Che cos’è il Certified Financial Planner (CFP)?

La CFP è una designazione unica nel suo genere perché pochissime designazioni creano così tanto valore nel settore finanziario. Una volta che si cancella la certificazione CFP, si sarebbe trattato come un esperto in budgeting, pianificazione pensionistica, copertura assicurativa pianificazione e tassazione. Molte organizzazioni sono alla ricerca di esperti come CFP ovunque. Tutto quello che devi fare è cancellare l’esame.

• PCP non è solo una riconosciuti a livello mondiale, di fama, di certificazione, ma anche persone tratterà PCP come i loro consulenti di fiducia, perché PCP può non solo aiutare loro finanze personali, ma anche fiscali e risparmi personali.
• La parte più importante di una PCP sono gli standard etici che questa certificazione stabilisce per gli altri. Ci sono molti pianificatori finanziari nel mercato, ma pochissimi prendono tempo e prestano attenzione ai motivi etici delle transazioni. Nel caso della CFP, gli standard etici sono della massima importanza e CFP Board si prende particolare cura di formare ed educare i suoi studenti a standard etici rigorosi e rigorosi in modo che non perdano mai la fiducia dei loro clienti.
• Anche se sembra che la CFP sia difficile, i risultati non lo dimostrano. Quasi in media il 65-70% ha superato questo esame nel 2015. Quindi non c’è motivo per cui non puoi cancellarlo se studi duramente e ti prepari bene per l’esame.

Che cos’è il Personal Financial Specialist (PFS)?

PFS è un corso completo di pianificazione finanziaria. Se non hai fatto CFP, questa è la cosa da non perdere. E poiché il pre-requisito principale è la certificazione CPA, se fai PFS, sarai doppiamente qualificato per la pianificazione finanziaria.

• La certificazione PFS è qualcosa che dovresti fare se sei interessato alla pianificazione finanziaria. Perché? Perché PFS è un esame completo di pianificazione finanziaria che include pianificazione fiscale, immobiliare, pensionistica, investimenti e assicurativa, nonché benefici per i dipendenti, pianificazione degli anziani e pianificazione educativa. C’è un totale di 11 soggetti che è necessario coprire per essere in grado di cancellare l’esame PFS. Quindi non puoi prenderlo alla leggera.
• PFS non è una designazione che terminerebbe una volta che si cancella l’esame e si ottiene il certificato. Ogni tre anni, è necessario completare 60 ore di formazione professionale continua (CPE) e pagare un importo forfettario per essere in grado di tenere la designazione.

Infografica CFP vs PFS

Differenze chiave

• Esame formato: CFP e PFS sono entrambi esami completi. Ma entrambi sono di natura diversa. La CFP è un esame mammut di 10 ore, mentre, nel caso della PFS, è necessario sedersi per 5 ore. In entrambi l’esame, è necessario rispondere a 170 (CFP) e 160 (PFS) domande, rispettivamente.
• Finestra di esame: Nel caso di CFP, ci sono tre finestre di esame-in marzo, luglio e novembre. Mentre nel caso di PFS, ci sono due finestre di esame-luglio-agosto e dicembre-gennaio.
• Ammissibilità: Ci sono principalmente due requisiti educativi per la certificazione CFP. Il primo requisito è quello di completare corsi di livello universitario o universitario attraverso un programma registrato con il Consiglio CFP, affrontando le principali aree di pianificazione finanziaria personale. Il secondo è quello di verificare che si tiene un college accreditato a livello regionale o laurea di laurea dell’università o certificazione superiore. I corsi dovrebbero essere completati prima ancora di sedersi per l’esame di certificazione CFP. Nel caso di PFS, è necessario completare un CPA.
• Opportunità di lavoro: Se si completa una di queste certificazioni, non è necessario preoccuparsi di opportunità di lavoro. Inoltre, se si completa prima il CFP, non è necessario sedersi per PFS, in quanto si soddisferebbe il requisito di PFS. In caso di opportunità di lavoro, si otterrebbe più profili tra cui scegliere – pianificazione pensionistica, pianificazione finanziaria personale, pianificazione immobiliare, pianificazione fiscale, eccetera.
• Tasse: Nel caso di CFP, è necessario pagare il massimo US US 795 (tasse di registrazione tardiva). Ma per quanto riguarda il PFS, non è solo un pagamento una tantum di US US 300-$500 in quanto è necessario completare 60 ore di CPE ogni 3 anni, e devi pagare una somma pesante per questo.

Fonte: AICPA

PFS vs CFP Comparative Table

Perché perseguire CFP?

Se ti stai ancora chiedendo perché dovresti perseguire la CFP, ti chiederemo perché no? Stai ricevendo un corso di livello mondiale sotto gli US US 600, e anche, se si completa questo corso, non avrebbe bisogno di preoccuparsi di opportunità di lavoro. Chi non farebbe questo corso? Solo coloro che non sono appassionati di pianificazione finanziaria. Se ritieni di avere la minima inclinazione verso la pianificazione finanziaria, la PCP è l’opzione giusta per te.

• La CFP è un corso molto ben pianificato. Nulla è stato aggiunto al corso per mettersi in mostra. Piuttosto, nella progettazione del corso della PCP, il consiglio della CFP si è occupato di quattro pilastri, ciascuno a partire dall’E-education, dall’esame, dall’esperienza e dall’etica.
• CFP è una professione che è cresciuta multi-fold in ogni anno. Si prevede che il percorso di carriera di pianificazione finanziaria crescerebbe del 41% nel 2016. Se ti iscrivi ora, pensa a cosa succederà. Le tue possibilità di successo aumenteranno drasticamente.
• CFP è una grande professione. Se avete mai attraversato difficoltà finanziarie, si sa come ci si sente. E ‘ terribile. Una volta completata la PCP, si sarebbe in grado di impedire alle persone di difficoltà finanziarie. Essi non possono evitare completamente contrattempi, ma possono ottenere preparati per loro con la vostra guida e previsione.

Perché perseguire PFS?

Apparentemente, PFS può sembrare non così prezioso, ma la ragione più importante per perseguire PFS non è solo opportunità di lavoro o grandi credenziali. Ma dovresti fare PFS a causa delle opportunità educative in corso. Certo, ti costerà denaro, qualsiasi istruzione lo fa. Ma vi darà l’opportunità di aggiornare ogni tre anni e andare avanti della curva.

• La combinazione di CPA e PFS sono letali. Una volta che fai PFS dopo CPA, la tua esperienza nei soggetti sarebbe senza pari. La maggior parte delle aziende piacerebbe averti nei loro consigli per cercare la tua opinione di esperti e ricevere una guida. E la maggior parte dei clienti sarà anche preferire voi su chiunque abbia appena fatto CPA.
• Se vuoi servire più clienti e vuoi ottenere esperienza in più campi, allora certamente, dovresti andare per PFS. PFS non è facile, ma perché andare facile quando si può separare se stessi dalla folla?

Conclusione

Ci sono due cose. Se vuoi essere un pianificatore finanziario, vai per la PCP. Ma se si desidera una conoscenza senza precedenti, fare il vostro CPA e ottenere qualificato come PFS senza alcuno sforzo supplementare. Il vantaggio di fare PFS è un’opportunità per perseguire una formazione continua. Certo, sta a te decidere.

Devi decidere cosa funziona per te e cosa no. Ma pensiamo che dopo aver letto questo articolo approfondito, saresti in grado di decidere quale strada prendere con fiducia. Non è vero.

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Questa è stata una guida per PFS vs. CFP. Qui discutiamo le principali differenze tra PFA e CFP insieme con infografica e la tabella comparativa. Puoi anche dare un’occhiata ai seguenti articoli-

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