inwestowanie pasywne i inwestowanie indeksowe są często omawiane wśród inwestorów. Pierwszy odnosi się do rodzaju zarządzania funduszami, a drugi do strategii inwestycyjnej. Inwestowanie w Indeksy to budowanie portfela lub Funduszu w oparciu o indeksy, takie jak Dow Jones Industrial Average.

pasywnie zarządzane inwestycje to fundusze lub portfele, które nie są aktywnie zarządzane przez inwestora lub specjalistę finansowego. Ponieważ fundusze indeksowe są zbudowane wokół solidnie działających aktywów, nie wymagają tyle uwagi, co fundusz zbudowany wokół inwestycji, które nie są w indeksie.

istnieje ryzyko związane zarówno z inwestowaniem pasywnym, jak i indeksowym, dlatego ważne jest, aby wiedzieć więcej o każdym z pojęć i związanych z nimi ryzykach.

Co To jest Fundusz indeksowy?

indeksy giełdowe są listami akcji wyselekcjonowanych przez doświadczonych inwestorów ze względu na ich wydajność, niezawodność zwrotu i długowieczność. Istnieje kilka indeksów, ale najbardziej popularne są standardowe& Poor ’ s (S&P) 500 i Dow Jones Industrial Average.

dzienne, tygodniowe, miesięczne i roczne ceny akcji na tych indeksach są uśredniane, a następnie śledzone—jest to liczba, którą możesz zobaczyć w codziennych wiadomościach giełdowych, jeśli omawiają wzrost lub spadek jednej ze średnich.

Innym popularnym indeksem jest indeks Russell 2000. Ten indeks jest listą firm o małej kapitalizacji-firm o małej zdolności rynkowej—które przyciągają osoby zainteresowane inwestycjami w mniejsze firmy.

fundusz jest pulą inwestycji, w które grupa inwestorów lokuje kapitał; zarządzający funduszem następnie wkładają pieniądze do aktywów bazowych. Fundusz indeksowy to fundusz, w którym bazowe inwestycje pochodzą z indeksu, na którym jest oparty.

Co To jest pasywnie zarządzany Fundusz indeksowy?

Jeśli zarządzający funduszem stale zmieniają inwestycje bazowe i przenoszą kapitał, fundusz jest aktywnie zarządzany. Fundusze pasywne są zazwyczaj budowane wokół jednego z indeksów giełdowych, które zmieniają się tylko sporadycznie. Jeśli akcje zostaną usunięte z indeksu i zastąpione, zarządzający funduszami zrobią to samo.

pasywnie zarządzany fundusz indeksowy to fundusz, który opiera się na indeksie, który nie podąża za najnowszym trendem; menedżerowie dbają o to, aby inwestycje bazowe były zawsze z indeksu, który śledzi.

pasywnie zarządzane ryzyko funduszu indeksowego

w krótkich okresach ceny akcji (mierzone indeksami giełdowymi) mogą mieć zmienne wahania w górę lub w dół.

szansa na utratę wartości inwestycji jest podstawową przesłanką ryzyka. Kupując akcje, nie wiesz, czy zyskają one na wartości, czy też tracą na wartości. Pasywnie zarządzane fundusze indeksowe mają na celu zmniejszenie ryzyka ponoszonego przez inwestora poprzez śledzenie lub inwestowanie w akcje wybrane i umieszczone na indeksie przez doświadczonych Inwestorów i specjalistów ds. finansów.

zmniejszenie ryzyka nie oznacza braku ryzyka. Pasywnie zarządzane fundusze indeksowe mogą i straciły na wartości w wahaniach rynkowych.

inwestowanie w pasywnie zarządzany Fundusz indeksowy

inwestorzy zazwyczaj akceptują fundusze indeksowe jako długoterminowe inwestycje o niższym ryzyku w oparciu o historyczne wyniki ich aktywów bazowych. Niektórzy inwestorzy uważają, że inwestowanie długoterminowe jest bardziej ryzykowne niż krótkoterminowe, podczas gdy inni uważają, że jest odwrotnie. Niektórzy inwestorzy wierzą w mieszanie obu strategii.

wielu doradców finansowych lub doświadczonych inwestorów sugeruje podjęcie większego ryzyka, gdy jesteś młodszy, ponieważ masz więcej czasu na odzyskanie strat. Kiedy jesteś starszy, radzą podejmować mniejsze ryzyko. Przekonania te prowadzą do pięciu podstawowych obaw dotyczących strategii inwestycyjnych:

1. długoterminowe może być ryzykowne
2. Krótkoterminowe może być ryzykowne
3. mieszanie strategii krótko-i długoterminowych
4. wysokie ryzyko jest lepsze, gdy jesteś młodszy
5. niskie ryzyko jest lepsze, gdy jesteś starszy

aby rozwiązać te problemy za pomocą pasywnie zarządzanego funduszu indeksowego, możesz utworzyć portfel wielu funduszy indeksowych, które zajmą się każdą kwestią. Jeśli jesteś młodszy, przykład pasywnego inwestowania i alokowania portfela 100% akcji, zwany asset allocation mix, może wyglądać następująco:

• 30% s&p 500 index fund—low risk
• 10% Mid-cap index fund—high risk
• 10% Russell 2000 or small-Cap index fund—highest risk
• 20% Large-Cap international index fund—low-risk
• 10% Emerging markets index fund—high risk

li>

• 10% International Small-Cap Index Fund—low risk
• 10% Real Estate Index Fund—high risk

obligacje, takie jak amerykańskie papiery wartościowe lub obligacje korporacyjne, są ogólnie akceptowane jako inwestycje o niskim ryzyku. Istnieją również fundusze indeksów obligacji, więc z wiekiem możesz zmniejszyć procent funduszy indeksów giełdowych i zwiększyć procentową alokację na fundusze indeksów obligacji, zmniejszając ryzyko w portfelu i utrzymując jego ogólną wartość.

Jaka jest Twoja idealna mieszanka alokacji aktywów?

Kiedy słyszysz, że powinieneś podjąć większe ryzyko, gdy jesteś młody, ponieważ masz więcej czasu na odzyskanie, omawiana jest mieszanka alokacji aktywów. Jedną z najprostszych metod określania sposobu alokacji aktywów portfela jest technika 100-minus-age. Odejmujesz swój wiek od 100 i używasz wyniku jako procentu akcji, które powinieneś mieć w swoim portfelu.

niektórzy dostosowali tę technikę do wieku 110 – lub 120-minus, aby zwiększyć ryzyko i zwroty, gdy jesteś młody, i spróbuj zwiększyć zwroty, gdy jesteś starszy i zmieniłeś swój portfel na więcej obligacji niż akcji.

kolejną teorią, która może pomóc w alokacji aktywów, jest nowoczesna teoria portfela, która wykorzystuje analizę średnich wariancji w celu zminimalizowania ryzyka i maksymalizacji zysków.