkoedellytys on CPA sertifiointi, Jos teet PFS, olet kaksin verroin pätevä taloudellinen suunnittelu.

• PFS-sertifiointi kannattaa tehdä, jos taloussuunnittelu kiinnostaa. Miksi? Koska PFS on kattava taloudellinen suunnittelu tentti, joka sisältää vero -, estate, eläkkeelle, investoinnit, ja vakuutus suunnittelu sekä työsuhde-edut, vanhempi suunnittelu, ja koulutuksen suunnittelu. On yhteensä 11 aiheita sinun täytyy kattaa pystyä tyhjentää PFS tentti. Siksi et voi ottaa sitä kevyesti.
• PFS ei ole nimitys, joka päättyisi, kun on selvinnyt kokeesta ja saanut todistuksen. Joka kolmas vuosi, sinun täytyy suorittaa 60 tuntia ammatillista täydennyskoulutusta (CPE) ja maksaa kertasumma määrä pystyä pitämään nimeäminen.

CFP vs PFS-infografiikka

keskeiset erot

• tentti muoto: CFP ja PFS ovat molemmat kattavia kokeita. Molemmat ovat kuitenkin luonteeltaan erilaisia. CFP on 10 tunnin mammutti tentti, kun taas, jos PFS, sinun täytyy istua 5 tuntia. Molemmissa tentti, sinun täytyy vastata 170 (CFP) ja 160 (PFS) kysymyksiin, vastaavasti.
• Tenttiikkuna: YKP: n tapauksessa tenttiikkunoita on kolme – maalis -, heinä-ja marraskuussa. Kun taas PFS: ssä on kaksi tenttiaikaa-heinä-elokuu ja Joulukuu-tammikuu.
• kelpoisuus: YKP-sertifioinnille on pääasiassa kaksi koulutusvaatimusta. Ensimmäinen vaatimus on suorittaa korkeakoulu-tai yliopistotasoinen kurssityö YKP: n johtokuntaan rekisteröidyn ohjelman kautta, jossa käsitellään tärkeimpiä henkilökohtaisia taloussuunnittelun aloja. Toinen on tarkistaa, että sinulla on alueellisesti akkreditoitu korkeakoulu tai yliopiston kandidaatin tutkinto tai korkeampi sertifiointi. Kurssityö olisi saatettava päätökseen ennen kuin edes istut YKP: n sertifiointitutkintoon. Jos kyseessä on PFS, sinun täytyy suorittaa CPA.
• työmahdollisuudet: jos suoritat jonkin näistä sertifikaateista, sinun ei tarvitse huolehtia työmahdollisuuksista. Lisäksi, jos saat YKP: n valmiiksi ensin, sinun ei tarvitse istua PFS: ssä lainkaan, koska täyttäisit PFS: n vaatimuksen. Jos työmahdollisuuksia, saisit useita profiileja valita-eläkkeelle suunnittelu, henkilökohtainen taloudellinen suunnittelu, jäämistö suunnittelu, verosuunnittelu, jne.
• maksut: YKP: n tapauksessa on maksettava maksimissaan 795 us $(myöhästymismaksut). Mutta suhteen PFS, se ei ole vain kerran maksu US $300-$500 koska sinun täytyy suorittaa 60 tuntia CPE 3 vuoden välein, ja sinun täytyy maksaa mojova summa, että.

lähde: AICPA

CPA PFS palkka

PFS vs. CFP Comparative Table

miksi jatkaa YKP: tä?

Jos mietit vielä, miksi sinun pitäisi jatkaa YKP: tä, kysymme sinulta, miksi ei? Saat maailmanluokan kurssin alle US $600, ja myös, jos suoritat tämän kurssin, sinun ei tarvitse huolehtia työmahdollisuuksia. Kuka ei tekisi tätä kurssia? Vain ne, jotka eivät suhtaudu intohimoisesti taloussuunnitteluun. Jos sinusta tuntuu, että sinulla on pienintäkään taipumusta rahoitussuunnitteluun, YKP on sinulle oikea vaihtoehto.

• YKP on erittäin tarkkaan suunniteltu kurssi. Kurssille ei ole lisätty mitään näyttävää. YKP: n kurssin suunnittelussa YKP: n johtokunta on huolehtinut neljästä pilarista, joista jokainen alkaa sähköisestä koulutuksesta, kokeesta, kokemuksesta ja etiikasta.
• YKP on ammatti, joka on kasvanut moninkertaiseksi joka vuosi. Taloussuunnittelijan urapolun odotetaan kasvavan 41 prosenttia vuonna 2016. Jos liityt nyt, mieti, mitä tapahtuu. Mahdollisuutesi menestyä kasvavat rajusti.
• CFP on hieno ammatti. Jos olet joskus kokenut taloudellisia vaikeuksia, tiedät miltä se tuntuu. Se tuntuu kamalalta. Kun saat YKP: n valmiiksi, voit estää ihmisiä joutumasta taloudellisiin vaikeuksiin. He eivät ehkä täysin välty onnettomuuksilta, mutta he voivat varautua niihin sinun opastuksellasi ja ennusteillasi.

miksi jatkaa PFS: ää?

ilmeisesti eläkkeensaajat eivät ehkä näytä kovin arvokkailta, mutta tärkein syy eläkkeensaajien tavoitteluun eivät ole vain työmahdollisuudet tai hyvät ansiot. Mutta sinun pitäisi tehdä PFS koska meneillään koulutusmahdollisuuksia. Totta kai se maksaa, mikä tahansa koulutus maksaa. Mutta se antaa sinulle mahdollisuuden päivittää sinut kolmen vuoden välein ja päästä edellä käyrä.

• CPA: n ja PFS: n yhdistelmä on tappava. Kun teet PFS jälkeen CPA, asiantuntemuksesi aiheista olisi vertaansa vailla. Useimmat yritykset haluaisivat sinut hallituksiinsa hakemaan asiantuntijalausuntoasi ja saamaan opastusta. Ja useimmat asiakkaat myös mieluummin sinua kuin ketään, joka on juuri tehnyt CPA.
• Jos haluat palvella useita asiakkaita ja haluat saada osaamista useilta aloilta, niin varmasti kannattaa mennä PFS: ään. PFS ei ole helppoa, mutta miksi mennä helpolla, kun voi erottautua joukosta?

johtopäätös

on kaksi asiaa. Jos haluat olla taloudellinen suunnittelija, valitse YKP. Mutta jos haluat ennennäkemätöntä tietoa, tee CPA ja saada pätevyys PFS ilman ylimääräistä vaivaa. PFS: n tekemisen etuna on mahdollisuus jatkaa jatkuvaa koulutusta. Tietenkin, se on sinun päätöksesi.

sinun täytyy päättää, mikä toimii sinulle ja mikä ei, mutta uskomme, että luettuasi tämän perusteellisen artikkelin, voit päättää, minkä polun valitset luottavaisin mielin. Eikö olekin?

suositellut artikkelit

Tämä on ollut opas PFS vs. CFP. Tässä käsitellään PFA: n ja YKP: n välisiä huippueroja sekä infografiikkaa ja vertailutaulukkoa. Voit myös tutustua seuraaviin artikkeleihin –

• CFP vs MBA-erot
• CFP vs CFA-vertaa
• Claritas vs. CFP – kumpi on parempi?
• CFP vs. CPA
• täysi Cima