Hva Er Et Vekst-Og Inntektsfond?

et vekst-og inntektsfond er klasse av fond eller børshandlede fond (etf) som har en dobbel strategi for både kapitalvekst (vekst) og nåværende inntekt generert gjennom utbytte eller rentebetalinger. Et vekst-og inntektsfond kan bare investere i aksjer eller i en kombinasjon av aksjer, obligasjoner, eiendomsinvesteringer (REIT) og andre verdipapirer.et vekst – og inntektsfond er en type blandingsfond som investerer i både vekst-og verdiaksjer.

Forstå Vekst Og Inntekt Midler

Vekst og inntekt midler er populære blant investorer med moderat (men ikke overdreven) appetitt for risiko – den stadig populære «balansert investor.»Selv om avkastningen vanligvis vil forsinke de av rene vekstfond, blir noen ganger høyavkastende aksjer favorisert på aksjemarkedene, og driver vekst-og inntektsfond til overlegen ytelse. Stabiliteten i disse midlene synes mest attraktiv når den brede økonomien ser ut til å bli svekket.

Vekst og Tidshorisont

Investorer i vekst-og inntektsporteføljer favoriserer stabilitet uten å gi avkall på avkastning som overgår inflasjonen. Avhengig av risikotoleranse, er et balansert investeringsmål vedtatt av personer som enten unngår volatilitet helt eller skaler tilbake vekstmål som pensjonsalder. Når du planlegger investeringsstrategier, er en investors alder viktig for å bestemme aktivaallokering og risikotoleranse. En 25 år gammel investor som først går inn i arbeidsstyrken, har en lengre tidshorisont enn en 70 år gammel pensjonist. Investeringsrådgivere foreslår at uansett alder er eksponering for aksjer en nødvendig for enhver portefølje.

andelen av aksjeeksponering endres imidlertid etter hvert som tidshorisonten forkortes. En tommelfingerregel blant finansielle fagfolk mener at vekstallokeringer reduseres som en investor aldre. Hvis enkeltpersoner trekker alderen fra 100, representerer resten prosentandelen av aksjer de burde holde, med balansen i mindre flyktige obligasjoner og kontanter.

Investorer kan velge mellom mange fond som oppfyller balanserte mål. Porteføljer Som John HANCOCK Balanced Fund («SVBAX») eksemplifiserer lav volatilitet med en gjennomsnittlig årlig avkastning på 5.49% i 10 år gjennom Desember. 31, 2018, faller kort Av S &P 500-Indeksen, som returnerte 8.5% over samme tidsramme.

Inntekt Og Pensjonsbehov

investeringsmålet for en pensjonist innebærer inntektsbehov, et scenario der inntektene erstattes av personlige besparelser og utbytte og renteinntekter. Finansielle rådgivere anbefaler at pensjonister erstatter 75% av arbeidslønnene med inntektsgivende verdipapirer som obligasjoner og store utbyttebetalende aksjer.Et balansert fond har en betydelig allokering av selskaps-og statsobligasjoner som tilbyr halvårlige rentebetalinger mens de søker å bevare kapitalen. DEN mindre flyktige naturen I USA Treasury og investment grade obligasjoner par med vekstpotensialet av aksjer, og gir inntekt og en potensiell rate av takknemlighet for å bekjempe stigende priser på varer og tjenester som sikrer at en person ikke overleve hans eller hennes pensjon sparing. Vekst-og inntektsmidler oppfyller begge målene innenfor en enkelt sikkerhet.

Eksempler På Vekst-Og Inntektsfond

Dodge and Cox Balanced Fund («DODBX») chalked opp en årlig gjennomsnittlig femårig avkastning på 16.3% og en etterfølgende 12-måneders avkastning på 1.94% Per Desember. 31, 2018, et mål som overstiger S&P 500s 15.79% vekst. Imidlertid falt utbyttet under avkastningen på 10-års Statskassen, som endte året rundt 2.409%. Dermed oppfyller vekst-og inntektsfondene to investeringsmål under ett tak under visse omstendigheter, for eksempel når renten er lav.Selv om de har samme mål om vekst og inntekt, bør investorer være oppmerksomme på at, akkurat som andre typer fond, vil hvert fond ha en bias i investeringsstrategien. For eksempel, Dodge & Cox Balanced Fund lener seg mot verdiaksjer, søker verdipapirer som vises undervurdert av markedet. Andre fond kan markere enten vekst – eller inntektssiden av ligningen, eller ha høyere eksponering for obligasjoner. Også, selv om disse midlene anses som en lav volatilitetskategori, har noen mer enn andre. For eksempel viser Vanguard Growth And Income Fund Investor Shares («VQNPX») en nøkkelrisiko som volatilitet på grunn av full eksponering for aksjemarkedet.