Som bedriftseier eller ledelsesfigur i bedriftsfinansieringsverdenen kan det være vanskelig å avgjøre om firmaet ditt har et positivt resultatutsikter hvis du ikke vurderer langsiktige gjeldsforhold.

disse tallene gjenspeiler et foretaks samlede finansielle helse ved å sammenligne sine eiendeler med sine lån, obligasjoner og andre gjeldsforpliktelser. Regnskapsførere vanligvis vil omfatte bare lån som ikke vil bli nedbetalt på kort sikt (et år eller mindre). Jo mindre langsiktig gjeldsforhold, desto bedre står selskapet i.

Hvorfor?

svaret kan forklares ved å gå gjennom den langsiktige gjeldsformelen og forstå hva det betyr.

Beregne En langsiktig Gjeldsgrad

bedriftens langsiktige gjeldsgrad er funnet ved å dele din langsiktige gjeld over dine totale eiendeler. Hvis det er noen eiendeler som finansieres av en del av den gjelden, blir begge verdiene kansellert.

Her er en visuell av hva vi snakker om:

Langsiktig gjeld = (Langsiktig gjeld)/(totale eiendeler)

denne beregningen stabler også andre gjeld mot eiendeler som selskapet eier, eller er ikke gjeld til noen for.

(Du kan også sjekke ut noen online kalkulatorer).den langsiktige gjeldsgraden bør aldri være større enn en fordi det ville fortelle deg at verdien av gjeld var større enn verdien av eiendeler. Åpenbart, skyldes mer enn hva du er verdt er aldri en god ting.

på baksiden, jo nærmere forholdet er null, desto større er divisoren (divisoren er «dividert med» – tallet som i dette tilfellet er ditt totale aktivum). Når et selskap har langt flere eiendeler enn det gjør i gjeld, er de i en bedre posisjon økonomisk.

Hva Vet Du Fra Å Finne Den langsiktige Gjeldsforholdet?

når du har funnet bedriftens langsiktige gjeldsforhold, vet du nå hvilken del av eiendelene din bedrift trenger å likvide for å tilbakebetale sin langsiktige gjeld. Dette er en god verdi å alltid ha for hånden når de vurderer store økonomiske beslutninger, som å ta på seg et nytt lån eller refinansiere gjeld gjennom en ny institusjon. når du nærmer deg en utlåner for et nytt lån, bestemmer garantistene imidlertid ofte hvor mye penger selskapet kan låne uten å utnytte sin langsiktige gjeldsgrad. Mens det er lett å anta at långivere vil skille ut så mye penger som mulig for å maksimere fortjenesten av renteopptjening, er det ikke nødvendigvis tilfelle. hvis en utlåner skulle låne en bedrift mer penger enn den er i stand til å tilbakebetale, er selskapet mer utsatt for økonomiske konsekvenser som standard, foreclosure eller til og med konkurs. På dette punktet, kan virksomheten slutte å betale lånet helt, bringe institusjonens interesse fortjeneste til en slutt. av denne grunn liker långivere å ha din nåværende langsiktige gjeldsgrad for hånden for å vite hvor mye innvirkning på den verdien de er komfortable med å gjøre. En god langsiktig gjeldsgrad varierer avhengig av type selskap og hvilken bransje det er i, men generelt sett vil et sunt forhold være maksimalt 0,5. Eller for å si det på en annen måte, vil selskapet måtte bruke halvparten av sine totale eiendeler til å tilbakebetale hver krone av sin gjeld til enhver tid. Det anses som god forretningspraksis å holde øye med dette forholdet i tilfelle konkurs eller plutselig oppløsning, kanskje på grunn av død eller på annen måte uførhet av en kontrollerende person. Et selskap bør alltid bestrebe seg på å ikke være gjeld mer enn halvparten av hva sine eiendeler er verdt bør det noen gang trenger å umiddelbart selge alle eiendeler og bryte selv med gjeld. hvis et selskap har for mye gjeld til å bryte selv etter å ha solgt eiendeler, vil det forbli i hullet selv etter å ha erklært konkurs.

Hvorfor Går Selskapets Langsiktige Gjeldsgrad Ned?

hvis du skulle plotte en sekvens av verdier på en linjediagram, kan det være alarmerende å se en nedadgående skråning ut av vane. En tallserie som blir større, bør indikere fortjeneste, akkurat som en som blir mindre, ville være et tegn på tap, ikke sant?Den gode nyheten er at det ikke er tilfelle med en sammenhengende klynge av langsiktige gjeldsforhold. Hvis bedriftens forhold går ned, blir tallet på toppen av den ligningen stadig mindre.

etter å ha snakket om formelen for langsiktig gjeld, vet vi at dette betyr at firmaet ditt har betalt sin gjeld raskere enn det har påløpt dem.å betale ned gjeld er Imidlertid Ikke den eneste skyldige bak en fallende langsiktig gjeldsgrad.

Avtagende Forhold Når Gjeld Ikke Blir Betalt

I Stedet for toppnummeret av vår ligning-den totale gjelden – blir mindre, bunnnummeret-de totale eiendelene-kan bli større.

din bedrift kan bruke andre måter å generere vekst, for eksempel veldedige donasjoner eller tilskudd. Selv om disse sakene ikke er like vanlige som å betale ned gjeld, kunne firmaet ditt ha mottatt, eller stadig mottatt, store donasjoner av kontanter eller kapital, eller på annen måte anskaffe det uten å kjøpe det, som øker sin totale eiendeler uten å øke gjelden. Dette er ofte mulig når en bedrift eller person har en investeringskonto som de anser som en del av deres totale eiendeler. Hvis kontoen genererer et overskudd av aksjemarkedets tilstand, går det totale aktivetallet opp, fordi investeringskontoen har mer penger enn forrige gang den langsiktige gjeldsforholdet ble beregnet.Jo mer sannsynlig årsak er imidlertid at firmaet ditt gjør smarte pengebevegelser og betaler av det det skylder, og hvem er ikke glad for å ha mindre gjeld?

Hvorfor Går Selskapets Langsiktige Gjeldsgrad Opp?

På dette punktet vet du sikkert den uheldige sannheten om hva det betyr når din langsiktige gjeldsgrad går opp. Det enkle svaret er at ditt selskap har påløpt mer gjeld, enten gjennom akkumulert rente på lån, finansiering av flere prosjekter eller kapital som utstyr eller eiendom, eller på en eller annen måte å miste en eiendel som ble finansiert i utgangspunktet.for eksempel, si at du eier et byggefirma og kjøper en brukt lastebil med et lån på $20.000. Bare noen få måneder senere dør lastebilens motor og gir deg ikke annet valg enn å selge den med et enormt tap. Du kan få $ 5000 ut av det avviklede kjøretøyet, men du er fortsatt gjeldt $ 15.000 for noe du ikke engang kan bruke lenger.

dette er et tilfelle der din langsiktige gjeldsgrad vil gå opp, ikke på grunn av en økning av gjeld, men et tap av kapital. Selv om disse forholdene vanligvis er uforutsigbare, er de fleste selskaper sårbare for dem.

Tracking Company Behaviors

vanligvis kan en jevn økning i en virksomhets langsiktige gjeldsforhold avsløre mye om sine forbruksvaner.

hvis din bedrift av en eller annen grunn ikke har betalt sin månedlige kontingent på sine lån, kan innsamlingsrenten også øke toppverdien i vår langsiktige gjeldsformel. Finansiering av ny kapital og raskt videresalg for mindre enn hva den ble kjøpt for, kan også øke denne verdien. Dette kan skje når et selskap ofte kjøper nytt utstyr og selger det kort tid etter, med en massiv avskrivning mot verdien bare fra å bli tatt av partiet eller ut av fabrikken. Dårlig ansettelses -, opplærings-og personaloppbevaringspraksis kan også være roten til årsaken til en økende langsiktig gjeldsgrad. Arbeidsstyrken bak et selskap regnes som kapital like mye som maskiner, land og penger er. Å Bringe nye mennesker inn i et lag er et kostbart venture, og hvis de ansatte er under pari, treningsprosessen utilstrekkelig eller stillingsbeskrivelsen misvisende, blir pengene trukket inn i en ny leie umiddelbart betraktet som et tap.

som tilsynsmann for bedriftens økonomi, ville det være lurt å slå alarm hvis du finner ut at den langsiktige gjeldsforholdet kommer til .45-.47, som ville tillate virksomheten tid til å korrigere sin økonomiske status tilsvarende før overgår den maksimale komfortabel forholdet 0,5.

Midlertidig Heve Langsiktig Gjeld Forholdet Med Vilje

det sier seg selv at et selskap bare gjør et stort kjøp hvis den har til hensikt å profittere eller dra nytte av buy-på noen måte. Disse fordelene er imidlertid ikke alltid umiddelbart tilgjengelige.Det kan være tilfeller der et selskap finansierer ny kapital, og vet hvilke virkninger det vil ha på sin langsiktige gjeldsgrad, men håper at et eventuelt overskudd vil bringe forholdet ned igjen på lang sikt.

for eksempel kan en liten forsikringsvirksomhet bestemme seg for å kjøpe et annet kontorlokal for å åpne et annet sted på tvers av byen. For en tid vil dette ha betydelige konsekvenser for gjeldsforholdet, men selskapet planlegger til slutt å tjene på det andre stedets nye kunder nok til å få forholdet ned igjen. Dette kan negere troen på at langsiktige gjeldsforhold alltid er bedre når de er lavere. Noen ganger må et selskap veie risikoen for å øke forholdet for å tjene på et nytt venture.

Hvorfor Skal Jeg Ta Ned Min Langsiktige Gjeldsgrad?

Foruten å ønske at bedriften din skal være økonomisk stabil i fremtiden, er det godt å senke denne verdien hvis bedriften din ønsker å nærme seg investorer når som helst snart.

Potensielle investorer er godt klar over hva en langsiktig gjeldsgrad er, og er generelt uoppgjort av selskaper med høye. Investorer, det være seg finansinstitusjoner eller privatpersoner, ønsker å være trygg på et selskaps finansielle stabilitet før de tilbake det med sine egne penger.

investorer er imidlertid også komplekse mennesker som har forskjellige mål og preferanser. Enkelte individer og grupper kan reagere negativt på en hvilken som helst risikofaktor, for eksempel de som tilbyr de mest konkurransedyktige rentene og lånevilkårene. Andre investorer med høyere toleranse for risiko kan ikke undersøke gjeldsforholdet ditt så mye i det hele tatt. Å Holde denne verdien nede gir deg også en ide om hvor forberedt firmaet ditt kan være på uforutsette omstendigheter i fremtiden som kan kreve å åpne opp et annet lån.

Gjeldsforhold I Bjørn vs. Bull Markets

i et bearmarkedsmiljø (et marked hvor prisene faller, noe som oppfordrer til salg), blir investeringsringen mye mer konkurransedyktig. I motsetning til mange flere alternativer å velge mellom, vil investorer finpusse på selskapene med minst total gjeld.

Kjøpere ser på selskapenes gjeldsforhold annerledes i et oksemarked; men hvor kraften skiftes til kjøpere i stedet for selgere. I dette miljøet liker investorer å se selskaper som kan gi en høyere vekstmargin.

Bruke Langsiktig Gjeld Til Din Fordel

Du vet nå at det som vises som bare et enkelt tall er mye mer komplekst. Hvis du bare kunne ta noen takeaways fra denne veiledningen gjennom langsiktige gjeldsforhold, er disse de viktigste: din bedrifts forhold bør aldri være en eller større. Dette betyr at virksomheten er i gjeld mer enn det er verdt.

det er alltid unike omstendigheter og mål for hver bedrift som spiller inn når du vurderer hva din langsiktige gjeldsforhold betyr. Før du tar noen store økonomiske beslutninger, som å ta på seg et nytt lån, kjøpe fast eiendom, øke staben eller sette andre vekstmål, vil du snakke med en bedriftsrevisor eller finansanalytiker for å finne ut hva du har råd til for risiko.