passief beleggen en index beleggen worden vaak besproken door beleggers. Het eerste verwijst naar een soort fondsbeheer, het tweede naar een beleggingsstrategie. Index beleggen is het opbouwen van een portefeuille of Fonds op basis van indexen, zoals het Dow Jones Industrial Average.

passief beheerde beleggingen zijn fondsen of portefeuilles die niet actief worden beheerd door een belegger of financiële professional. Sinds index fondsen zijn gebouwd rond solide presterende activa, ze niet zo veel aandacht als een fonds gebouwd rond investeringen die niet op een index.

Er zijn risico ’s verbonden aan zowel passief beleggen als index beleggen, dus het is essentieel om meer te weten te komen over elk van de concepten en de risico’ s.

Wat Is een indexfonds?

aandelenindexen zijn lijsten van aandelen die door ervaren beleggers met de hand zijn geselecteerd op basis van hun prestaties, betrouwbaarheid van het rendement en een lange levensduur. Er zijn verschillende indexen, maar de meest populaire zijn de standaard & Poor ‘ s (s&P) 500 en het Dow Jones Industrial Average.

de dagelijkse, wekelijkse, maandelijkse en jaarlijkse aandelenkoersen op deze indexen worden gemiddeld en vervolgens gevolgd—Dit is het aantal dat u kunt zien op daily stock news als ze de stijging of daling van een van de gemiddelden bespreken.

een andere populaire index is de Russell 2000 index. Deze index is een lijst van smallcapbedrijven-bedrijven met een kleine Marktcapaciteit—die mensen aantrekken die geïnteresseerd zijn in kleinere bedrijven die investeren.

een fonds is een pool van beleggingen waarin een groep beleggers kapitaal plaatst; de fondsbeheerders steken het geld vervolgens in de onderliggende activa. Een indexfonds is een fonds waarvan de onderliggende beleggingen afkomstig zijn van de index waarop het is gebaseerd.

Wat Is een passief beheerd indexfonds?

als de beheerders van een fonds voortdurend de onderliggende beleggingen wijzigen en kapitaal verplaatsen, wordt het fonds actief beheerd. Passieve fondsen zijn over het algemeen opgebouwd rond een van de aandelenindexen, die slechts af en toe veranderen. Als een aandeel uit een index wordt verwijderd en wordt vervangen, zullen de fondsbeheerders hetzelfde doen.

een passief beheerd indexfonds is een fonds dat is gebaseerd op een index die niet de laatste trend volgt; de managers zorgen ervoor dat de onderliggende beleggingen altijd van de index zijn die het volgt.

passief beheerd Indexfondsrisico

gedurende korte perioden kunnen aandelenkoersen (gemeten aan de hand van de aandelenmarktindexen) volatiele schommelingen vertonen.

de kans dat een investering waarde verliest is de basisvoorwaarde van het risico. Wanneer u een aandeel te kopen, je weet niet of het zal winnen of verliezen waarde. Passief beheerde indexfondsen zijn ontworpen om de hoeveelheid risico die een belegger neemt te verminderen door het bijhouden van, of investeren in, de aandelen geplukt en geplaatst op een index door goed geïnformeerde beleggers en finance professionals.

De vermindering van het risico betekent niet dat er geen risico is. Passief beheerde indexfondsen kunnen en hebben waarde verloren in marktschommelingen.

beleggen in een passief beheerd indexfonds

beleggers accepteren in het algemeen indexfondsen als langetermijnbeleggingen met een lager risico op basis van de historische resultaten van hun onderliggende activa. Sommige beleggers geloven dat langetermijnbeleggingen riskanter zijn dan kortetermijnbeleggingen, terwijl anderen het tegenovergestelde geloven. Sommige beleggers geloven in het mengen van beide strategieën.

veel financiële adviseurs of ervaren beleggers stellen voor om meer risico te nemen wanneer u jonger bent, omdat u meer tijd hebt om eventuele verliezen te recupereren. Als je ouder bent, adviseren ze om minder risico te nemen. Deze overtuigingen leiden tot vijf fundamentele zorgen over beleggingsstrategieën:

1. lange termijn kan riskant zijn
2. korte termijn kan riskant zijn
3. Mix Korte – en langetermijnstrategieën
4. hoog risico is beter wanneer u jonger bent
5. laag risico is beter wanneer u ouder bent

om deze problemen aan te pakken met een passief beheerd indexfonds, kunt u een portefeuille van meerdere indexfondsen maken die elk probleem aanpakken. Als je jonger bent, kan een voorbeeld van hoe je passief zou kunnen beleggen en een 100% aandelenportefeuille toewijzen, de asset allocation mix genaamd, over verschillende indexfondsen er zo uitzien:

• 30% s&p 500 index fund—low risk
• 10% Mid-cap index fund—high risk
• 10% Russell 2000 or small-cap index fund—high risk
• 20% Large-cap international index fund—low risk
• 10% Emerging markets index fund-high risk
• 10% International small—cap index Fund-low risk
• 10% Real Estate Index Fund—high risk

obligaties, zoals Amerikaanse Treasuries of bedrijfsobligaties, worden algemeen aanvaard als beleggingen met een laag risico. Obligatie-index fondsen bestaan ook, dus als je ouder wordt, kunt u het aandeel index fondsen percentage te verlagen en het verhogen van uw percentage toewijzing aan obligatie-index fondsen, het verminderen van de hoeveelheid risico in uw portefeuille en het behoud van de totale waarde.

Wat Is uw ideale Asset Allocation Mix?

wanneer u hoort dat u meer risico moet nemen terwijl u jong bent omdat u meer tijd hebt om terug te verdienen, wordt uw asset allocation mix besproken. Een van de eenvoudigste methoden om te bepalen hoe u uw portefeuille activa toe te wijzen is de 100-minus-leeftijd techniek. U trekt uw leeftijd van 100 af en gebruikt het resultaat als het percentage van de aandelen die u in uw portefeuille moet hebben.

sommigen hebben deze techniek aangepast naar 110-of 120-minus-leeftijd om het risico en rendement te verhogen terwijl je jong bent, en proberen om het rendement te verhogen wanneer je ouder bent en hebben uw portefeuille overgeschakeld naar meer obligaties dan aandelen.

een andere theorie die u kan helpen uw activa toe te wijzen is de moderne portfolio Theorie, die gebruik maakt van gemiddelde variantie analyse om risico ‘ s te minimaliseren en rendement te maximaliseren.