infelizmente, uma agência de cobrança de dívidas pode levar o tempo que quiser responder ao seu pedido para validar uma dívida existente.

eu diria, geralmente, o intervalo habitual é entre 1-30 dias ou eles nunca respondem.

o FDCPA dá efectivamente ao colector este poder de manter o devedor num estado de incerteza até que o estatuto das limitações se prolongue.

Aqui está a secção relevante da Fair Debt Collection Practices Act.

§ 809. Validação de dívidas

(a) Aviso de dívida; conteúdo

Dentro de cinco dias após a comunicação inicial com um consumidor com a cobrança de qualquer dívida, um cobrador de dívidas, salvo as seguintes informações estão contidas na comunicação inicial ou se o consumidor pagou a dívida, enviar ao consumidor uma notificação por escrito contendo —

(1) o montante da dívida;

(2) o nome do credor, a quem a dívida é dívida;

(3) uma declaração de que a menos que o consumidor, no prazo de trinta dias após a recepção do aviso, contesta a validade da dívida, ou qualquer parte dele, o débito será considerado válido pelo cobrador de dívidas;

(4) uma declaração de que, se o consumidor notifica o cobrador de dívidas por escrito, dentro de trinta dias, período em que a dívida, ou qualquer parte dele, for contestada, o cobrador de dívidas vai obter a verificação da dívida ou de uma cópia de um acórdão contra o consumidor e uma cópia da verificação ou julgamento será enviado para o consumidor pelo cobrador de dívidas; e

(5) uma declaração de que, mediante pedido escrito do consumidor no prazo de trinta dias, o cobrador de dívidas fornecerá ao consumidor o nome e o endereço do credor original, se for diferente do credor actual.

(b) Contestada dívidas

Se o consumidor notifica o cobrador de dívidas por escrito, dentro de trinta dias, período descrito na subseção (a) desta seção, que a dívida, ou qualquer parte dele, for contestada, ou que o consumidor solicita o nome e o endereço do credor inicial, o cobrador de dívidas deixará de cobrança de dívida, ou qualquer disputada parte dele, até o cobrador de dívidas obtém a verificação da dívida ou de uma cópia de uma sentença, ou o nome e o endereço do credor original, e uma cópia da verificação ou julgamento, ou o nome e o endereço do original credor, é enviado ao consumidor pelo cobrador de dívidas. As atividades de coleta e de comunicações que não violar este subcapítulo podem continuar durante o período de 30 dias que se refere o inciso (a), a menos que o consumidor tenha notificado o cobrador de dívidas escrita da dívida, ou de qualquer parcela da dívida, é disputa ou que o consumidor solicita o nome e o endereço do credor original. As atividades de cobrança e a comunicação durante o período de 30 dias não podem ofuscar ou ser incompatíveis com a divulgação do direito do consumidor de contestar a dívida ou solicitar o nome e o endereço do credor inicial.c) admissão de Responsabilidade o facto de um consumidor não contestar a validade de uma dívida ao abrigo da presente secção não pode ser interpretado por nenhum tribunal como admissão de responsabilidade pelo consumidor.d) os articulados jurídicos não podem ser tratados como uma comunicação inicial para efeitos da subsecção a).

Então, você vai notar o FDCPA diz que o consumidor deve solicitar a validação da dívida ou contestar a dívida, no prazo de 30 dias, ou ela automaticamente admite a validade da dívida, mas o coletor pode demorar o tempo que quiser para validar a dívida.é suposto fornecerem a validação da dívida no prazo de 5 dias, mas o que acontece se não o fizerem? Nada? Nos termos do §813(a)(2) (a), você poderia potencialmente processá-los por US $1000, Não tenho certeza do que a jurisprudência mostra para isso.