Skatteeffektiv investering bør alltid være en prioritet i eiendomsplassering på tvers av kontoer og i etterfølgende fondsvalg, spesielt for høyinntektsinvestorer. Hvorfor gi opp penger til Uncle Sam unødvendig hvis du ikke må? Minimere porteføljens skattebyrde betyr å maksimere sin langsiktige totalavkastning. Her vil vi utforske skatteeffektiv fondsplassering og de beste Etf-ene for skattepliktige kontoer.

Foretrekker du video? Se det her.

Avsløring: Noen av lenkene på denne siden er henvisningskoblinger. Uten ekstra kostnad for deg, hvis du velger å foreta et kjøp eller registrere deg for en tjeneste etter å ha klikket gjennom disse koblingene, kan vi få en liten provisjon. Dette tillater meg å fortsette å produsere høy kvalitet, reklamefritt innhold på dette nettstedet og betaler for en og annen kopp kaffe. Jeg har førstehånds erfaring med hvert produkt eller tjeneste jeg anbefaler, og jeg anbefaler dem fordi jeg virkelig tror de er nyttige, ikke på grunn av kommisjonen jeg får hvis du bestemmer deg for å kjøpe gjennom koblingene mine. Les mer her.

In a hurry? Here’s the list:

1. IVV – iShares Core S&P 500 ETF
2. ITOT – iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF
3. IXUS – iShares Core MSCI Total International Stock ETF
4. VUG – Vanguard Growth ETF
5. VTEB – Vanguard Tax-Exempt Bond ETF
6. VGIT – Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF

Introduction – Creating a Tax-Efficient ETF Portfolio

Whether it’s for shorter investing horizons, income investing, or retirement account spillover, investing in taxable accounts is unavoidable sometimes. Det er vanligvis et godt problem å ha.Skatteeffektive eiendeler, best holdt i skattefordelte rom som EN IRA, ville være ting som aksjer med høy utbytte eller fond, REITs, metaller (beskattet som samleobjekter) og aktivt forvaltede midler. Utbytte og salgsgevinster utdelinger beskattes når de er betalt. REITs er pålagt å distribuere nesten alle sine inntekter, vanligvis på den ikke-kvalifiserte utbyttesatsen. Aktivt forvaltede fond har det som kalles høy omsetning – de kjøper og selger stadig verdipapirer i fondet. Obligasjonsfond er også relativt skatteeffektive, men renter fra statsobligasjoner er unntatt fra statlig skatt.Etf-Er er spesielt attraktive for skatteeffektive investeringer i en skattepliktig meglerkonto, men ikke alle Etf-Er er skapt like. Spesielt ser vi Etter Etfer med skatteeffektiv struktur, passiv ledelse, lav omsetning, lave salgsgevinster, lave gebyrer og lavt utbytteutbytte. Blant disse alternativene er brede kjerne aksjefond, Vekst aksjefond, statsobligasjoner og kommunale obligasjoner.

De Beste Etf-ene for Skattepliktige kontoer

La oss dykke inn i de 6 beste Etf-Ene for skattepliktige kontoer.

IV – iShares Core s&P 500 ETF

IVV fra iShares sporer S&p 500 indeks, som består av 500 av de største selskapene i usa. Fondet har en utgiftsgrad på 0,03%.

ITOT-iShares Kjerne S &P TOTALT U. S. Aksjemarkedet etf

for å legge til eksponering for små-og mid-caps, kan du gå med en total markedet ETF. ITOT fra iShares er et rimelig alternativ for å få tilgang til det totale amerikanske aksjemarkedet. Fondet inneholder over 3500 aksjer og har en utgiftsgrad på 0,03%.

Ixus-iShares Core Msci Total International Stock ETF

Internasjonale aksjer har vanligvis høyere utbytteavkastning enn amerikanske aksjer, men dette balanseres noe av utenlandsk skattekreditt, en kreditt til personer som betaler skatt på utenlandske investeringsinntekter. Dette gjør internasjonale aksjefond rimelig skatteeffektive. AKKURAT SOM ITOT, ER IXUS et rimelig alternativ for å få eksponering mot et bredt totalmarked, i dette tilfellet ex-amerikanske aksjer. Fondet sporer MSCI ACWI ex USA IMI-Indeksen og har et utgiftsforhold på 0.09%.

VUG – Vanguard Vekst Etf

Foretrekker Vekst aksjer eller ønsker En Vekst tilt for din portefølje? Du har flaks. Vekstaksjer har lav eller ingen utbytteutbytte, noe som gjør dem ideelle for et skattepliktig miljø der et høyt utbytte skaper en større skattebyrde. Vanguard Growth ETF sporer CRSP US Large Cap Growth Index, som består av store cap-aksjer som viser vekstegenskaper. Fondet har en utgiftsgrad på 0,04%.

VTEB – Vanguard Tax-Exempt Bond ETF

Obligasjonsfond holdes vanligvis best i skattefordelte kontoer. Men hvis du vil ha obligasjoner i din skattepliktige konto, er noen mer skatteeffektive enn andre. Renter fra kommunale obligasjoner er skattefrie på føderalt, statlig og lokalt nivå. Dette er spesielt virkningsfullt for høyinntektsinvestorer i en høyere skattekonsoll. VTEB Er Vanguards kommunale obligasjonsindeksfond, som sporer S &P Nasjonal AMT-Fri Kommunal Obligasjonsindeks. ETF har et utgiftsforhold på 0,06%.

VGIT – Vanguard Intermediate-Term Treasury Etf

på Samme måte er renter fra statsobligasjoner skattefrie på statlig og lokalt nivå. Statsobligasjoner har en tendens til å ha en lavere korrelasjon til aksjer enn kommunale obligasjoner, noe som gjør dem til en sannsynlig overlegen sikring. Vanguard ‘ S Intermediate Term Treasury etf sporer Bloomberg Barclays US Treasury 3-10 Års Obligasjonsindeks. Fondet har en utgiftsgrad på 0,05%.

Hvor Du Kan Kjøpe Disse Skatteeffektive ETFs

M1 Finance Er et godt valg av megler for å kjøpe de nevnte ETFs i din skattepliktig konto. Den har null transaksjonsgebyrer og tilbyr brøkdelte aksjer, og et moderne, brukervennlig grensesnitt og mobilapp.Viktigst i denne sammenheng har megleren automatisk rebalansering, som styrer nye innskudd til undervektige eiendeler i henhold til dine spesifiserte tildelinger, slik at du ikke trenger å manuelt balansere og betale skatt unødvendig. Videre har M1 innebygd skatteoptimalisering, og selger eventuelle tap for å kompensere gevinster først, etterfulgt av dine eldste skattepartier, for å minimere kapitalgevinstskatt.

M1 tilbyr også noen av de laveste marginsatsene hvis du vil bruke gearing på din skattepliktige konto for å øke eksponeringen. Jeg skrev en omfattende gjennomgang Av M1 Finance her.

Avsløringer: Ingen.

Interessert i Flere Late Porteføljer? Se hele listen her.

Ansvarsfraskrivelse: Mens jeg elsker å dykke inn i investeringsrelaterte data og leke med backtests, er jeg på ingen måte en sertifisert ekspert. Jeg har ingen formell økonomisk utdanning. Jeg er ikke en finansiell rådgiver, porteføljeforvalter eller regnskapsfører. Dette er ikke økonomisk rådgivning, investeringsrådgivning eller skatterådgivning. Informasjonen på dette nettstedet er kun til informasjons-og rekreasjonsformål. Investeringsprodukter diskutert (Etf, fond, etc.) er kun ment som illustrasjon. Det er ikke en anbefaling å kjøpe, selge eller på annen måte handle i noen av de nevnte produktene. Gjør din egen due diligence. Past performance does not guarantee future returns. Read my lengthier disclaimer here.