passiv investering og indeksinvestering diskuteres ofte blandt investorer. Førstnævnte henviser til en type fondsforvaltning, og sidstnævnte en investeringsstrategi. Indeksinvestering bygger en portefølje eller fond baseret på indekser, som f.eks.

passivt forvaltede investeringer er fonde eller porteføljer, der ikke forvaltes aktivt af en investor eller finansiel professionel. Da indeksfonde er bygget op omkring solidt udførte aktiver, kræver de ikke så meget opmærksomhed som en fond bygget op omkring investeringer, der ikke er på et indeks.

der er risiko involveret i både passiv og indeksinvestering, så det er vigtigt at vide mere om hvert af begreberne og de involverede risici.

Hvad er en indeksfond?

aktieindekser er lister over aktier, der er håndplukket af erfarne investorer for deres ydeevne, returpålidelighed og levetid. Der er flere indekser, men de mest populære er standarden & Poor ‘ s (s&P) 500 og Do Jones industrielle gennemsnit.

de daglige, ugentlige, månedlige og årlige aktiekurser på disse indekser er gennemsnitlige og spores derefter—dette er det tal, du muligvis ser på daglige aktienyheder, hvis de diskuterer stigningen eller faldet i et af gennemsnittet.

et andet populært indeks er Russell 2000-indekset. Dette indeks er en liste over små virksomheder-virksomheder med en lille markedskapacitet—der tiltrækker folk, der er interesseret i mindre forretningsinvesteringer.

en fond er en pulje af investeringer, som en gruppe investorer placerer kapital i; fondsforvalterne lægger derefter pengene i de underliggende aktiver. En indeksfond er en fond, hvor de underliggende investeringer er fra det indeks, som den er baseret på.

Hvad er en passivt forvaltet indeksfond?

hvis fondens ledere løbende ændrer de underliggende investeringer og flytter kapital rundt, forvaltes fonden aktivt. Passive midler er generelt bygget op omkring et af aktieindekserne, som kun ændres lejlighedsvis. Hvis en aktie fjernes fra et indeks og udskiftes, vil fondsforvalterne gøre det samme.

en passivt forvaltet indeksfond er en fond, der er baseret på et indeks, der ikke forfølger den seneste tendens; lederne sørger for, at de underliggende investeringer altid er fra det Indeks, Den sporer.

passivt forvaltet Indeksfondsrisiko

over korte perioder kan aktiekurserne (målt ved aktiemarkedsindekserne) have ustabile svingninger op eller ned.

chancen for, at en investering mister værdi, er den grundlæggende forudsætning for risiko. Når du køber en aktie, ved du ikke, om den vil vinde eller miste værdi. Passivt forvaltede indeksfonde er designet til at reducere mængden af risiko, som en investor tager ved at spore eller investere i de aktier, der er valgt og placeret på et indeks af kyndige investorer og finansfolk.

reduktion af risiko betyder ikke, at der ikke er nogen risiko. Passivt forvaltede indeksfonde kan og har mistet værdi i markedsudsving.

investering i en passivt forvaltet indeksfond

investorer accepterer generelt indeksfonde som langsigtede investeringer med lavere risiko baseret på deres underliggende aktivers historiske resultater. Nogle investorer mener, at langsigtet investering er mere risikabelt end kortsigtet, mens andre mener det modsatte. Nogle investorer tror på at blande begge strategier.

mange finansielle rådgivere eller erfarne investorer foreslår at tage større risiko, når du er yngre, fordi du har mere tid til at inddrive eventuelle tab. Når du er ældre, anbefaler de at tage mindre risiko. Disse overbevisninger fører til fem grundlæggende bekymringer om investeringsstrategier:

1. Langsigtet kan være risikabelt
2. kortsigtet kan være risikabelt
3. bland kort-og langsigtede strategier
4. høj risiko er bedre, når du er yngre
5. lav risiko er bedre, når du er ældre

for at løse disse bekymringer med en passivt forvaltet indeksfond kan du oprette en portefølje af flere indeksfonde, der løser hvert problem. Hvis du er yngre, kan et eksempel på, hvordan du passivt kan investere og allokere en 100% aktieportefølje, kaldet asset allocation-blandingen, på tværs af forskellige indeksfonde se sådan ud:

• 30% s&P 500 indeksfond—lav risiko
• 10% Mid-cap indeksfond—høj risiko
• 10% Russell 2000 eller Small-cap indeksfond—højeste risiko
• 20% Large-cap international indeksfond—lav risiko
• 10% Emerging markets indeksfond-højeste risiko
• /li>
• 10% international small—cap indeksfond-lav risiko
• 10% fast ejendom indeksfond—høj risiko

obligationer, såsom amerikanske statskasser eller virksomhedsobligationer, accepteres generelt som investeringer med lav risiko. Obligationsindeksfonde findes også, så når du bliver ældre, kan du reducere aktieindeksfondsprocenten og øge din procentvise tildeling til obligationsindeksfonde, reducere risikoen i din portefølje og opretholde dens samlede værdi.

Hvad er din ideelle Aktivallokeringsblanding?

når du hører, at du skal påtage dig mere risiko, mens du er ung, fordi du har mere tid til at inddrive, diskuteres din aktivfordelingsblanding. En af de enkleste metoder til at bestemme, hvordan du fordeler dine porteføljeaktiver, er 100-minus-aldersteknikken. Du trækker din alder fra 100 og bruger resultatet som den procentdel af aktier, du skal have i din portefølje.

Nogle har justeret denne teknik til 110-eller 120-minus-alder for at øge risikoen og afkastet, mens du er ung, og forsøge at øge afkastet, når du er ældre og har skiftet din portefølje til flere obligationer end aktier.

en anden teori, der kan hjælpe dig med at allokere dine aktiver, er den moderne porteføljeteori, der bruger middelvariansanalyse for at minimere risikoen og maksimere afkastet.