passiva investeringar och indexinvesteringar diskuteras ofta bland investerare. Den förstnämnda avser en typ av fondförvaltning, och den senare en investeringsstrategi. Indexinvestering bygger en portfölj eller fond baserad på index, som Dow Jones Industrial Average.

passivt förvaltade investeringar är fonder eller portföljer som inte förvaltas aktivt av en investerare eller finansiell professionell. Eftersom indexfonder är uppbyggda kring solida tillgångar kräver de inte lika mycket uppmärksamhet som en fond byggd kring investeringar som inte finns på ett index.

det finns risk för både passiva och indexinvesteringar, så det är viktigt att veta mer om vart och ett av begreppen och riskerna.

Vad är en indexfond?

aktieindex är listor över aktier som handplockas av erfarna investerare för deras prestanda, retursäkerhet och livslängd. Det finns flera index, men de mest populära är standarden & Poor ’s (s&P) 500 och Dow Jones Industrial Average.

de dagliga, veckovisa, månatliga och årliga aktiekurserna på dessa index är i genomsnitt och spåras sedan—det här är det nummer du kan se på daily stock news om de diskuterar uppgång eller fall av ett av medelvärdena.

ett annat populärt index är Russell 2000-indexet. Detta index är en lista över småföretag-företag med liten marknadskapacitet—som lockar människor som är intresserade av mindre företagsinvesteringar.

en fond är en pool av investeringar som en grupp investerare placerar kapital i; fondförvaltarna lägger sedan pengarna i de underliggande tillgångarna. En indexfond är en fond där de underliggande investeringarna kommer från det index som den bygger på.

Vad är en passivt förvaltad indexfond?

om en fonds förvaltare kontinuerligt ändrar de underliggande investeringarna och flyttar kapital runt, förvaltas fonden aktivt. Passiva medel är i allmänhet byggda kring ett av aktieindexen, som bara ändras ibland. Om en aktie tas bort från ett index och ersätts kommer fondförvaltarna att göra detsamma.

en passivt förvaltad indexfond är en fond som bygger på ett index som inte jagar den senaste trenden; cheferna ser till att de underliggande investeringarna alltid är från indexet som det spårar.

passivt hanterad Indexfondrisk

under korta perioder kan aktiekurserna (mätt med börsindex) ha volatila svängningar upp eller ner.

chansen att en investering kommer att förlora värde är den grundläggande förutsättningen för risk. När du köper ett lager vet du inte om det kommer att vinna eller förlora värde. Passivt förvaltade indexfonder är utformade för att minska risken en investerare tar genom att spåra eller investera i de aktier som plockas och placeras på ett index av kunniga investerare och finanspersonal.

minskningen av risken betyder inte att det inte finns någon risk. Passivt förvaltade indexfonder kan och har förlorat värde i marknadsfluktuationer.

investera i en passivt förvaltad indexfond

investerare accepterar i allmänhet indexfonder som långfristiga placeringar med lägre risk baserat på deras underliggande tillgångars historiska resultat. Vissa investerare tror att långsiktiga investeringar är mer riskabla än kortsiktiga, medan andra tror motsatsen. Vissa investerare tror på att blanda båda strategierna.

många finansiella rådgivare eller erfarna investerare föreslår att du tar mer risk när du är yngre eftersom du har mer tid att återhämta eventuella förluster. När du är äldre rekommenderar de att du tar mindre risk. Dessa övertygelser leder till fem grundläggande bekymmer om investeringsstrategier:

1. långsiktigt kan vara riskabelt
2. kortsiktigt kan vara riskabelt
3. blanda kort-och långsiktiga strategier
4. hög risk är bättre när du är yngre
5. låg risk är bättre när du är äldre

för att ta itu med dessa problem med en passivt hanterad indexfond kan du skapa en portfölj med flera indexfonder som hanterar varje problem. Om du är yngre kan ett exempel på hur du passivt kan investera och fördela en 100% aktieportfölj, kallad asset allocation mix, över olika indexfonder se ut så här:

• 30% s&P 500 indexfond—låg risk
• 10% mid-cap indexfond—hög risk
• 10% Russell 2000 eller small-cap indexfond—högsta risk
• 20% Large-cap international index fund—låg risk
• 10% Emerging markets indexfond-högsta risk
• li>
• 10% International Small Cap Index Fund—låg risk
• 10% Real Estate Index Fund-hög risk

obligationer, såsom amerikanska statsobligationer eller företagsobligationer, är allmänt accepterade som lågriskinvesteringar. Obligationsindexfonder finns också, så när du åldras kan du minska aktieindexfonderna och öka din procentuella fördelning till obligationsindexfonder, minska risken i din portfölj och behålla sitt totala värde.

Vad är din ideala Asset Allocation Mix?

När du hör att du bör ta mer risk medan du är ung eftersom du har mer tid att återhämta sig, diskuteras din tillgångsallokeringsmix. En av de enklaste metoderna för att bestämma hur du fördelar dina portföljtillgångar är 100-minus-ålderstekniken. Du subtraherar din ålder från 100 och använder resultatet som den procentandel av aktier du borde ha i din portfölj.

Vissa har justerat denna teknik till 110-eller 120-minus-ålder för att öka risken och avkastningen medan du är ung och försöka öka avkastningen när du är äldre och har bytt din portfölj till fler obligationer än aktier.

en annan teori som kan hjälpa dig att fördela dina tillgångar är den moderna portföljteorin, som använder medelvariansanalys för att minimera risken och maximera avkastningen.