Adó-hatékony befektetés mindig kiemelt fontosságú eszköz elhelyezése a fiókok, illetve az azt követő alap kiválasztása, különösen a magas jövedelmű befektetők. Miért add fel a pénzt Sam bácsinak feleslegesen, ha nem kell? A Portfólió adóterheinek minimalizálása a hosszú távú teljes hozam maximalizálását jelenti. Itt bemutatjuk az adóhatékony alapelhelyezést, valamint az adóköteles számlák legjobb ETF-jét.

inkább videó? Nézd meg itt.

: Néhány link ezen az oldalon hivatkozási linkek. További költségek nélkül, ha úgy dönt, hogy megvásárolja vagy feliratkozik egy szolgáltatásra, miután rákattintott ezekre a linkekre, kaphatok egy kis jutalékot. Ez lehetővé teszi számomra, hogy továbbra is kiváló minőségű, hirdetésmentes tartalmat állítsak elő ezen az oldalon, és fizetek az alkalmi csésze kávéért. Én első kézből tapasztalhatják meg minden termék vagy szolgáltatás, csak ajánlani tudom, én ajánlom őket, mert őszintén hiszem, hogy hasznos, de nem azért, mert a bizottság kapok, ha úgy dönt, hogy megvásárolja keresztül a linkek. További információ itt.

In a hurry? Here’s the list:

1. IVV – iShares Core S&P 500 ETF
2. ITOT – iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF
3. IXUS – iShares Core MSCI Total International Stock ETF
4. VUG – Vanguard Growth ETF
5. VTEB – Vanguard Tax-Exempt Bond ETF
6. VGIT – Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF

Introduction – Creating a Tax-Efficient ETF Portfolio

Whether it’s for shorter investing horizons, income investing, or retirement account spillover, investing in taxable accounts is unavoidable sometimes. Ez általában egy jó probléma, hogy.

adó-nem hatékony eszközök, a legjobban tartott adózott térben, mint egy IRA, lenne a dolgok, mint a magas osztalékhozamú készletek vagy alapok, retek, Fémek (adózik gyűjthető), és aktívan kezelt alapok. Az osztalékot és a tőkenyereség-osztalékot akkor adóztatják meg, ha kifizetik. A REIT – eknek szinte minden jövedelmüket el kell osztaniuk, általában nem minősített osztalékráta mellett. Az aktívan kezelt alapok úgynevezett nagy forgalommal rendelkeznek-folyamatosan vásárolnak és értékesítenek értékpapírokat az alapon belül. A kötvényalapok szintén viszonylag adóhiányosak, de a kincstári kötvények kamata mentesül az állami adók alól.

az ETF-ek különösen vonzóak az adóköteles brókerszámlára történő adóhatékony befektetés szempontjából, de nem minden ETF-et hoznak létre egyenlően. Kimondottan keresünk Etf adó-hatékony struktúra, passzív kezelése, alacsony a forgalom, alacsony tőkenyereség disztribúciók, alacsony díjak, valamint az alacsony osztalék hozam. Ezek közül a lehetőségek széles alapállomány alapok, növekedési állomány alapok, kincstári kötvények, önkormányzati kötvények.

az adóköteles számlák legjobb Etfjei

merüljünk bele az adóköteles számlák 6 legjobb ETF-jébe.

IVV – iShares Core s&p 500 ETF

IVV iShares-től követi az S&p 500 indexet, amely 500-ból áll legnagyobb cégek az Egyesült Államokban. Az alap költségaránya 0,03%.

ITOT – iShares Core s& p összesen U. S. Stock Market ETF

a kis – és középsapkák kitettségének növeléséhez a teljes piaci ETF-vel lehet menni. ITOT származó iShares egy olcsó lehetőség, hogy hozzáférjen a teljes amerikai tőzsdén. Az alap több mint 3500 részvényt tartalmaz, költségaránya 0,03%.

IXUS – iShares Core MSCI Total International Stock ETF

a nemzetközi állományok általában magasabb osztalékhozamot eredményeznek, mint az amerikai készletek, de ezt némileg ellensúlyozza a külföldi adójóváírás, amely olyan magánszemélyeknek nyújt hitelt, akik külföldi befektetési jövedelem után adót fizetnek. Ez a nemzetközi részvényalapokat ésszerűen adóhatékonyvá teszi. Csakúgy, mint az ITOT, az IXUS egy alacsony költségű lehetőség a széles teljes piacnak való kitettség elérésére, ebben az esetben az ex-amerikai készletek. Az alap nyomon követi az MSCI ACWI ex USA IMI indexet, és 0,09% – os költségaránnyal rendelkezik.

VUG – Vanguard Growth ETF

inkább növekedési készletek, vagy szeretne egy növekedési tilt a portfolió? Szerencséd van. A növekedési készleteknek alacsony vagy nincs osztalékhozama, így ideálisak egy adóköteles környezethez, ahol a magas hozam nagyobb adótehert eredményez. A Vanguard Growth ETF nyomon követi a CRSP US Large Cap növekedési indexét, amely nagy kap-készletekből áll, amelyek növekedési jellemzőkkel bírnak. Az alap költségaránya 0,04%.

VTEB – Vanguard adómentes Bond ETF

a Kötvényalapokat általában legjobban adózott számlákon tartják. De ha kötvényeket szeretne az adóköteles számláján, egyesek adóhatékonyabb, mint mások. Az önkormányzati kötvények kamata szövetségi, állami és helyi szinten adómentes. Ez különösen hatásos a magasabb adókulcsú, magas jövedelmű befektetők számára. A VTEB a Vanguard önkormányzati kötvényindex alapja, amely nyomon követi az S&p nemzeti AMT-mentes önkormányzati Kötvényindex. Az ETF költségaránya 0,06%.

VGIT – Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF

hasonlóképpen, a kincstári kötvények kamata állami és helyi szinten adómentes. A kincstári kötvények általában alacsonyabb korrelációval rendelkeznek a készletekkel, mint az önkormányzati kötvények, így valószínűleg kiváló fedezeti ügylet. A Vanguard Intermediate Term Treasury ETF nyomon követi a Bloomberg Barclays amerikai kincstár 3-10 éves Kötvényindexét. Az alap költségaránya 0,05%.

hol lehet megvásárolni ezeket az Adóhatékony ETF-eket

M1 Finance egy nagyszerű bróker, aki megvásárolja a fent említett ETF-eket adóköteles számláján. Nulla tranzakciós illetékkel rendelkezik, és frakcionált részvényeket kínál, valamint egy modern, felhasználóbarát felületet és mobilalkalmazást.

ami a legfontosabb ebben az összefüggésben, a bróker automatikus egyensúlyozással rendelkezik, amely az új betéteket alulsúlyozott eszközökre irányítja a megadott allokációk szerint, így nem kell manuálisan egyensúlyba hoznia és szükségtelenül fizetnie az adókat. Sőt, M1 funkciók beépített adóoptimalizálás, eladási veszteségek ellensúlyozására nyereség első, majd a legrégebbi adó tételek, annak érdekében, hogy minimalizálja a tőkenyereség adók.

az M1 a legalacsonyabb fedezeti rátákat is kínálja, ha tőkeáttételt kíván alkalmazni az adóköteles számláján a kitettség növelése érdekében. Írtam egy átfogó felülvizsgálatát M1 Finance itt.

közzétételek: nincs.

érdekli a lusta portfóliók? Lásd a teljes listát itt.

: Bár szeretek a befektetéssel kapcsolatos adatokba merülni, és háttértesztekkel játszani, semmiképpen sem vagyok hiteles szakértő. Nincs hivatalos pénzügyi oktatásom. Nem vagyok pénzügyi tanácsadó, portfóliókezelő vagy könyvelő. Ez nem pénzügyi tanácsadás, befektetési tanácsadás vagy adótanácsadás. A honlapon található információk kizárólag tájékoztató, rekreációs célokat szolgálnak. Tárgyalt befektetési termékek (ETF-ek, befektetési alapok stb.) kizárólag illusztrációs célokat szolgálnak. Nem ajánlás az említett termékek bármelyikében történő vásárlásra, eladásra vagy más módon történő tranzakcióra. Végezze el a saját átvilágítását. Past performance does not guarantee future returns. Read my lengthier disclaimer here.